Blue-Chip-Aktien: Äußerst zuverlässige Aktien von etablierten Unternehmen, die jedem Portfolio Stärke und Sicherheit verleihen können

• Eine Blue-Chip-Aktie ist eine Aktie der hochwertigsten Unternehmen auf dem Markt und bekannt für ihr geringes Risiko und ihre zuverlässige Performance.
• Blue-Chip-Aktien sind stabil und zahlen hohe Dividenden, aber sie sind normalerweise teuer und wachsen nicht stark.
• Blue-Chip-Aktien gehören in jedes gut diversifizierte Portfolio, obwohl sie eher von älteren oder konservativeren Anlegern bevorzugt werden.

Investieren wird manchmal mit Glücksspiel verglichen – etwas, das umsichtige Investoren und Finanzprofis natürlich bestreiten. Aber die Börse hat hat sich ein bisschen Jargon von Casinos und Kartenspielen geliehen: Blue-Chip-Aktien.

So wie Blue Chips beim Poker den höchsten Wert haben, so haben auch Blue Chip-Aktien an der Börse den höchsten Wert. Sie repräsentieren die Crème de la Crème der Aktien – die größten und reichsten Unternehmen. Viele von ihnen sind bekannte Namen.

Blue-Chip-Aktien bieten eine Möglichkeit, mit minimalem Risiko in stabile Unternehmen mit guter Performance zu investieren. Außerdem zahlen sie normalerweise gute Dividenden.

Was sind Blue-Chip-Aktien?

Blue-Chip-Aktien nehmen die angesehenste Ebene des Aktienmarktes ein. Als führende Unternehmen in ihren Branchen haben diese Unternehmen eine starke Geschichte – einige sind mehr als 100 Jahre alt – und liefern konstant starke Leistungen. Unabhängig davon, ob der Markt insgesamt nach oben oder unten geht, erweisen sich Blue Chips als stabile und zuverlässige Investitionen. Infolgedessen sind ihre Aktienkurse tendenziell hoch.

Der Blue-Chip-Begriff kam in den frühen 1920er Jahren in den Finanzjargon. Laut Überlieferungen der Wall Street wurde es von einem Journalisten für Dow Jones, Oliver Gingold, geprägt, als er einen Börsenticker sah, der über den Handel mit Aktien im Wert von 200 $ oder mehr berichtete. Prompt nannte er diese Unternehmen „Blue-Chip-Aktien“.

Was macht eine Aktie zu einem Blue Chip?

Es gibt keine offiziellen Richtlinien zur Größe und zum Wert von Blue-Chip-Unternehmen. Aber sie haben einige Eigenschaften gemeinsam:

• Große Marktkapitalisierung: Blue Chips sind in der Regel große, gut finanzierte Unternehmen. Ihre Marktkapitalisierung – d. h. der Gesamtmarktwert aller ihrer ausstehenden Aktien – liegt im hohen Milliardenbereich, was sie in die Kategorie der Aktien mit hoher Kapitalisierung (oder Large Cap) einordnet. Die billigsten dieser Large Caps haben einen Wert von mindestens 5 Milliarden US-Dollar; Die meisten liegen über 10 Milliarden Dollar.
• Wachstumsgeschichte: Blue-Chip-Unternehmen weisen jahrelanges, manchmal jahrzehntelanges, nachhaltiges Wachstum und anhaltende Aussichten auf. Ihre Aktienkurse steigen selten dramatisch, aber sie können im Laufe der Zeit eine stetige Wertsteigerung zeigen.
• Bestandsliste: Blue Chips besetzen Positionen in den wichtigsten Marktindizes: dem Dow Jones Industrial Average (DJIA), dem S&P 500, dem Nasdaq 100. Ein Unternehmen wird oft als „geschafft“ angesehen, wenn es um einen Blue Chip-Status geht dieser Listen, die als Richtschnur für den Aktienmarkt selbst fungieren.
• Dividenden: Obwohl dies nicht immer ein Merkmal ist, zahlen viele Blue Chips den Aktionären eine gute, stetige Dividende. Als reife Unternehmen konzentrieren sich Blue Chips weniger auf Wachstum als Start-ups und andere Unternehmen, die sich kontinuierlich weiterentwickeln müssen. Bei Blue-Chips ermöglicht der freigesetzte Cashflow Unternehmen, Gewinne mit Aktienbesitzern durch Dividendenzahlungen zu teilen. Mit steigenden Gewinnmargen steigen oft auch die Dividenden.

