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- Die Anziehungskraft der sozialen Medien ist eine große Falle für Krypto-Investoren, sagen Experten.
- Untersuchungen zeigen, dass Online-Communities und FOMO Investoren ermutigen, übermäßige Risiken einzugehen.
- Der Effekt wird durch Ikonen und prominente CEOs verstärkt, deren Kommentare die Wahrnehmung von Wert und Risiko verzerren können.
Tiffany Fong, eine Kleinanlegerin in Krypto, hat ihre Verluste aus dem großen Krypto-Crash von 2022 zu diesem Zeitpunkt größtenteils abgetan, aber sie erinnert sich noch immer an den Stich der Verlegenheit, als sie entdeckte, dass sie ein kleines Vermögen verloren hatte. Ihr Geld war in der inzwischen aufgelösten Krypto-Börse Celsius eingesperrt, ein Betrag im Wert von 200.000 Dollar zu Spitzenzeiten. Und dann kam der Absturz.
„Es ist peinlich, nur weil ich schon so lange in Krypto bin“, sagte Fong gegenüber Insider. „Das war ein sehr unerfahrener Schachzug, so viel in eine zentralisierte Plattform zu stecken, anstatt meine eigenen Cold-Storage-Wallets zu verwenden.“
Sie ist nicht allein. Unzählige Briefe haben ihren Weg bis zum gefunden Südbezirk von New York von Celsius-Kunden, die sagen, dass sie durch die vielen öffentlichen Äußerungen von CEO Alex Mashinsky in die Irre geführt wurden, dass Celsius sicherer als andere Investitionen sei.
„Celsius wurde von Herrn Mashinsky der Öffentlichkeit als ultrasicherer Ort verkauft, um sowohl Einlagen zu tätigen als auch Kredite aufzunehmen. Er wiederholte immer wieder, dass Sicherheiten sicher seien und Celsius ein besserer und sichererer Ort sei, um Geschäfte zu machen als traditionelle Banken“, heißt es in einem Kundenbrief liest.
Soziale Medien und die sehr öffentliche Natur von Krypto erhöhen die Anziehungskraft – und Gefahr – des Raums, teilweise weil Kryptofirmen oft Popularität und ein Gemeinschaftsgefühl nutzen, um neue Investoren zu gewinnen. Das kann Amateure dazu bringen, sich mehr darum zu kümmern, was Krypto sozial darstellt, als sich darum zu kümmern, was das Risiko für ihr Geld ist. Wenn also Unternehmen scheitern, kann sich der nachfolgende Schaden für ihre Investition wie ein Schlag für ihre Identität anfühlen.
Krypto-“Gemeinschaften”
Selbst Anleger, die sich als marktversiert betrachten, können in die sozialen Fallstricke von Krypto stolpern. Fong sagte, sie fühle sich persönlich von Influencern getäuscht, die Celsius auf ihren Social-Media-Konten befürworteten, was der Plattform in ihren Augen eine gewisse Glaubwürdigkeit verlieh.
„Anfangs war ich etwas skeptisch [of Celsius] … Wenn es zu schön ist, um wahr zu sein, ist es das wahrscheinlich“, sagte Fong. „Aber ich dachte nur, nun, sie sind schlau und sie wissen, was sie tun, und sie hatten keine Probleme. Also habe ich gesagt, sicher, ich werde es versuchen.”
Untersuchungen von Uptal Dhlokia, einem Marketingprofessor, der Verbraucherpsychologie an der Rice University studiert, zeigen, dass sozialer Druck innerhalb einer Community – wie der beliebte Subreddit Wall Street Bets – Investoren dazu bringen kann, sich in besonders riskante Projekte einzukaufen, die sie sonst nicht unterstützen würden.
„Sie neigen dazu, dieses Gemeinschaftsgefühl und ein Zugehörigkeitsgefühl zu diesen Gruppen von Menschen zu entwickeln, die völlig Fremde sind“, sagte Dhlokia gegenüber Insider. “Und sie glauben, dass sie von dieser Gemeinschaft von Fremden unterstützt werden, wenn etwas schief geht.”
