Zwei ehemalige Hypothekendarlehensgeber mit Sitz in New Jersey wurden wegen Verschwörung zum Bankbetrug angeklagt US-Staatsanwaltschaft, Bezirk New Jersey laut einem Bekanntmachung bis zum US-Justizministerium (DOJ) und US-Anwalt Philip Sellinger.
Christopher Gallo galt einst als einer der leistungsstärksten Kreditgeber Schottenführer‘S Viertplatzierter LO in dem Land. Gallo teilte HousingWire zuvor seine Ansichten zu seiner Geschäftsstrategie für 2023 mit, nachdem er im Jahr 2022 mit Herausforderungen zu kämpfen hatte. Damals war Gallo bei angestellt NJ Lenders Corp, das hauptsächlich in New Jersey, New York und Pennsylvania tätig ist. NJ Lenders Corp reagierte nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme.
Neben Gallo wurde auch Mehmet Elmas in der Beschwerde genannt, die von einem Spezialagenten des Büros des Generalinspektors (OIG) eingereicht wurde Bundesagentur für Wohnungsbaufinanzierung (FHFA). In der Beschwerde heißt es, dass Gallo und Elmas zum Zeitpunkt der mutmaßlichen Straftat bei derselben Firma beschäftigt waren, wobei Elmas als Gallos Assistent arbeitete.
Gallo und Elmas wurden jeweils gegen eine Kaution in Höhe von 200.000 US-Dollar freigelassen, nachdem sie vor einem Richter am Bundesgericht Newark erschienen waren, teilte das DOJ mit.
„Von 2018 bis Oktober 2023 nutzten Gallo und Elmas ihre Positionen, um sich zu verschwören und sich an einem betrügerischen Plan zu beteiligen, um Kreditvergabedokumente zu fälschen, die an Hypothekengeber in New Jersey und anderswo, einschließlich ihres früheren Arbeitgebers, geschickt wurden, um auf betrügerische Weise Hypothekendarlehen zu erhalten“, so das DOJ behauptet.
Das Paar soll „Hypothekengeber routinemäßig über die beabsichtigte Nutzung von Immobilien in die Irre geführt haben, um sich betrügerisch niedrigere Hypothekenzinsen zu sichern“, und fügte hinzu, dass sie „häufig Kreditanträge mit der fälschlichen Behauptung eingereicht haben, dass die aufgeführten Kreditnehmer die Hauptbewohner bestimmter Immobilien seien, während es sich in Wirklichkeit um diese Immobilien handelte.“ „sollten als Miet- oder Anlageobjekte genutzt werden“, heißt es in der Beschwerde.
Der angebliche Plan habe die Kreditgeber über den „wahren Verwendungszweck der Immobilien“ in die Irre geführt und „Gallo und Elmas haben sich Hypothekendarlehen gesichert und davon profitiert, die zu niedrigeren Zinssätzen genehmigt wurden“, behauptete das DOJ.
Zu der mutmaßlichen Verschwörung gehörte auch die Fälschung von Eigentumsunterlagen, darunter „Gebäudesicherheits- und Finanzinformationen potenzieller Kreditnehmer, um die Genehmigung von Hypothekendarlehen zu erleichtern“, behauptete das DOJ.
Nach Angaben des DOJ hat Gallo zwischen 2018 und Oktober 2023 Kredite in Höhe von mehr als 1,4 Milliarden US-Dollar aufgenommen. Als er vom Scotsman Guide als viertgrößter LO im Jahr 2022 aufgeführt wurde, bezifferte die Publikation sein Gesamtvolumen allein für dieses Jahr auf 1,175 Milliarden US-Dollar. Ein Drittel seiner Kredite waren Käufe, der Rest waren Refinanzierungen.
„Der Vorwurf der Verschwörung zum Bankbetrug ist mit einer Höchststrafe von 30 Jahren Gefängnis und einer Geldstrafe von 1 Million US-Dollar oder dem Doppelten des Bruttogewinns oder -verlusts aus der Straftat verbunden, je nachdem, welcher Betrag höher ist“, sagte das Justizministerium.
Laut NMLS-Lizenzinformationen kam Gallo im Oktober 2023 zu CrossCountry Mortgage. Seine Webseite bei CCM wurde am Mittwoch gelöscht, und ein Sprecher des in Cleveland ansässigen Einzelhandelskreditgebers antwortete nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme.