Der Leiter der Betrugsbekämpfung bei der Handelsorganisation UK Finance sagte, die Regierung müsse das „dysfunktionale“ Companies House reparieren, da es dazu beitrage, Geschäftsbetrug zu erleichtern.
Nick Van Benschoten, Direktor für internationale illegale Finanzen bei UK Finance, und die Chefs der Betrugsbekämpfung bei den Banken NatWest und HSBC zielten auf das Online-Register von in Großbritannien ansässigen Unternehmen.
Van Benschoten sagte: „Companies House soll ein Schlüsselelement der Informationsinfrastruktur sein, die das Geschäftsumfeld untermauert. Im Moment ist es ein dysfunktionaler Teil, und andere Leute können das nicht kompensieren.
„Die Regierung muss es beim ersten Mal richtig machen, und dann können wir helfen und darauf aufbauen. Aber im Moment fürchte ich, dass es kein effizientes Feature ist.“
Die Bemerkungen wurden vor Abgeordneten des Ausschusses für Geschäfts-, Energie- und Industriestrategie (BEIS) in einer Sitzung gemacht, in der betrügerische Unternehmensregistrierungen untersucht wurden, insbesondere Betrüger, die die Privatadressen der Opfer verwenden, um eine gefälschte Firma zu registrieren.
Graham Barrow, ein Geldwäscheexperte, der den Podcast The Dark Money Files leitet, betonte, dass ein großer Teil der Menschen durch gefälschte Unternehmen geschädigt wird, die sich im Companies House registrieren und dafür Identitäten stehlen.
Er sagte: „Wir haben ein sehr großes Problem mit Briefkastenfirmen oder „Brenner“-Unternehmen, die kurzfristig betrügerische Aktivitäten durchführen und dann verschwinden. Einige Leute stellen fest, dass ihre Häuser vor ihrer Nase gestohlen werden.“
Er sagte, dass etwa die Hälfte der in der Datenbank registrierten Unternehmen nach nur wenigen Jahren verloren seien, was darauf hindeutet, dass viele unter betrügerischen Umständen gegründet wurden.
„Sie müssen Ihre Identität nachweisen, um ein Bibliotheksbuch auszuleihen“, fügte er hinzu. „Sie müssen das nicht tun, um ein Unternehmen zu gründen, das unserer Wirtschaft Schäden im Wert von Zehntausenden von Pfund zufügen könnte.“
Betrugsdirektoren bei HSBC und NatWest wiederholten, dass das Fehlen von Kontrollen für Personen, die ein Unternehmen über Companies House gründen, es für Banken schwieriger mache, Betrug einzudämmen.
Donald Toon, Head of Risk Threat Mitigation bei NatWest, sagte: „Wir haben hier ein echtes Problem, weil wir verpflichtet sind, Konten zu überprüfen, und wir uns die Daten des Companies House als Teil dieses Überprüfungsprozesses ansehen.
„Und wir sind dann verpflichtet, Companies House mitzuteilen, ob es einen Unterschied zwischen dem gibt, was uns gesagt wird, und dem, was in ihrer Datenbank steht.“
Toon betonte, dass etwa 6.000 Mitarbeiter oder 9 % der Belegschaft jeden Tag daran arbeiten, Wirtschaftskriminalität in der Bank zu verhindern. Es gibt jährlich etwa 500 Millionen Pfund für die Betrugsprävention aus und soll zusätzlich zu diesen Kosten eine Abgabe für Wirtschaftskriminalität zahlen.
„Bitte gehen Sie nicht mit dem Vorschlag davon, dass Banken kein Geld ausgeben, und geben Sie sich nicht viel Mühe“, sagte er.
Ein neues Wirtschaftskriminalitätsgesetz geht durch das House of Commons und schlägt wesentliche Änderungen für das Companies House vor.
Martin Swain, ein Direktor von Companies House, antwortete auf die Diskussion: „Ich würde gerne in drei oder vier Jahren sehen, dass wir nicht die negative Berichterstattung in der Presse erhalten, die wir erhalten, dass wir ein ‚Schmied von Betrug’ sind. Da wollen wir als Agentur nicht sein – wir wollen Betrug verhindern.“