Vorteile von Blue-Chip-Aktien

Anleger finden eine Reihe von Vorteilen beim Kauf von Aktien von Blue-Chip-Unternehmen. Diese beinhalten:

• Geringe Volatilität: Als große Konzerne profitieren Blue-Chip-Unternehmen von Skaleneffekten und genießen auch Einnahmequellen aus mehreren Produkten und Dienstleistungen. Etablierte Blue Chips sind zwar nicht immun gegen wirtschaftliche Abschwünge, aber auch in Zeiten volatiler Märkte nicht leicht zu erschüttern.
• Verlässlichkeit und Transparenz: Mit ihrer langen Geschichte und ihrem Status als Branchenführer arbeiten Blue Chips mit erfahrenen Managementteams. Der Ruhm und das hohe Ansehen der Unternehmen neigen dazu, ihre Aktivitäten transparent zu halten.
• Reiches Einkommen: Stetige Gewinne ohne große Investitionen in Wachstum bedeuten, dass Blue Chips stetige, starke Dividendenzahlungen leisten können. Neben US-Treasuries sind Blue-Chip-Dividenden die zuverlässigste Anlaufstelle für ertragsorientierte Anleger.

Nachteile von Blue-Chip-Aktien

Auf der anderen Seite wirken die Blue-Chip-Features, die für einige Anleger als Vorteile wirken, für andere abschreckend.

• Geringes Wachstum: Wenn Sie nicht vor Jahrzehnten in eines investiert haben, werden Sie mit Blue-Chip-Aktien kein Vermögen verdienen. Dies sind zum größten Teil reife Unternehmen – ihre Tage des großen Wachstums liegen hinter ihnen. Sie schätzen stetig, aber nicht dramatisch. Das ist der Kompromiss für ihr geringes Risiko.
• Teuer: Hier gibt es keine Schnäppchen – Blue-Chip-Aktien wurden entdeckt. Da Blue Chips in der Sandbox mit großen Marktkapitalisierungen spielen, liegt der Preis für den Kauf einer einzelnen Aktie oft bei ein paar hundert Dollar oder mehr. Für viele jüngere Anleger übersteigen die Aktienkosten bei weitem das Niveau, das für den Erwerb einer Aktienposition von nennenswerter Größe erforderlich ist.
• Stark, aber nicht unverwundbar: Manchmal kann ein guter Ruf die Tatsache verbergen, dass sich ein Blue Chip auf seinen Lorbeeren ausruht und keine Innovationen hervorbringt. Monolithische Unternehmen können nur langsam auf sich ändernde Zeiten, Verbraucheranforderungen und Branchentrends reagieren. Obwohl es selten vorkommt, können und werden Blue Chips bankrott gehen: General Motors und Lehman Brothers sind zwei aktuelle Beispiele.

Was ist der Blue-Chip-Index?

Anleger, die ein Engagement in den Unternehmen suchen, die als die wertvollsten gelten, wenden sich oft an Indizes, um sich ein Stück vom Blue-Chip-Kuchen abzuschneiden. Der Fokus auf börsengehandelte Fonds und Index-(Investment-)Fonds bietet einen Einstiegspunkt in Blue-Chip-Anlagen ohne den unerschwinglichen Preis.

Diese Fonds bilden im Wesentlichen „Blue-Chip-Indizes“ nach – das heißt, die wichtigsten Börsenindizes, die einzelne Blue-Chip-Aktien enthalten: den Dow Jones Industrial Average, den S&P 500 und den Nasdaq-100. Die Fonds wählen die Rosinen aus den Börsen aus, um ihre Portfolios mit Industrie-Blue Chips zu füllen.

Auf der anderen Seite des großen Teichs verfolgt der New Europe Blue Chip Index 30 der besten Aktien, die auf dem Kontinent gehandelt werden. Der DAX Index bildet die Top 30 Unternehmen der Frankfurter Wertpapierbörse ab.

Das Endergebnis

Die Sicherheit von Blue Chips steht bei ihrer Attraktivität für Investoren an erster Stelle. Die Geschichte von Blue Chips, selbst die stürmischsten Zeiten zu überstehen, stellt sie in eine Art sicheren Hafen. Dies gibt den Anlegern die Gewissheit, dass diese Aktien in schwierigen Zeiten weniger Schaden davontragen als ihre Pendants.

Diese Aktienmarkt-Stars wirken besonders attraktiv für ältere Anleger, die oft risikoscheu sind, Volatilität nicht mögen und mit ihren Anlagen Erträge erzielen wollen. Meistens meiden jüngere Anleger, die größeres Wachstum wollen und Risiken eingehen können, Blue Chips aus genau diesen Gründen: das Fehlen von Aufsehen und Hype und der hohe Preis ihrer Aktien.

Auch wenn die Gewichtung je nach Ziel und Risikotoleranz variiert, können sich alle Anleger auf Blue-Chip-Aktien verlassen, um ihren Portfolios Stärke und Stabilität zu verleihen.

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