Gate-House-Strategienein Compliance-Unternehmen, das 2021 von ehemaligen gegründet wurde US-Ministerium für Wohnungsbau und Stadtentwicklung (HUD) Stellvertretender Sekretär Brian Montgomery und seine Partner gaben diese Woche die Gründung einer neuen Tochtergesellschaft bekannt, die ihr Fachwissen Finanzdienstleistungsunternehmen anbieten wird, die eine faire Kreditvergabe und andere Compliance-Management-Dienstleistungen suchen.
Die Tochtergesellschaft, Einhaltung der Gate-House-Konformität, wird seine Dienstleistungen gemeinsam mit anderen Wohnungs- und Compliance-Experten erbringen. Die Tochtergesellschaft wird auch eine neue Partnerschaft mit nutzen CrossCheck-Complianceein Beratungsunternehmen für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und das Risikomanagement.
Zu den Serviceangeboten gehört ein Abonnementdienst, Gate House Compliance 365, der Kunden fortlaufend personalisierten Support bei Compliance-Fragen bietet.
Um ein besseres Verständnis der neuen Tochtergesellschaft zu bekommen, setzte sich HousingWire mit den beteiligten Auftraggebern zusammen: Montgomery; Bürgerrechtsanwalt Paul Hancock von K&L Gates; Michael Waldron, Gründer und Partner von Kompatibilitätslösungen LLC und ehemaliger Chief Compliance Officer bei Community Loan Servicing LLC; Und CrossCheck-Compliance Partner Michael Forrester.
Warum jetzt die Zeit war
Auf die Frage, warum dies der richtige Zeitpunkt für die Gründung einer Compliance-Tochtergesellschaft sei, sagte Montgomery, dass es auf die zusätzliche Prüfung ankomme, die Compliance-bezogene Themen im aktuellen Geschäftsumfeld erfordern.
„Das verschärfte Umfeld für eine faire Kreditvergabe sehen wir jeden Tag“, sagte Montgomery, „sei es bei Vergleichen oder einfach nur bei Ermittlungen einer Reihe von Regierungsbehörden.“
„Also, ehrlich gesagt, ist es mir eines Tages irgendwie klar geworden. Da wir mit Paul aktiv waren, schien es, als wäre dies ein Bereich, in dem wir wirklich darüber nachdenken sollten, uns zu engagieren.“
Als Vergleich verwies Montgomery auf die erhöhte Aufmerksamkeit, die durch die jüngsten schwerwiegenden Cybersicherheitsverstöße bei einer Reihe von Finanzdienstleistungsinstituten hervorgerufen wurde. Dies hat dazu geführt, dass Cyber-Probleme von Führungskräften der Führungsebene stärker unter die Lupe genommen werden.
„Ich denke, die faire Kreditvergabe scheint in ein ähnliches Muster zu fallen“, sagte er. „Ich möchte nicht sagen, dass die Unternehmen es nicht ernst genommen haben, aber meiner Erfahrung nach haben sie einige faire Kreditvergabeprüfungen und Compliance durchgeführt, aber es hat nie wirklich den Weg in die Führungsebene geschafft.“
Unter der Biden-Administration nimmt die Bundesregierung ihre faire Kreditvergabe zunehmend ernst, was für Unternehmen ein Grund ist, solche Probleme ernst zu nehmen.
„Unser Ziel als Plattform und insbesondere bei der Suche nach Kunden ist es, die Gelegenheit dazu zu nutzen [emphasize] dass es dieses Maß an Kontrolle gibt“, sagte Montgomery. „Und Führungskräfte und Vorstände müssen ihre Herangehensweise an faire Kreditvergabe, faire Bedienung und andere regulatorische Risiken sehr ernst nehmen.“
Verschiedene Fähigkeiten zusammenbringen
Hancock sagte, dass aufgrund seiner Erfahrung als Anwalt in verschiedenen Funktionen die Aggressivität der Regierung in diesem Bereich zusätzliche Compliance-Aufmerksamkeit seitens der Finanzdienstleistungsunternehmen erforderlich mache.
