© Reuters. DATEIFOTO: Ein Logo der Bank ist einen Tag vor der Wiederaufnahme der Bank in den deutschen Aktienindex DAX am 26. Februar 2023 in Frankfurt am Main neben dem Hauptsitz der Commerzbank zu sehen. REUTERS/Kai Pfaffenbach/Archivfoto
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Von Jonathan Stempel
NEW YORK (Reuters) – Ein US-Richter hat am Montag den Großteil einer Klage abgewiesen, in der die deutsche Commerzbank (ETR:) die Bank of New York Mellon (NYSE:) für mehr als 1 Milliarde US-Dollar an Verlusten aus faulen Hypotheken, die vor dem Jahr 2008 gekauft wurden, haftbar machen wollte globale Finanzkrise.
Der US-Bezirksrichter George Daniels in Manhattan wies die Ansprüche der Commerzbank auf alle bis auf 13 der 100 von ihr gekauften Zertifikate und Schuldverschreibungen zurück und wies alle Ansprüche wegen Fahrlässigkeit gegen BNY Mellon, die als Treuhänder fungiert hatte, ab.
Die Wertpapiere wurden von 72 Residential Mortgage Backed Securities (RMBS) Trusts und einer besicherten Schuldverschreibung ausgegeben, die durch Wohnungsbaudarlehen von Countrywide, NovaStar und anderen Kreditgebern besichert war.
Dave Wollmuth, Anwalt der Commerzbank, lehnte eine Stellungnahme ab. Ein Anwalt von BNY Mellon lehnte ebenfalls eine Stellungnahme ab.
Anleger erlitten vor, während und nach der Finanzkrise enorme Verluste bei RMBS, die sie einst für sicher hielten, was über mehr als ein Jahrzehnt zu einer Reihe von Rechtsstreitigkeiten gegen Kreditgeber, Dienstleister und Treuhänder führte.
Treuhänder kümmern sich nach dem Verkauf von Wertpapieren um die Back-Office-Arbeit und stellen sicher, dass die Anleger Zahlungen erhalten.
Sie behaupten seit langem, dass ihre Verträge sie vor der Haftung für RMBS-Verluste schützten und dass besonders erfahrene Anleger die Risiken hätten kennen müssen.
In ihrer Beschwerde vom Dezember 2015 warf die Commerzbank BNY Mellon vor, „untätig herumzusitzen“, während sich die Verluste häuften, anstatt Kreditgeber zum Rückkauf und Servicer zur Behebung notleidender Kredite zu zwingen.
Daniels sagte jedoch, dass die Commerzbank nicht befugt sei, über 76 Wertpapiere zu verklagen, weil sie diese vor der Klage verkauft habe, und nach deutschem Recht zu lange gewartet habe, um über 11 weitere Zertifikate zu verklagen.
Er sagte auch, dass die jüngsten Urteile, darunter eine Entscheidung des höchsten Gerichts des Staates New York, des Berufungsgerichts, im Juni die Abweisung der Fahrlässigkeitsklagen der Commerzbank erforderten, da diese im Wesentlichen eine Wiederholung ihrer Vertragsverletzungsklagen darstellten.
Die verbleibenden Forderungen betreffen 13 Zertifikate, die die Commerzbank von Barrington II CDO Ltd gekauft hat, allerdings nur hinsichtlich der Frage, ob BNY Mellon nach Zahlungsausfällen von Kreditnehmern als „umsichtige Person“ gehandelt hat.
Der Fall ist Commerzbank AG (OTC:) gegen The Bank of New York Mellon et al, US-Bezirksgericht, Southern District of New York, Nr. 15-10029.