Aufschlussreiche Kreditnehmerdaten und verbesserte technische Lösungen sind für den Erfolg in der modernen Hypothekenbranche von heute von größter Bedeutung. HousingWire sprach kürzlich mit Dan Catinella, Chief Lending Officer bei Total Expert, darüber, wie die Customer Intelligence-Technologie den Geschäftsablauf verbessert und das Kundenerlebnis ins 21. Jahrhundert bringt.
HousingWire: Da Hypothekengeber weiterhin nach Wegen suchen, um Kosten in einem Hochzinsumfeld zu senken, wo gibt es einige Schlüsselbereiche, in denen sie noch nach Innovationen suchen sollten?
Dan Catinella: Kreditgeber sollten sich auf die Leistungsfähigkeit ihres Tech-Stacks verlassen, wenn sie versuchen, in der aktuellen Marktsituation Kosten zu senken. Durch die Implementierung der richtigen Technologie in ihren Organisationen können traditionelle Finanzinstitute weiter innovativ sein und der Konkurrenz einen Schritt voraus sein.
Die Bewertung, welche Tools in Ihrem aktuellen Stack den größten ROI haben, und die Rationalisierung ihrer Verwendung sind der Schlüssel, um sicherzustellen, dass die Kreditsachbearbeiter am effizientesten arbeiten. Die besten Tools ermöglichen es Kreditgebern, innovativ zu sein, wie sie potenzielle Kunden ansprechen und mit bestehenden Kunden interagieren.
Absoluter Experte verwendet Daten, um Erkenntnisse darüber zu gewinnen, wie Kunden und Interessenten mit Marketing und Vertrieb interagieren, was ihnen hilft, fundierte Entscheidungen darüber zu treffen, wie sie in Zukunft besser mit ihnen in Kontakt treten und interagieren können.
Die Aufrüstung oder Rationalisierung Ihres Technologie-Toolkits auf effizienzsteigernde Technologielösungen wie Total Expert bietet traditionellen Kreditgebern die Vorteile, die sie benötigen, um in einem schwierigen Markt zu konkurrieren, und ist ein guter Ausgangspunkt, um Kosten zu minimieren.
HW: Welche Rolle spielt Customer Intelligence im heutigen herausfordernden Wohnungsmarkt?
Gleichstrom: Der schwierige Markt von heute macht es für Hypothekenbanken entscheidend, mit Kunden in Kontakt zu treten, indem sie hyperpersonalisierte Nachrichten verwenden, die darauf basieren, wo sie sich auf ihrem finanziellen Weg befinden.
Das Erklären von Marktveränderungen, das Informieren über Finanzstrategien und das Anzapfen von Empfehlungsnetzwerken sind wichtige Möglichkeiten, um mit Kunden in Kontakt zu treten, auch wenn sie möglicherweise kein Haus kaufen möchten. Engagiert und informiert zu bleiben ist der Schlüssel zum Aufdecken und Wachsen von Beziehungen.
Absoluter Experte Kundenintelligenz ist das perfekte Tool, um Kundeneinblicke zu gewinnen und Kreditgebern die Absichts- und Verhaltensdaten bereitzustellen, die sie benötigen, um in entscheidenden Momenten der Gelegenheit eine Verbindung herzustellen. In einem sich schnell verändernden Markt können Kreditgeber, die Daten und intelligente Automatisierung nutzen, Möglichkeiten aufzeigen, frühere Kunden zu bedienen und sicherzustellen, dass sie ihre Möglichkeiten durch empfohlene Maßnahmen und vorgefertigte Workflows optimieren. Bei dem Tool geht es darum, das menschliche Element zum richtigen Zeitpunkt einzubringen und den Vertriebsmitarbeitern durch Daten und Erkenntnisse die Intelligenz zu geben, um diese sinnvollen Gespräche zu führen.
Im Moment könnte dies auch bedeuten, Kunden mit mehr Bildungsinhalten anzusprechen. Die Entwicklung von Strategien, die über die aktuellen Marktbedingungen hinausblicken, stellt sicher, dass Kunden wissen, dass sie jemanden haben, dem sie vertrauen können, wenn sie sich für einen Kauf entscheiden.
