Kreditgeber mit Sitz in Indian Land, South Carolina Bewegungshypothekhat sich bereit erklärt, 23,75 Millionen US-Dollar zu zahlen, um Vorwürfe zu klären, dass das Unternehmen unrechtmäßig Hypotheken aufgenommen und versichert hatBundeswohnungsverwaltung(FHA) undAbteilung für Veteranenangelegenheiten(VA)-Programme.
Das JustizministeriumSiedlungMit der Ankündigung vom Donnerstag wird eine Whistleblower-Klage gelöst, die 2018 von der ehemaligen Underwriterin Jennifer McNeil und dem ehemaligen Leiter des Qualitätskontrollteams Ledell Javon Wilson vor einem Bundesgericht im Nordbezirk von New York gemäß den Bestimmungen des False Claims Act eingereicht wurde.
In einer Erklärung sagte Movement: „Der US-Staatsanwalt stellte fest, dass wir ‚erhebliche Maßnahmen ergriffen haben, um die Praktiken zu stoppen, sowohl bevor als auch nachdem wir über die Ermittlungen der Vereinigten Staaten informiert wurden‘, und dass der Vergleich ‚kein Eingeständnis einer rechtlichen Haftung darstellt‘.“ .’
In der Erklärung des Unternehmens heißt es: „Die relevanten Kredite, von denen einige 15 Jahre zurückliegen, machen weniger als ein halbes Prozent unserer gesamten in diesem Zeitraum aufgenommenen Bundeskredite aus.“ Wir glauben, dass wir diese Probleme angegangen sind und der Einigung zugestimmt haben, damit wir weitermachen und uns weiterhin auf unsere Mission konzentrieren können.“
Wie seine Konkurrenten hat auch Movement die Befugnis, Kredite zu vergeben und zu zeichnen, ohne sie vorher von der Regierung prüfen zu lassen. Wenn die Kreditnehmer zahlungsunfähig werden, können sie beim Staat einen Anspruch auf bestimmte Verluste geltend machen. Daher müssen Kreditgeber die FHA- und VA-Regeln befolgen, um sicherzustellen, dass nur Kredite, die die Kredit- und Zeichnungskriterien erfüllen, von der Regierung versichert oder garantiert werden.
Der Klage der Whistleblower zufolge machten die unerfahrenen Underwriting-Mitarbeiter von Movement regelmäßig grundlegende Fehler im Zusammenhang mit der Berechnung von Einkommen, Schulden und Vermögenswerten von Kreditnehmern. Ein ehemaliger Versicherer für Qualitätskontrolle schätzte, dass rund 20 % der von Movement nach der Billigung geprüften Akten zu Staatskrediten wesentliche Mängel aufwiesen, heißt es in der Klage.
„Kreditgeber, die an von Steuerzahlern unterstützten Hypothekenprogrammen teilnehmen, müssen die Regeln befolgen, die sowohl die Programmintegrität als auch die Hausbesitzer schützen sollen“, sagte US-Staatsanwältin Carla Freedman in einer Erklärung. „Mit der heutigen Einigung wird Movement Mortgage für seine vergangenen Verstöße zur Rechenschaft gezogen und gleichzeitig anerkannt, dass das Unternehmen Maßnahmen zur Stärkung seiner internen Kontrollen ergriffen hat, um die künftige Einhaltung der FHA- und VA-Anforderungen sicherzustellen.“
Movement gab zu, dass es „einen erheblichen Prozentsatz an Krediten“ verschickt habe, der die Voraussetzungen für die Teilnahme an den Programmen nicht erfüllte – und dass die FHA- und VA-Programme diese Kredite ohne die Vorlage falscher Zertifizierungen nicht versichert oder garantiert hätten, so die US-Staatsanwaltschaft Büro sagte.
Das Unternehmen bestätigte außerdem, dass es die Selbstmeldepflichten der Regierung nicht eingehalten habe.
Movement zahlt den beiden ehemaligen Mitarbeitern 4 Millionen US-Dollar für ihren Anteil am Vergleichserlös, der Rest geht an die Regierung. Das Gesetz erlaubt es einer Privatpartei, im Namen der Regierung eine Klage einzureichen und einen Teil der Rückerstattung zu erhalten.
„Durch diese Einigung übernimmt Movement Mortgage die Verantwortung für seine früheren Handlungen, indem es dem FHA-Versicherungsfonds seine Verluste aus ausgefallenen Krediten, die nicht hätten vergeben werden dürfen, vollständig zurückzahlt“, sagte Damon Smith, General Counsel derMinisterium für Wohnungsbau und Stadtentwicklung(HUD), sagte in einer Erklärung. FHA ist Teil des HUD.
Nach Angaben der US-Staatsanwaltschaft reichte das gedeckte Verhalten bis in den Juli 2008 zurück und umfasste eine Phase der raschen Expansion des Unternehmens. Aus der Vergleichsvereinbarung geht jedoch hervor, dass Movement seit 2018 Maßnahmen zur Verbesserung seiner Betriebs- und Qualitätskontrollen umgesetzt hat.
Nelson Thomas, einer der Gründer vonThomas & Solomon LLPVertreter der Whistleblower sagten, dass Einzelpersonen – insbesondere Underwriter und Mitarbeiter der Qualitätskontrolle – sich in der Hypothekenbranche zu oft machtlos fühlten, wo „typischerweise damit gerechnet wird, dass es zu Betrug kommt.“
„Die heutige Einigung ist ein Beweis dafür, dass Einzelpersonen wie Jennifer und Javon dazu beitragen können, diesen Betrug zu stoppen. Für jeden von ihnen ging es nie um die Whistleblower-Auszeichnung; Es ging einfach darum, das Richtige zu tun und zu versuchen, die Dinge zu verändern.“
Der Bewegungsfall folgt auf Vergleiche des Justizministeriums mitAkademie-Hypothekim Dezember 2022 für 38,5 Millionen US-Dollar und Gildenhypothek im Oktober 2020 für24,9 Millionen US-Dollar.