Die Kosten für diesen Glauben sind hoch. Celsius schuldet seinen Nutzern 4,7 Milliarden US-Dollar, darunter Gläubiger, aber auch Kunden, deren Geld eingesperrt wurde, als das Unternehmen insolvent wurde. In Gerichtsschreiben haben viele Kunden die Aussicht auf eine Rückerstattung aufgegeben und das Gemeinschaftsgefühl beklagt, das sie einst empfanden.
„Ich war schon immer ein sehr konservativer Investor und habe investiert [Celsius] NUR, weil Alex Mashinsky jeden Freitag ununterbrochen erklärt hat, dass sie sicher sind“, schreibt ein Benutzer und bezieht sich auf Ask-Me-Anything-Sitzungen, die der Vorstandsvorsitzende mit der Celsius-Community abgehalten hat. „Ich bin verlegen, traurig und wütend.“ das Kunde sagte.
Ein Papier aus dem Jahr 2021 über die psychologische Motivationen von Kryptohändlern stellt fest, dass Krypto von Natur aus von sozialem Druck beeinflusst wird, wobei einer der größten die Angst ist, etwas zu verpassen. Digitale Assets kamen zur gleichen Zeit wie soziale Medien auf die Welt, daher ist es natürlich, dass sie miteinander verflochten sind.
Und Social-Media-Aktivitäten können den Preis von Kryptowährungen direkt beeinflussen, indem sie Investoren dazu drängen, einzusteigen, sagte Paul Delfabbro, ein Co-Autor der Studie, gegenüber Insider und verwies auf den Meme-Aktien-Wahn von 2021 als Beispiel für ein ähnliches Phänomen.
„Junge Leute mit Publikum waren aktiv [pitching] das nächste Meme-Token an ihre Anhänger und der Token-Preis würde in ein paar Tagen parabolisch werden und dann zusammenbrechen”, sagte er.
Laut Daten der Social-Analytics-Website LunarCrush korrelieren Erwähnungen von Bitcoin in sozialen Medien fast perfekt mit Schwankungen seines Preises, wobei eine gewisse Korrelation auch mit Erwähnungen in sozialen Netzwerken und dem Preis von Bitcoin zu beobachten ist Äther und Voyager-Token.
LunarCrush
All die sozialen Sirenenrufe und Influencer-Pumpen werden durch die vielen Koryphäen und Branchenikonen von Crypto verstärkt, deren Aussagen die Art und Weise verzerren können, wie Menschen Wert und Risiko wahrnehmen.
Mashinsky von Celsius veranstaltete wöchentliche Q&A-Veranstaltungen auf YouTube, bei denen er routinemäßig die Sicherheit des Kreditprodukts der Firma anpries, während Do Kwon von Terra eine Twitter-Persönlichkeit kultivierte, die von Memen und ausgefallenen Kommentaren durchdrungen war.
Cory Klippsten, ein Kryptoveteran und Geschäftsführer der Trading-App Swan Bitcoin, ist ein Kritiker der verherrlichten Führer von Kryptofirmen wie Mashinsky und Kwon – die beide vor der Implosion ihrer Firmen den Status kleiner Prominenter genossen.
Der Wunsch, CEOs und Gründer in den Status von Ikonen zu erheben, kann die Benutzer für potenzielle Risiken bei ihren Investitionen blind machen, sagte Klippsten. Und oft werden sie mit einem Narrativ über Popularität und sozialen Status von ihren eigenen finanziellen Interessen abgelenkt.
“Der finanzielle Anreiz von Luna [was] um Do Kwan zu verherrlichen. Es ist Sache aller Taschenhalter, zu behaupten, er sei der klügste junge Gründer, den sie je getroffen haben“, sagte Klippsten gegenüber Insider. „Was Sie hatten, war ein Anreiz für die gesamte Celsius-Community, wegzuschauen, wenn Sie all diese roten Fahnen über Mashinsky sehen . Sie werden ständig dazu animiert, sich selbst etwas vorzumachen und zu glauben, dass dieses Ding, von dem sie einen Haufen besitzen, großartig ist.”