Kunden der US-Bank Silvergate, einer der wenigen Mainstream-Finanzorganisationen, die sich auf die Erbringung von Dienstleistungen für den Kryptowährungssektor konzentriert, haben mehr als 8 Mrd. USD (6,7 Mrd. GBP) ihrer kryptobezogenen Einlagen von dem Kreditgeber abgezogen.
Über zwei Drittel der Kundeneinlagen wurden in den letzten drei Monaten des Jahres 2022 abgezogen, als der Zusammenbruch der FTX-Börse im Kryptowährungssektor nachhallte.
Während die meisten Auswirkungen bisher nur von anderen Organisationen und Einzelpersonen in der Kryptowährung zu spüren waren und die „Ansteckung“ auf die Gesamtwirtschaft begrenzt wurde, war Silvergate, eine ansonsten konventionelle Bank, gezwungen, außergewöhnliche Maßnahmen zu ergreifen, um ihre Bilanz zu schützen.
Die Bank sagte am Donnerstag, sie sei gezwungen gewesen, Vermögenswerte im Wert von 5,2 Mrd.
„Als Reaktion auf die raschen Veränderungen in der Digital-Asset-Branche im vierten Quartal haben wir entsprechende Schritte unternommen, um sicherzustellen, dass wir Barliquidität aufrechterhalten, um potenzielle Abflüsse von Einlagen zu befriedigen, und wir halten derzeit eine Cash-Position, die unseren Digital-Asset übersteigt entsprechende Einlagen“, sagte Alan Lane, Chief Executive Officer von Silvergate.
Die Bank führte die Abhebungen auf eine „Vertrauenskrise im gesamten Ökosystem“ zurück, die viele dazu veranlasste, ihr Risiko für digitale Vermögenswerte zu verringern.
Die in Kalifornien ansässigen Aktien der an der NYSE notierten Bank fielen nach den Nachrichten um mehr als 40 %, zusätzlich zu einem längerfristigen Rückgang von fast 90 % im letzten Jahr. Einst eine kleine Gemeinschaftsbank, erfand sie sich während des Krypto-Booms als einer der bevorzugten Dienstleister für Unternehmen neu, die Schwierigkeiten hatten, mit herkömmlichen Finanzdienstleistern zusammenzuarbeiten.
„Wir befinden uns in einer Phase, in der wir bei allen schlechten Nachrichten im Zusammenhang mit Krypto und kryptobezogenen Unternehmen ‘zuerst fragen, dann Fragen stellen’“, sagte Thomas Hayes, Vorsitzender und geschäftsführendes Mitglied der Investmentfirma Great Hill Capital.
„Wir gehen davon aus, dass dieses Gemetzel noch einige Zeit andauern wird, da es keine Möglichkeit gibt, den zugrunde liegenden Vermögenswert zu bewerten.“
Einer der größten Kunden von Silvergate war Alameda Research, der von Sam Bankman-Fried gegründete Hedgefonds und die ultimative Ursache für den Niedergang der Kryptowährungsbörse FTX. Das Silvergate-Bankkonto von Alameda wurde von FTX verwendet, um eingehende Überweisungen für die Börse zu erhalten, die letztendlich auf den Konten von Alameda verblieben, anstatt an FTX weitergeleitet zu werden.
Dieses fehlende Geld führte zu einem 8-Milliarden-Dollar-Loch in den Büchern von FTX, sodass es während eines Ansturms auf die Börse im November nicht in der Lage war, Kundenabhebungen zu erfüllen.
In den USA gaben am Dienstag drei Bundesfinanzbehörden – die Federal Reserve, die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) und das Office of the Comptroller of the Currency – eine Erklärung heraus, in der die Banken gewarnt wurden, dass die Ausgabe oder das Halten von Kryptowährung „höchstwahrscheinlich inkonsequent sein wird mit sicheren und soliden Bankpraktiken“.