Ein Richter im US-Bezirksgericht für den Zentralbezirk von Kalifornien hat angeordnet, dass die Betreiber von Heimatangelegenheiten USA – von der als „Hypothekenentlastungsbetrug“ beschrieben Federal Trade Commission (FTC) und Kalifornien Abteilung für finanziellen Schutz und Innovation (DFPI) – aus dem Telemarketing- und Schuldenerlassgeschäft verbannt und zur Zahlung von Verbraucherrückerstattungen in Höhe von 19 Millionen US-Dollar und zivilrechtlichen Strafen verurteilt.
Die FTC und DFPI brachte ursprünglich den Fall vor im September 2022 gegen die Parteien mit der Behauptung, sie hätten „eine Scheinhypothekenerleichterung durchgeführt, die Verbraucher in die Irre geführt und sie Millionen gekostet hat“.
Der Fall war der erste, den FTC und DFPI gemeinsam vorbrachten. Die Regierungsstellen behaupteten, die Angeklagten hätten „den Verbrauchern Tausende von Dollar in Rechnung gestellt, weil sie mit falschen Versprechungen mit den Hypothekengebern der Verbraucher verhandeln würden, um ihre Kredite zu ändern, und zeitweise sogar behaupteten, sie seien an staatlichen COVID-19-Hilfsprogrammen beteiligt.“
Sie verklagten die Unternehmen, die als Home Matters USA tätig waren. Academy Home Services, Atlantic Pacific Service Group Und Golden Home Services Amerikazusammen mit den Eigentümern Michael R. Nabati, Armando Solis Barron, Dominic Ahiga (alias Michael D. Grinnell) und Roger S. Dyer.
„Unser Sieg in diesem Fall sendet eine klare Botschaft an Betrüger, die es auf Verbraucher in finanziellen Schwierigkeiten abgesehen haben: Die FTC und unsere Strafverfolgungspartner konzentrieren sich darauf, Betrug zu bekämpfen und zu stoppen“, sagte Samuel Levine, Direktor des Büros für Verbraucherschutz der FTC ein Bekanntmachung des Urteils. „Wir freuen uns auf weitere Möglichkeiten, im Namen der Verbraucher mit dem kalifornischen DFPI zusammenzuarbeiten.“
DFPI-Kommissarin Clothilde Hewlett fügte hinzu, dass das Urteil den Wert des kalifornischen Verbraucherfinanzschutzgesetzes unterstreiche.
„Betrüger auf der ganzen Welt sollten zur Kenntnis genommen werden – DFPI wird Sie finden, entlarven und zur Verantwortung ziehen“, sagte sie in einer Erklärung. „Betrugsopfer sollten ebenfalls Mut fassen. Das DFPI steht hinter Ihnen.“
Das DFPI wurde im Jahr 2020 durch ein von Gouverneur Gavin Newsom unterzeichnetes Gesetzespaket gegründet, das auf eine Reform des Staates abzielte Abteilung für Unternehmensaufsicht (DBO) und konvertieren Sie es in den DFPI.
Damals sagte Newsom, dass das Ziel der staatlichen Behörde darin bestehe, angesichts einer entspannteren Durchsetzungshaltung der Behörde als leistungsstärkere Regulierungsbehörde zu fungieren Büro für finanziellen Verbraucherschutz (CFPB) während der Trump-Administration.
„Während die Bundesregierung aus dem Finanzschutzgeschäft aussteigt, tendiert Kalifornien dazu“, sagte Newsom bei der Bekanntgabe der Unterzeichnung der Gesetzesentwürfe. „Gerade jetzt, wo so viele Kalifornier knapp bei Kasse sind und Schwierigkeiten haben, ihre Rechnungen zu bezahlen, werden Familien wahrscheinlich Opfer räuberischer und missbräuchlicher Finanzprodukte. Diese Gesetzesentwürfe stellen sicher, dass Finanzräuber einer wachsamen Aufsicht und einer agilen Durchsetzung unterliegen.“