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- Coinbase zahlt eine Geldstrafe von 50 Millionen Dollar, nachdem eine New Yorker Behörde einen Fehler an seiner Krypto-Plattform festgestellt hat.
- Das Unternehmen wird außerdem 50 Millionen US-Dollar in die Verbesserung seiner eigenen Überprüfung von Kunden und Transaktionen investieren.
- Coinbase sagte, es habe „erhebliche Maßnahmen“ ergriffen, um seine Überwachungstechnologie und -protokolle zu verbessern.
Coinbase hat einer Einigung über 100 Millionen Dollar mit einer New Yorker Finanzagentur zugestimmt, die besagt, dass die Krypto-Börse in Verzug geraten ist, weil sie auf einen Berg interner Warnungen vor potenziell problematischen Transaktionen auf ihrer Plattform reagiert hat.
Der Vergleich, den das New Yorker Finanzministerium am Mittwoch bekannt gab, beinhaltet eine Geldstrafe von 50 Millionen US-Dollar und fordert Coinbase auf, weitere 50 Millionen US-Dollar für einen von der Behörde überwachten Überwachungsplan auszugeben.
Die Agentur, die die Krypto-Börse seit 2020 untersucht, sagte, sie habe festgestellt, dass Coinbase mit rund 14.000 Kunden, die bis Dezember 2021 zusätzliche Überprüfungen und 100.000 Überwachungswarnungen auf ihrer Plattform benötigten, nicht Schritt gehalten habe. Coinbase, eine Krypto-Börse, die in gegründet wurde 2012, hat mehr als 100 Millionen Nutzer auf seiner Plattform.
Die Agentur sagte, dass die Plattform neue Benutzer mit „einer einfachen Check-the-Box-Übung“ zugelassen habe, anstatt der robusteren Hintergrundprüfungen, die erforderlich sind, um zu verhindern, dass diejenigen, die wegen schwerer Verbrechen angeklagt sind, ihre Plattform missbrauchen.
Diese Praktiken führten dazu, dass das Unternehmen „mit einem erheblichen Rückstand an ungeprüften Transaktionsüberwachungswarnungen überfordert war, was seine Plattform dem Risiko der Ausbeutung durch Kriminelle und andere schlechte Akteure aussetzte“, so die Agentur Einverständniserklärung am Mittwoch veröffentlicht.
Coinbase, das nach eigenen Angaben mit den Finanzaufsichtsbehörden bei ihren Ermittlungen zusammengearbeitet hat, sagte, es habe neue Programme zum Schutz vor Geldwäsche auf seiner Plattform und zur Bewertung des Risikos entwickelt, das von bestimmten Arten von Kunden ausgeht.
„Coinbase hat erhebliche Maßnahmen ergriffen, um diese historischen Mängel zu beheben, und bleibt bestrebt, ein führendes Unternehmen und Vorbild im Krypto-Bereich zu sein, einschließlich der Partnerschaft mit Regulierungsbehörden, wenn es um Compliance geht“, sagte Paul Grewal, Chief Legal Officer von Coinbase, in einer Erklärung.
Coinbase würdigte auch die Publicity rund um Krypto-Unternehmen im vergangenen Jahr, die den Bankrott von Plattformen wie Voyager, Celsius und FTX gesehen hat, deren Gründer Sam Bankman-Fried mit schweren Strafanzeigen und einer möglichen Gefängnisstrafe konfrontiert ist, wenn er sich schuldig bekennt oder verurteilt wird ein Versuch.
„Wir sind uns bewusst, dass sich die Kryptoindustrie derzeit an einem Wendepunkt befindet und dass jeder öffentliche Schritt eines Kryptounternehmens einer intensiven Prüfung unterzogen wird“, schrieb Grewal am Mittwoch in einem Blogbeitrag. „Das ist einer der Gründe, warum wir wussten, dass es wichtig war, diese Angelegenheit zu einem Abschluss zu bringen, auch wenn es nie die Art von Einigung ist, die leichtfertig erreicht wird.“