Schweizer Bank UBS AG gab am Montag bekannt, dass es sich bereit erklärt hat, Strafen in Höhe von 1,43 Milliarden US-Dollar zu zahlen, um eine Zivilklage wegen Fehlverhaltens im Zusammenhang mit der Zeichnung, Ausgabe und dem Verkauf von Residential Mortgage-Backed Securities (RMBS) vor der Finanzkrise 2008 beizulegen.
Die Abrechnung mit demUS-Justizministerium(DOJ), das sich auf eine im November 2018 eingereichte Zivilklage bezieht, führe nicht zur Feststellung von Verbindlichkeiten, sagte das DOJ.
„Der Vergleich wurde in früheren Zeiträumen vollständig bereitgestellt“, sagte UBS in einer Erklärung.
Nach Angaben des DOJ reichten die Vereinigten Staaten eine Beschwerde ein, in der sie behaupteten, UBS habe Anleger betrogen, indem sie gegenüber Käufern von 40 RMBS, die in den Jahren 2006 und 2007 ausgegeben wurden, falsche und irreführende Angaben zu den Merkmalen der Kredite gemacht habe.
Laut der Zivilklage wusste UBS, dass ein erheblicher Teil der Hypotheken nicht den Zeichnungsrichtlinien zur Beurteilung der Rückzahlungsfähigkeit der Kreditnehmer und den Verbraucherschutzgesetzen entsprach. Zudem wisse UBS, dass die mit den Krediten verbundenen Immobilienwerte nicht belegt seien, behauptete das DOJ.
„UBS war sich dieser erheblichen Probleme angeblich bewusst, da sie vor der Ausgabe der RMBS eine umfassende Due-Diligence-Prüfung der zugrunde liegenden Kredite durchgeführt hatte, um festzustellen, ob die Kredite mit den gegenüber den Anlegern gemachten Zusicherungen übereinstimmten.“ Letztendlich erlitten die 40 RMBS erhebliche Verluste“, sagte das DOJ in einer Erklärung.
„Die hohe zivilrechtliche Strafe in diesem Fall dient als Warnung für andere Akteure auf den Finanzmärkten, die versuchen, durch Betrug unrechtmäßig Profit zu schlagen, dass wir sie zur Rechenschaft ziehen werden, egal wie lange es dauert“, sagte US-Anwalt Breon Peace für den Eastern District of New sagte York in einer Erklärung.
Der UBS-Vergleich ist der letzte Fall, den die Arbeitsgruppe des US-Justizministeriums zur Untersuchung des Verhaltens der Banken während der Finanzkrise eingereicht hat, was zu Strafen in Höhe von 36 Milliarden US-Dollar für Banken, Originatoren und Ratingagenturen führte. Es umfasst Ally Financial; Aurora-Darlehensdienste; Bank of America; Barclays; Citigroup; Credit Suisse; Deutsche Bank; General Electric; Goldman Sachs; HSBC; JP Morgan; Moody’s; Morgan Stanley; Nomura; Royal Bank of Scotland; S&P; Societe Generale; und Wells Fargo.
Die Vereinbarung kommt zustande, während UBS an der Integration der Geschäftstätigkeit von arbeitet Credit Suisse Group AG. Das Unternehmen erwarb den Rivalen in diesem Jahr für Aktien im Wert von 3,4 Milliarden US-Dollar, nachdem Credit Suisse im März mit einem Einlagenanstieg konfrontiert war. Aus einer aktuellen Akte der UBS geht hervor, dass die Schweizer Bank durch die Übernahme einen Verlust von rund 17 Milliarden US-Dollar erlitten hat.
Im Hypothekenbereich plant UBS die Auflösung eines Geschäftsbereichs ihrer US-Hypothekensparte, der sich auf den „to be announced“ (TBA)-Handel konzentriert. Die Entscheidung ist Teil der Strategie von UBS, sich stärker auf die Finanzierung von Hypothekengebern zu konzentrierenBloombergBericht vom Mai.