ichWenn Sie zu den 12,2 Millionen Personen gehören, die eine Steuererklärung zur Selbstveranlagung einreichen müssen, diese aber noch ausfüllen müssen, sollten Sie Ihre Schlittschuhe anziehen, da bis zum Stichtag am 31. Januar um Mitternacht noch etwas mehr als zwei Wochen verbleiben.
In den letzten zwei Jahren hat HMRC auf die Strafe für verspätete Einreichungen in Höhe von 100 £ verzichtet, aber diejenigen, die noch einen Antrag stellen müssen, sollten in diesem Jahr nicht mit dem gleichen Maß an Wohlwollen rechnen, warnt die Wirtschaftsprüfungsgesellschaft BDO.
Wenn Sie es weitere drei Monate lang nicht einreichen, werden Ihnen zusätzliche tägliche Strafen in Höhe von 10 £ – bis zu einem Höchstbetrag von 900 £ – auferlegt. Neben Strafen für die verspätete Einreichung kann die HMRC Steuerzahlern eine Geldstrafe von bis zu 30 % der fälligen Steuer wegen fahrlässiger Ungenauigkeiten auferlegen.
Wenn Sie zu denen gehören, die es aufgeschoben haben, finden Sie hier den Last-Minute-Leitfaden von Guardian Money, um es richtig zu machen.
Vergessen Sie nicht, Steuererleichterungen für die Arbeit von zu Hause aus zu beantragen
Mitarbeiter können immer noch 6 £ pro Woche (312 £ für das Jahr) verlangen, wenn sie von zu Hause aus arbeiten, ohne die Zahl rechtfertigen zu müssen. Es spielt keine Rolle, ob Sie nur einen Teil der Woche zu Hause gearbeitet haben. Die einzige Voraussetzung ist, dass Ihr Arbeitgeber dies verlangt hat.
Dieser Freibetrag kann nur geltend gemacht werden, wenn der Arbeitgeber keine Auslagen erstattet hat. Diejenigen, die eine Steuererklärung zur Selbstveranlagung ausfüllen, können einfach 312 £ als Ausgabe auf den Seiten „Beschäftigung“ geltend machen. Wer nicht zur Selbsteinschätzung gehört, sollte die Entlastung online über die Website des HMRC beantragen, sagt der Steuerexperte RSM.
Lassen Sie sich die Rentensteuererleichterungen nicht entgehen
Für viele Menschen ist dies ein wichtiger Bereich der Verwirrung, aber wenn Sie berechtigt sind, einen Anspruch geltend zu machen und dies nicht tun, kann es Sie Hunderte oder sogar Tausende von Pfund kosten.
So funktioniert es kommt drauf an in welchem Schema du bist. „Nettolohn“-Regelungen werden von vielen traditionellen Betriebsrentensystemen verwendet und verlangen von Ihnen nichts, um Steuererleichterungen zu erhalten. Bei diesen werden Ihre Rentenbeiträge von Ihrem Arbeitgeber vor der Berechnung der Lohnsteuer von Ihrem Gehalt abgezogen, sodass Sie den Betrag sofort mit Ihrem höchsten Steuersatz entlasten.
Die Regeln sind jedoch anders, wenn Sie sich in einer „Quellenabzugsregelung“ befinden – die sowohl von privaten Rentenplänen als auch von einigen betrieblichen Systemen verwendet wird. Wenn Sie zu 20 % steuerpflichtig sind, brauchen Sie sich keine Sorgen zu machen – es muss keine weitere Anpassung vorgenommen werden. Aber Steuerzahler mit höheren Sätzen müssen einen Antrag über ihre Steuererklärung stellen, um die ihnen zustehende zusätzliche Entlastung zu erhalten.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, welcher Art von System Sie angehören, fragen Sie Ihre Personalabteilung oder denjenigen, der die Gehaltsabrechnung für Ihren Arbeitgeber durchführt.
Sie müssen es angeben, wenn Sie 50.000 £ verdienen und die Familie Kindergeld erhält
Eine große Anzahl von Familien wurde in das Selbsteinschätzungssystem einbezogen, weil mindestens ein Elternteil ein Einkommen von mehr als 50.000 £ hat. Unter der Regierung Kindergeld bei hohem Einkommenwird das Kindergeld über das Steuersystem gestaffelt zurückgefordert.
BDO sagt, dass Sie, wenn Sie zuvor die Gebühr bezahlt haben, Ihr Einkommen im Steuerjahr 2021–22 aufgrund des Urlaubs gesunken ist, möglicherweise zu viel Steuern über Ihr Gehalt gezahlt haben. Überprüfen Sie daher, ob Ihnen eine Rückerstattung zusteht. „Und denken Sie auch an frühere Jahre: Wenn Sie dieses Problem 2020-21 oder früher nicht entdeckt haben, wenden Sie sich direkt an HMRC, um es zu beheben“, heißt es.
Für dieses Jahr mag es zu spät sein, aber es gibt Möglichkeiten, wie Sie die Steuerbelastung rechtmäßig reduzieren und in einigen Fällen der Belastung vollständig entgehen können. Die wichtigste besteht darin, mehr in Ihre Rente einzuzahlen (wenn Sie es sich leisten können). Beiträge, die in eine betriebliche oder private Altersvorsorge eingezahlt werden, verringern Ihr „bereinigtes Nettoeinkommen“ (Ihr gesamtes zu versteuerndes Einkommen abzüglich Dinge wie Rentenbeiträge), auf dem die Steuerbelastung basiert. Beispielsweise könnten Sie freiwillige Zusatzbeiträge in eine betriebliche Altersvorsorge einzahlen.
