DerNetzwerk zur Durchsetzung von Finanzkriminalität(FinCEN), ein Büro des US-Finanzministeriums, gab letzte Woche bekannt, dass es seine Geographic Targeting Orders (GTOs) erneut erweitern wird. Die neuen Anforderungen gelten bis Mitte April 2024.
Die GTOs verlangen von Titelfirmen, die Personen zu identifizieren, die hinter den eingesetzten Briefkastenfirmen stehenAlles in barKauf von Wohnimmobilien.
FinCEN sagte, es habe mit den örtlichen Strafverfolgungsbehörden zusammengearbeitet, um die neuen Bereiche für die GTO-Abdeckung zu identifizieren. Die GTOs wurden auf die Grafschaften Bristol, Essex, Norfolk und Plymouth in Massachusetts ausgeweitet; die Grafschaften Hillsborough, Pasco, Pinellas, Manatee, Sarasota, Charlotte, Lee und Collier in Florida; und Travis County in Texas.
Die Metropolregionen von Boston; Chicago; Dallas-Fort Worth; Las Vegas; Los Angeles; Miami; New York City; San Antonio; San Diego; San Francisco; Seattle; Washington, D.C; Gebiet Nord-Virginia und Maryland (DMV); die Stadt und der Landkreis Baltimore; Fairfield County, Connecticut; Litchfield County, Connecticut; die hawaiianischen Inseln Honolulu, Maui, Hawaii und Kauai; und Houston und Laredo, Texas; und die Landkreise Adams, Arapahoe, Clear Creek, Denver, Douglas, Eagle, Elbert, El Paso, Fremont, Jefferson, Mesa, Pitkin, Pueblo und Summit in Colorado behalten ihre GTO-Bezeichnung.
Die Kaufschwelle für Barzahlungen bleibt für alle GTOs bei 300.000 US-Dollar, mit Ausnahme der Stadt und des Landkreises Baltimore, wo die Kaufschwelle bei 50.000 US-Dollar liegt.
Laut FinCEN wird die Erneuerung der GTOs die Verfolgung illegaler Gelder und anderer krimineller Aktivitäten weiter unterstützen und die zukünftigen Regulierungsbemühungen von FinCEN in diesem Sektor beeinflussen, während das Büro auf sein Ziel hinarbeitet, hart gegen Personen vorzugehen, die den US-Immobilienmarkt nutzen Geld waschen.
„Unser Immobilienmarkt ist ein relativ stabiler Wertspeicher, kann undurchsichtig sein und es gibt Lücken in der Branchenregulierung“, sagte Andrea Gacki, Direktorin von FinCEN, Anfang Oktober. „Eine zunehmende Transparenz im Immobiliensektor wird dazu beitragen, die Fähigkeit korrupter Beamter und Krimineller einzudämmen, die Erlöse aus ihren illegalen Aktivitäten oder unrechtmäßig erworbenen Gewinnen zu waschen, außerdem die nationale Sicherheit der USA zu stärken und zum Schutz der Integrität des US-Finanzsystems beizutragen.“ Aus diesem Grund ist das Finanzministerium bestrebt, eine Lösung zu entwickeln, um die Transparenz auf dem inländischen Immobilienmarkt zu erhöhen.“
FinCEN hat bereits im Dezember 2021 eine Vorankündigung über vorgeschlagene Regelsetzungen herausgegeben, um eine öffentliche Stellungnahme zu einer möglichen Regel zur Bekämpfung der Geldwäsche auf dem US-Immobilienmarkt einzuholen. Laut Gacki plant das Finanzministerium, vor Ende des Jahres eine Bekanntmachung über vorgeschlagene Regelsetzungen herauszugeben Jahr, um diese Probleme anzugehen.
FinCEN begann im Januar 2016 mit der Ausgabe von GTOs und kündigte zuletzt im April 2023 Erweiterungen seiner GTOs an.