FINRA: Die Organisation, die Broker-Dealer reguliert und Anleger schützt

• Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) beaufsichtigt in den USA ansässige Broker-Dealer-Firmen, registrierte Broker und Marktgeschäfte.
• Broker müssen bei der FINRA registriert sein, um Wertpapiere öffentlich handeln zu können.
• FINRA spielt eine große Rolle bei der Marktsicherheit, indem sie auf Manipulation oder Betrug achtet.

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ist eine private Organisation, die von der US-Regierung autorisiert wurde, ethische Anlagepraktiken bei registrierten Maklern durchzusetzen. FINRA ist vor allem für die Regulierung und Registrierung von Maklern und Maklerfirmen bekannt.

In Wirklichkeit wirft FINRA ein viel breiteres Verantwortungsnetz aus. Die Organisation überwacht auch die täglichen Marktfunktionen, bearbeitet Kundenbeschwerden und unterhält eine Bibliothek mit Schulungsmaterialien für Investoren.

„Unsere ganze Mission ist Anlegerschutz und Marktintegrität“, sagt Gerri Walsh, Senior Vice President of Investor Education bei FINRA.

Erfahren Sie mehr darüber, wie die FINRA alltägliche Anleger schützt, die Marktintegrität wahrt und warum ihre Aufgabe so wichtig ist.

Was ist FINRA?

FINRA ist eine Selbstregulierungsorganisation (SRO), die Broker-Dealer-Firmen, registrierte Broker und Marktgeschäfte in den USA beaufsichtigt.

Die von der Securities and Exchange Commission (SEC) ermächtigte FINRA schreibt Regeln, die Makler einhalten müssen, bewertet die Einhaltung dieser Regeln durch Unternehmen und diszipliniert Makler, die sich nicht daran halten. Um öffentlich mit Wertpapieren handeln zu können, müssen Makler bei der FINRA registriert sein, die ein strenges Antrags- und Prüfungsverfahren durchführt. Das Online-Tool BrokerCheck von FINRA zeigt an, ob ein Broker bei der Organisation registriert ist.

FINRA bietet auch Bildungsressourcen und ein Raum für Investoren Beschwerden einreichen über Makler.

FINRA verstehen

FINRA existiert, um die SEC bei der Regulierung von Aspekten des Wertpapiergeschäfts zu unterstützen, nämlich Makler und ihre Beziehungen zu Verbrauchern.

„Investieren ist ein wichtiger Teil des hart verdienten Geldes der Menschen“, sagte Harris Kay, Managing Partner bei Murphy & McGonigle, einer auf Wertpapierrecht spezialisierten Anwaltskanzlei. „Sie verdienen es, an einem Ort zu sein, der den Regeln folgt.“

Die Dienstleistungen von FINRA können in einige verschiedene, aber miteinander verbundene Aufgaben unterteilt werden.

1. Makler regulieren und beaufsichtigen. Nach der Registrierung bei FINRA müssen Broker im Laufe der Jahre fortlaufende Schulungsanforderungen erfüllen. Makler unterliegen regelmäßigen Audits, bei denen überprüft wird, ob eine Firma und ihre Mitarbeiter kompetent und ehrlich Geschäfte machen. Wenn festgestellt wird, dass ein Makler nicht konform ist, kann die FINRA Disziplinarmaßnahmen gegen die Person und/oder die Firma einleiten.
2. Pflegen Sie seine BrokerCheck-Datenbank zu Maklern und Firmen. Sie können verwenden Das BrokerCheck-Tool der FINRA um zu prüfen, ob ein Makler registriert ist. BrokerCheck bietet auch Hintergrundinformationen über einen Makler oder eine Firma, einschließlich aller Disziplinarmaßnahmen in der Vergangenheit.
3. Entgegennahme und Bearbeitung von Kundenbeschwerden. Wenn Sie ein Problem mit Ihrem Makler oder Ihrer Maklerfirma haben, können Sie sich an die FINRA wenden, um eine Beschwerde einzureichen, die dann von der FINRA untersucht wird.
4. Bereitstellung von Streitbeilegungsdiensten. Wenn sich Kundenbeschwerden zu Gerichtsverfahren entwickeln, bietet FINRA ein Forum und Anwälte für Schiedsverfahren und Vermittlung zwischen Kunden und Maklern als Alternative zum Gerichtsverfahren.
5. Bieten Sie Ressourcen und Tools für Investoren an. FINRA verfügt über eine Fülle von Artikeln und Rechnern zu persönlichen Finanzen und Investitionen, die sowohl Anfängern als auch fortgeschrittenen Anlegern zur Verfügung stehen. Es bietet sogar kostenlose Online-Investitionskurse an. Sie können FINRA gebührenfrei anrufen, um Hilfe beim Verständnis Ihrer Investitionen zu erhalten, wenn Sie etwas in Ihren Aussagen nicht verstehen oder mehr über einen harten Verkauf wissen möchten, den Ihr Broker zu tätigen versucht. Es gibt sogar eine spezielle Hotline für Senioren.
6. Aktienmärkte überwachen. Die Technologieabteilung von FINRA spielt eine wichtige Rolle bei der Wahrung der Marktintegrität, indem sie Markttransaktionen und -aufträge täglich überwacht. Mithilfe von Algorithmen und künstlicher Intelligenz sucht FINRA nach Mustern oder Anzeichen von Marktmanipulation oder Betrug. Wenn etwas gefunden wird, wird es dem Durchsetzungsteam der FINRA gemeldet oder an andere relevante Parteien wie die SEC oder die Wertpapierbörse selbst gesendet.

