©Reuters. Die Logos der UBS Group und der Credit Suisse sind in dieser Illustration zu sehen, die am 18. März 2023 aufgenommen wurde. REUTERS/Dado Ruvic/Illustration
BERN (Reuters) – UBS wird Credit Suisse übernehmen, teilten die Schweizer Behörden am Sonntag mit, um die beiden größten Banken der Schweiz zusammenzulegen, um eine sich ausweitende Vertrauenskrise in die globale Finanzwelt einzudämmen.
Der Deal umfasst 100 Milliarden Schweizer Franken (108 Milliarden US-Dollar) an Liquiditätshilfen für UBS und Credit Suisse von der Schweizer Zentralbank. Ein Preis wurde nicht genannt.
Die Schweizer Aufsichtsbehörde FINMA sagte, es bestehe das Risiko, dass die Credit Swiss “illiquide geworden sein könnte, selbst wenn sie zahlungsfähig blieb, und es sei notwendig, dass die Behörden tätig werden”.
Um der UBS die Übernahme der Credit Suisse zu ermöglichen, stelle der Bund für einen klar definierten Teil des Portfolios eine Verlustgarantie von maximal 9 Milliarden Franken zur Verfügung, teilte die Regierung mit.
Diese wird aktiviert, wenn bei diesem Portfolio tatsächlich Verluste eingetreten sind. In diesem Fall würde die UBS die ersten 5 Milliarden Franken übernehmen, der Bund die nächsten 9 Milliarden Franken und die UBS alle weiteren Verluste, so der Bund.
Die Credit Suisse, eine 167 Jahre alte Bank, war der größte Name, der in Marktturbulenzen verwickelt war, die durch den jüngsten Zusammenbruch der US-Kreditgeber Silicon Valley Bank und ausgelöst wurden Signaturbank (NASDAQ:), was sie dazu zwang, letzte Woche 54 Milliarden Dollar an Zentralbankmitteln anzuzapfen.
„Mit der Übernahme der Credit Suisse durch die UBS wurde eine Lösung gefunden, um die Finanzstabilität zu sichern und die Schweizer Wirtschaft in dieser Ausnahmesituation zu schützen“, teilte die Schweizer Zentralbank mit.
Die Behörden hatten sich bemüht, die Credit Suisse, einen der weltweit größten Vermögensverwalter, zu retten, bevor die Finanzmärkte am Montag wieder geöffnet wurden.
UBS und Credit Suisse gehören beide zu den 30 global systemrelevanten Banken, die von den Aufsichtsbehörden genau beobachtet werden, und ein Scheitern der Credit Suisse würde sich auf das gesamte Finanzsystem auswirken.
Die Ankündigung kam an einem alles entscheidende Wochenende, nachdem einige Konkurrenten im Umgang mit dem angeschlagenen Schweizer Kreditgeber vorsichtig geworden waren und die Aufsichtsbehörden ihn aufgefordert hatten, einen Deal mit UBS anzustreben.
Die FINMA, die der Übernahme zugestimmt hatte, sagte, die jüngsten Stabilisierungsmassnahmen hätten “jedoch nicht ausgereicht, um das Vertrauen in die Bank wiederherzustellen, und es wurden auch weiterreichende Optionen geprüft.”
Die Geschicke der beiden Banken gingen im vergangenen Jahr stark auseinander. UBS erzielte 2022 einen Gewinn von 7,6 Milliarden US-Dollar, während die Credit Suisse 7,9 Milliarden US-Dollar verlor. Die Aktien der Credit Suisse sind im Vergleich zum Vorjahr um 74 % gefallen, während die der UBS relativ unverändert geblieben sind.
($1 = 0,9280 Schweizer Franken)