„Was wir jetzt sehen, ist, dass Compliance so stark im Fokus steht und es sich nicht mehr nur um ein Box-Problem handelt“, sagte Hancock. „Man kann nicht einfach sagen ‚Wir haben es legal gemacht‘ oder ‚Wir haben eine Überprüfung durchgeführt‘.“ Die Regierungsbehörden erwarten wirklich, dass die Compliance von ganz oben kommt, und sie sind diejenigen, die haftbar gemacht werden, wenn es nicht richtig gemacht wird.“
Waldron fügte hinzu, dass der Unterscheidungsfaktor in den verschiedenen Arten von Fachleuten liegen werde, die in dieser Gate House-Tochtergesellschaft versammelt seien.
„Diese einzigartige Mischung aus Talent und Erfahrung ist es, auf die wir zurückgreifen, um den Nutzen für unsere Kunden wirklich zu maximieren“, sagte er. „Und so haben wir die Hintergründe, die in verschiedenen Umgebungen sehr gut funktioniert haben, genommen und sie auf die gleiche Weise zusammengeführt, wie wir es von unseren Kunden erwarten.
„[We will take] Wir schaffen unterschiedliche Systeme und Perspektiven und schaffen – durch unsere Talente und unseren Mix – einen proaktiveren und einheitlicheren Ansatz, wie Unternehmen ihre Ressourcen optimieren können.“
Die Zusammenführung dieser Fähigkeiten bedeute auch, Köpfe und Talente auf der Grundlage der anstehenden Aufgaben zu bündeln, anstatt eine dedizierte Arbeitsteilung zu haben, sagte Montgomery.
“Wir denken [of all our unique skills] als geheime Soßen“, sagte er. „Als Team sind wir noch stärker, und ich glaube nicht, dass es klare Grenzen gibt, wer was tun wird.“
Ein Beispiel dafür ist die Allianz mit CrossCheck, zu deren Mitarbeitern weder ein langjähriger Bürgerrechtsanwalt noch ein ehemaliger stellvertretender HUD-Sekretär gehören. Aber durch die Beteiligung an dieser Tochtergesellschaft könne das Unternehmen seine Erfahrung in den Compliance-„Gräben“ zum Fachwissen der anderen Auftraggeber hinzufügen, sagte Forrester.
„[With this group] Nachdem wir die Ärmel hochgekrempelt und diese Teile so gut zusammengefügt haben, sind es wirklich einzigartige Umstände, die wir hier haben“, sagte er. „Es ist eine einzigartige Kombination von Talenten, die wir unseren Kunden bieten können.“
Der Abonnementdienst
Der Compliance 365-Dienst wird als abonnementbasiertes Angebot für Kreditgeber beschrieben, mit dem sie auf „einen umfassenden Ansatz zugreifen können, der Führungskräften und Vorstandsmitgliedern dabei hilft, die zunehmende Kontrolle und die Risiken zu bewältigen, denen sie durch die Vielzahl der heutigen Regeln und Vorschriften zur fairen Kreditvergabe ausgesetzt sind“.
Der Ansatz des Dienstes soll „proaktiv und ganzheitlich“ sein, sagte Waldron und fügte hinzu, dass er „unsere Hintergründe und Talente zusammenbringt und das Ressourcen- und Talentmodell unseres Kunden ergänzt, der diesen Dienst abonniert.“
Die alleinige Bezeichnung „Abonnementdienst“ deckt nicht vollständig das ab, was er anbieten möchte, erklärte Waldron.
„Was Sie mit 365 erhalten, ist eine Partnerschaft mit Gate House Compliance“, sagte er. „Wir nehmen was [are] Bei einem Kunden handelt es sich oft um eine disparate und manchmal reaktive Struktur, und mit dem Abonnementdienst sorgen wir für Zusammenhalt. Sie profitieren von Erkenntnissen sowie umsetzbaren Ratschlägen und Strategien, die nicht nur auf Projektbasis gelten.“