Mit einer so breiten Verantwortung ist FINRA in 11 Abteilungen aufgeteilt, darunter:

• Vorstand und Außenbeziehungen umfasst die Abteilungen Investor Education, Government Affairs und Communications.
• Durchsetzung kümmert sich um Disziplinarmaßnahmen der FINRA gegen Makler.
• Gesetzlich beaufsichtigt die Regelsetzungs- und Unternehmensrechtsfunktionen von FINRA und umfasst die Abteilungen Unternehmensfinanzierung und Streitbeilegung.
• Mitgliedsaufsicht überwacht und prüft die Mitgliedsfirmen.
• Transparenzdienste für die Marktregulierung arbeitet mit der SEC und den Börsen zusammen, um Märkte zu überwachen und Firmen zu untersuchen, um potenzielle Marktmanipulationen oder Betrug zu identifizieren. Diese Abteilung prüft auch, ob Firmen die Wertpapiergesetze des Bundes einhalten.
• Büro der Anhörungsbeauftragten stellt unparteiische Schiedsrichter zur Verfügung, die die von der Vollstreckungsabteilung vorgebrachten Disziplinarmaßnahmen leiten.
• Technologie berührt alle Aspekte der Technologie bei FINRA, einschließlich der Algorithmen, die Märkte überwachen.

FINRA vs. SEC

Aufgrund der Größe der Wertpapierhandelsbranche hat die SEC die Regulierung von Brokern aus Effizienzgründen an die FINRA delegiert. Durch die Auslagerung einer Seite des Geschäfts kann die SEC eine bessere Aufsicht behalten.

Man kann es so sehen, dass sich FINRA in erster Linie mit dem menschlichen Aspekt des Investierens befasst und sich auf die Art und Weise konzentriert, wie Makler mit der Öffentlichkeit Geschäfte machen. Es stellt sicher, dass Makler mit seinem Registrierungsprozess und seinen Audits den Vorschriften entsprechen, und unterstützt die Öffentlichkeit, indem es Beschwerden entgegennimmt und ein Schiedsforum anbietet.

Unterdessen konzentriert sich die SEC auf das Gesamtbild. Die SEC ist in der Lage, Wertpapiere zu regulieren und zu überwachen. Die SEC überprüft auch, ob Unternehmen genaue und vollständige Informationen über ihre öffentlich verfügbaren Wertpapiere bereitstellen, sei es an Börsen oder außerbörslich. Wenn festgestellt wird, dass jemand gegen Wertpapiergesetze verstößt, kann die SEC vor einem Bundesgericht Klage gegen ihn erheben.

Dennoch arbeiten die FINRA und die SEC bei der Untersuchung von Maklerpraktiken, dem Austausch von Marktüberwachungsinformationen und der Zusammenarbeit bei Durchsetzungsmaßnahmen zusammen.

Das Endergebnis

Während es im Vergleich zu namhaften und trendigen Maklerfirmen wie ein Hintergrundspieler erscheinen mag, sollte FINRA die wichtigste Ressource für Anleger sein, wenn es um Wertpapiere und Anlagesicherheit geht.

FINRA ist eine großartige und wichtige Ressource für jeden, der an Wertpapiermärkten teilnimmt. Es bietet eine Menge Ressourcen, einschließlich BrokerCheck, um Anlegern zu helfen, intelligente Anlageentscheidungen zu treffen. Außerdem werden Makler und Firmen einem strengen Registrierungsprozess unterzogen, um sicherzustellen, dass nur qualifizierte Einrichtungen mit der Öffentlichkeit interagieren, wenn es um Wertpapiere geht.

FINRA kann mit seiner gebührenfreien Hotline sogar als Ihr persönlicher sekundärer Darmcheck dienen, wann immer Sie Hilfe benötigen, um die Anlagewelt zu verstehen.

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