Strategien wie Wartekosten, Miete vs. Kauf und andere Kreditmöglichkeiten für Erstkäufer von Eigenheimen helfen Ihnen, den oberen Teil Ihres Trichters zu optimieren. Wenn Kreditsachbearbeiter Zugriff auf die richtigen Daten haben, um über diese Strategien zu informieren und zu beraten, fühlen sich die Kunden in der Lage, zu entscheiden, wann der richtige Zeitpunkt gekommen ist.
HW: Wie kann Customer Intelligence die Kreditnehmerbindung erhöhen und den Dealflow fördern?
Gleichstrom: Customer Intelligence ist ein Wendepunkt für die Kundenbindung, da es wichtige Erkenntnisse mit branchenführender intelligenter Automatisierung kombiniert. Kreditnehmer bleiben eher loyal und machen eine lohnende Erfahrung, wenn sie mit einem Finanzinstitut zusammenarbeiten, das ihre finanziellen Bedürfnisse vorhersieht.
Die verschiedenen Kundeneinblicke lösen anpassbare Workflows aus, die es Kreditgebern ermöglichen, sich proaktiv auf der Grundlage der einzigartigen finanziellen Situation des einzelnen Kunden zu diesem Zeitpunkt zu verbinden und die Beziehung mit personalisierten Inhalten zu pflegen.
Customer Intelligence hilft Hypothekenbanken auch dabei, den Geschäftsablauf zu beschleunigen, indem sie die Absicht des Kreditnehmers mit Automatisierung verbindet, um Gelegenheiten zu identifizieren, die andernfalls verpasst worden wären.
Durch Echtzeitwarnungen können Kundendaten in finanzierte Kredite umgewandelt werden, indem sie mit Daten zu Kundenabsichten kombiniert werden, sodass Kreditgeber ihre Bedürfnisse schnell verstehen und die Produkte und Dienstleistungen anbieten können, die ihre individuellen Umstände unterstützen.
HW: Wie hilft die Customer Intelligence von Total Expert Kreditgebern dabei, mehr Geschäfte abzuschließen?
Gleichstrom: Je mehr Daten und Einblicke Kreditgeber zur Verfügung haben, desto besser können sie das Kundenerlebnis bieten. Kreditsachbearbeiter können die von Customer Intelligence aufgetauchten Daten verwenden, um ihre Empfehlungen und Finanzstrategien für ihre Kunden zu informieren, die sich wiederum unterstützt fühlen und mit größerer Wahrscheinlichkeit langfristige Beziehungen aufbauen werden.
Im heutigen herausfordernden Markt ist es besonders wichtig, Kunden dabei zu helfen, ihre Refinanzierungsmöglichkeiten, die Vorteile des Eigentums zum Aufbau von Eigenkapital oder die Option für eine Umkehrhypothek zu verstehen. Customer Intelligence kann Kreditsachbearbeitern helfen, Daten über ihre Kunden aufzudecken, um besser zu verstehen, was für sie von Wert wäre, wenn man bedenkt, wo sie sich auf ihrem finanziellen Weg befinden. Wenn ein Kunde beispielsweise kurz davor steht, ein Eigenheim zu kaufen, sich aber angesichts der aktuellen Zinssätze unwohl fühlt, können Kreditsachbearbeiter Strategien für eine spätere Refinanzierung vorstellen, sobald die Zinsen niedriger sind.
Es ist von entscheidender Bedeutung, als Berater und Hypothekenressource für Kunden zu dienen, wenn der Markt in eine Baissephase gerät. Wir sehen bei vielen Urhebern einen Mentalitätswandel. Sie nehmen mehr denn je eine beratende Funktion ein.
Indem sie die beste Technologie und Datenintelligenz nutzen, um Chancen aufzudecken, bleiben sie den Bedürfnissen der Kunden immer einen Schritt voraus und pflegen die Beziehungen zu den Kunden auf neue und innovative Weise. Wenn Sie mit den Kunden in Verbindung bleiben und ihnen das Gefühl geben, gebildet und befähigt zu sein, werden Hypothekengeber in eine stärkere Position versetzt, um mehr Geschäfte abzuschließen.
Um mehr über die Vorteile von Customer Intelligence auf dem heutigen Markt zu erfahren, besuchen Sie totalexpert.com.