Fordern Sie Steuererleichterungen für andere Arbeitskosten an
Wenn Sie Arbeitnehmer sind und für die Ausübung Ihrer Tätigkeit Gebühren oder Jahresbeiträge an eine oder mehrere Berufsverbände entrichten müssen, können Sie Steuererleichterungen in Anspruch nehmen. Tragen Sie die Gebühren in Feld 19 auf der Beschäftigungsseite ein. Es gibt eine Liste von zugelassene Berufsverbändewie die Law Society, und viele andere.
Fordern Sie die Geschenkhilfe zum höheren Satz an
Spenden durch Geschenkhilfe bedeutet, dass Wohltätigkeitsorganisationen zusätzliche 25 Pence für jeden von Ihnen gespendeten £ 1 beanspruchen können. Es kostet Sie nichts extra. Wenn Sie höher steuerpflichtig sind, können Sie die Differenz über Ihre Steuererklärung geltend machen. Wenn Sie beispielsweise 100 £ an eine Wohltätigkeitsorganisation spenden und die Geschenkhilfe verwendet wird, beträgt Ihre Spende 125 £. Sie zahlen 40 % Steuern, können also 25 £ (20 % von 125 £) persönlich zurückfordern.
Mit dem Gewerbefreibetrag können Sie pauschal 1.000 £ für selbstständige Ausgaben geltend machen – ohne Geschäftsbelege aufbewahren zu müssen. Die Alternative ist, dass Sie jede einzelne Geschäftsausgabe geltend machen können, wenn Ihre Ausgaben 1.000 £ pro Jahr überschreiten. Wenn dies der Fall ist, müssen Sie alle Ihre Belege aufbewahren (oder Kontoauszüge können auch funktionieren) – es ist wichtig zu beachten, dass Sie nicht beides tun können.
Nebeneinnahmen nicht vergessen oder weglassen
Sie können prüfen, ob Sie gelegentliche Einkünfte, die Sie erhalten, angeben oder gegebenenfalls versteuern müssen. HMRC sagt es neues interaktives Tool – erklärt, was, wenn überhaupt, Einzelpersonen tun müssen, wenn sie Non-PAYE-Einkünfte erzielen, indem sie beispielsweise Artikel online verkaufen, Gelegenheitsjobs ausüben oder Immobilien auf Airbnb oder ähnlichem vermieten. Die gute Nachricht ist, dass Sie 1.000 £ pro Jahr erhalten Freibetrag für Vermögenseinkünfte und Gewerbeerträge (Wenn Sie beides haben, erhalten Sie für jedes eine Aufwandsentschädigung von 1.000 £).
Vergessen Sie die Covid-Unterstützungszahlungen nicht
Alle Zahlungen im Rahmen der Corona-Unterstützungsmaßnahmen sind steuerpflichtig und müssen daher deklariert werden. Während das Programm Ende September 2021 auslief, haben Einzelpersonen möglicherweise im Zeitraum vom 6. April 2021 bis zum 31. September 2021 Unterstützungszahlungen erhalten, die in ihrer Steuererklärung angegeben werden sollten.
Verheiratet? Für einige bedeutet es eine niedrigere Steuerrechnung
Der Heiratsabzug (Seite TR5) ist eine Steuervergünstigung, mit der jemand, dessen Einkommen für das am 5. April 2022 endende Jahr weniger als 12.570 £ betrug, 1.260 £ seines persönlichen Freibetrags an seinen Ehemann, seine Ehefrau oder seinen eingetragenen Lebenspartner überweisen kann. Dies reduziert die Steuer des Empfängers derzeit um bis zu 252 £ pro Jahr.
Das Paar muss verheiratet oder in einer Lebenspartnerschaft leben; sie wurden beide nach dem 6. April 1935 geboren; und das Einkommen des potenziellen Empfängers wurde nicht mit dem höheren Steuersatz besteuert. Um mehr zu erfahren, gehen Sie zu gov.uk/marriage-allowance.
Schauen Sie sich die neue HMRC-App an
Mit der neuen App von HMRC können Sie noch keine Steuererklärung einreichen, aber Sie können auf viele wichtige Informationen zugreifen, darunter Ihre Steuernummer, Ihre Sozialversicherungsnummer, Ihre Einkommenshistorie aus den letzten fünf Jahren und Ihr aktuelles Selbsteinschätzungsguthaben . Es ermöglicht Ihnen auch, eine Rückerstattung zu verlangen, wenn Sie zu viel Steuern gezahlt haben.
Wenn Sie sich Ihre Steuerrechnung nicht leisten können, gibt es Optionen
Wenn Ihre Steuerrechnung unerschwinglich ist, geraten Sie nicht in Panik. HMRC hat Optionen für diejenigen, die in finanzielle Not geraten sind, also ist es nicht die Antwort, den Kopf in den Sand zu stecken und Geldstrafen zu kassieren, sagt Bestinvest. Das Time-to-Pay-Programm ist ein Zahlungsplan für diejenigen, die weniger als 30.000 £ schulden, innerhalb von 60 Tagen nach der Zahlungsfrist sind und planen, die Schulden innerhalb von 12 Monaten zu begleichen, heißt es.