Das Risiko von Überweisungs- und Titelbetrug erreichte im vierten Quartal 2023 ein Allzeithoch, wobei 51,8 % der Transaktionen Probleme aufwiesen, die zu einem Risiko von Überweisungs- und Titelbetrug führten FundingShield‘s Quartalsbericht.
Im Durchschnitt kam es bei problematischen Krediten zu 2,2 Problemen pro Kredit, was auf das Fehlen angemessener Kontrollen durch Abschlussagenten zur Identifizierung und Behebung von Problemen hindeutet.
Da das vierte Quartal traditionell das Quartal mit dem höchsten Betrugsrisiko des Jahres ist, bildete das Jahr 2023 keine Ausnahme mit überdurchschnittlich hohen Ergebnissen bei drahtbezogenen Problemen.
Im vierten Quartal wurden bei 49 % der Transaktionen Probleme mit dem Closing Protection Letter (CPL), bei 8 % der gesamten Transaktionen Probleme mit der CPL-Validierung und bei 9 % der Transaktionen Übertragungsrisiken festgestellt.
„Das vierte Quartal war eine herausfordernde Zeit an der Risikofront für Finanzdienstleistungs-, Hypotheken- und Immobilienunternehmen, in der es zu komplexeren Cybersicherheitsereignissen kam“, sagte Ike Suri, CEO und Vorsitzender von FundingShield.
„Wir haben die Herausforderungen gesehen, die dadurch entstehen Fidelity National Financial Und Erster amerikanischer Titel „Cyber-Ereignisse haben die Risiko- und Compliance-, Betriebs-, Finanzierungs- und Buchhaltungsteams der Kreditgeber dazu veranlasst, sich mit den Auswirkungen von Bankschließungen, weit verbreiteten Technologie- oder Datenausfällen zu befassen und sich heute auf diese Herausforderungen vorzubereiten“, fügte Suri hinzu.
Zwei der vier größten Titelfirmen – First American Financial und Fidelity National Financial – waren in den letzten beiden Monaten des Jahres 2024 von einem Cyberangriff betroffen, der die Alarmglocken hinsichtlich wachsender Cybersicherheitsherausforderungen schrillen ließ.
Während der normale Geschäftsbetrieb bei First American wieder aufgenommen wurde, geht das Unternehmen davon aus, dass der Cybersicherheitsvorfall erhebliche Auswirkungen auf die Finanzergebnisse des vierten Quartals 2023 haben wird.
Auch Fidelity National Financial erlitt im November einen Ransomware-Angriff, der die Systeme des Unternehmens für einige Tage außer Betrieb setzte.
„Diese vorsätzlichen Cyberkriminalität führt zu finanziellen Verlusten bei den betroffenen Unternehmen, gefährdet aber auch die Unternehmensbewertung börsennotierter Unternehmen.“ Dies schafft zusätzliche Motivation für kleine Akteure oder Parteien, die ihre negative Meinung zu freien Märkten äußern wollen“, sagte Suri.
FundingShield stellte fest, dass ein Anstieg des Risikos von Überweisungs- und Titelbetrug die anhaltenden Cybersicherheitsherausforderungen wie Business Email Compromise (BEC)-Ereignisse und Phishing-Angriffe verdeutlicht.
BEC ist eine raffinierte Kombination aus Phishing und Spoofing, mit der den Opfern im Jahr 2022 2,7 Milliarden US-Dollar entzogen werden sollen, ein Anstieg von 47 % seit 2020, so eine Studie FBI-Internetkriminalitätsbericht 2022.
Bei BEC verschaffen sich Betrüger Zugriff auf die tatsächlichen E-Mail-Konten Ihres Unternehmens, oft nachdem sie einen Ihrer Mitarbeiter mit einem herkömmlichen Phishing-Angriff angegriffen haben.
Sobald sich die Täter im System des Unternehmens befinden, können sie über die E-Mail-Adresse des Mitarbeiters mit Kunden Kontakt aufnehmen, diese jedoch auffordern, Abschlussbeträge auf das falsche Bankkonto zu überweisen.
Phishing ist heute die am weitesten verbreitete Taktik bei Überweisungsbetrug und betrifft mehr als 300.000 Opfer, heißt es in dem FBI-Bericht.
„Cybersicherheitsvorfälle bei Fidelity und First American haben den perfekten Sturm für Social-Engineering-Versuche von böswilligen Akteuren geschaffen, sich auszugeben und zahlreiche andere Machenschaften einzusetzen, um die Umleitung von Geldern zu erreichen“, sagte Suri.