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In einem Schritt, der die Landschaft für Krypto-Tumbler neu definieren könnte, hat das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) eine Regel vorgeschlagen, um die Vermischung konvertierbarer virtueller Währungen als Hauptproblem der Geldwäsche einzustufen. Diese Aktion wird Auswirkungen auf Krypto-Tumbler wie Tornado Cash und Benutzer von Datenschutzprotokollen wie CoinJoin haben. Die vorgeschlagene Regelung zielt darauf ab, die Transparenz zu verbessern und Compliance-Praktiken durchzusetzen, indem für Betreiber dieser Dienste Anforderungen zur Kenntnis Ihrer Kunden (KYC), zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) eingeführt werden.
Die vorgeschlagene Regel wird durch Abschnitt 311 des USA Patriot Act gerechtfertigt, der den Finanzminister ermächtigt, primäre Geldwäschebedenken zu benennen und besondere Maßnahmen gegen diese Unternehmen anzuordnen. Sofern FinCEN während seiner 90-tägigen öffentlichen Kommentierungsfrist keine wesentlichen Einwände erhält, werden diese Regeln wahrscheinlich von Finanzministerin Janet Yellen erlassen.
Die neue Regelung könnte es für Nutzer möglicherweise schwieriger machen, Tumbling-Dienste wie CoinJoin legal zu nutzen. Betreiber müssen der Regierung möglicherweise wichtige Daten zur Verfügung stellen, wobei TRM Phoenix möglicherweise bei diesem Prozess behilflich sein kann.
Dies geschieht vor dem Hintergrund, dass Einheiten wie die Hamas und der Palästinensische Islamische Dschihad Berichten zufolge über diese Dienste Millionen von Tron-basierten USDT erhalten haben. Die vorgeschlagene Regelung zielt auch darauf ab, den Zugang von Staaten wie Nordkorea und Terrorgruppen zur US-Finanzinfrastruktur einzuschränken.
Trotz der Sanktionierung durch das Office of Foreign Assets Control (OFAC) im August 2022 ist Tornado Cash weiterhin auf dem US-amerikanischen Markt tätig. Einem Arkham-Bericht zufolge wurden innerhalb der letzten 30 Tage digitale Vermögenswerte im Wert von 77 Millionen US-Dollar über den Vertrag gesendet.
Als Reaktion auf diese Entwicklungen hat der Ethereum-Erfinder Vitalik Buterin eine gesetzeskonforme Alternative mit Zero-Knowledge-Proofs (ZK-Proofs) vorgeschlagen. Diese Alternative könnte möglicherweise eine Lösung bieten, die das Bedürfnis nach Privatsphäre bei Kryptowährungstransaktionen mit den Anforderungen an die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften in Einklang bringt.
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