©Reuters. Der libanesische Präsident Michel Aoun leitet eine letzte Kabinettssitzung, bevor die Regierung am 20. Mai 2022 im Präsidentenpalast in Baabda, Libanon, einen Hausmeisterstatus annimmt. Dalati Nohra/Handout via REUTERS
Von Maya Gebeily, Timour Azhari und Laila Bassam
(Reuters) – Die libanesische Regierung sieht vor, „einen großen Teil“ der Fremdwährungsverpflichtungen der Zentralbank gegenüber Geschäftsbanken zu stornieren und nicht lebensfähige Banken bis November aufzulösen, wie aus einem am Freitag vom Kabinett verabschiedeten Sanierungsplan hervorgeht.
Das Dokument, das von Reuters eingesehen und von einem Minister als richtig bestätigt wurde, wurde vom Kabinett in seinen letzten Sitzungsstunden verabschiedet, bevor es nach der Wahl eines neuen Parlaments am 15. Mai seine Entscheidungsbefugnisse verlor.
Es umfasst mehrere Maßnahmen, die Voraussetzungen sind, um Mittel aus einem im April vereinbarten vorläufigen Abkommen mit dem Internationalen Währungsfonds freizusetzen, das dazu beitragen könnte, das Land aus einer dreijährigen Finanzkrise herauszuholen.
Der stellvertretende Premierminister Saade Chami sagte, die Genehmigung des Plans sei ein „Schritt nach vorne“, aber das neu gewählte libanesische Parlament müsse „schnell“ eine Reihe früherer Maßnahmen des IWF verabschieden, darunter Änderungen der Vorschriften zum Bankgeheimnis und ein Gesetz zur Kapitalkontrolle, das der Gesetzgeber vorsieht wiederholt versäumt haben, zuzustimmen.
„Wir können Dinge zu Papier bringen, aber wir müssen sicherstellen, dass das, wozu wir uns verpflichtet haben, auch in Zukunft ausgeführt wird“, sagte Chami.
“Ich kann nicht vorhersagen, ob sie es tun werden oder nicht, ob es einen politischen Willen dazu gibt.”
Der am Freitag gebilligte Plan sieht eine vollständige Prüfung der Forex-Finanzlage der Zentralbank bis Juli vor. Dann wird die Regierung “zu Beginn einen großen Teil der Fremdwährungsverpflichtungen der Zentralbank gegenüber den Banken streichen, um das Defizit des BDL-Kapitals zu reduzieren”, heißt es in dem Dokument.
Die 14 größten Geschäftsbanken, auf die 83 % des Gesamtvermögens entfallen, würden ebenfalls geprüft. Lebensfähige Banken würden mit „signifikanten Beiträgen“ von Bankaktionären und großen Einlegern rekapitalisiert.
Der Plan sagte, er würde kleine Einleger „im größtmöglichen Umfang“ in jeder lebensfähigen Bank schützen, legte jedoch keinen zu schützenden Mindestbetrag fest – im Gegensatz zu den Planentwürfen.
Nicht lebensfähige Banken würden jedoch bis Ende November aufgelöst, fügte sie hinzu.
Es sagte auch, dass die Regierung den offiziellen Wechselkurs vereinheitlichen und ein System beenden würde, in dem die Regierung verschiedene Wechselkurse für verschiedene Operationen anbot.
Die Landeswährung des Libanon hat seit Beginn ihres wirtschaftlichen Niedergangs im Jahr 2019 mehr als 90 % ihres Wertes verloren, und die Banken haben Sparern den Zugang zu Hartwährungseinlagen verwehrt.
Im April 2020 billigte das Kabinett einen Sanierungsplan, der dann von mächtigen politischen Parteien, der Zentralbank und Geschäftsbanken torpediert wurde, die die Verteilung der Verluste bestritten.
„Das ist die einzige Hoffnung, die wir im Moment haben, aber es gibt viele Mängel im Text und eine geringe Chance, dass er umgesetzt wird“, sagte Mike Azar, Experte für die Finanzkrise im Libanon und ehemaliger Wirtschaftsprofessor an der Johns Hopkins University in den Vereinigten Staaten .
Azar sagte, dass die Sprache in früheren Entwürfen zur Rückgabe von Geldern, die ins Ausland transferiert wurden, und zur Rückführung gestohlener Vermögenswerte nicht in die endgültige Version aufgenommen wurde.
„Es gibt Spielraum, es an den Rändern zu ändern, da viele Details noch nicht ausgearbeitet sind“, sagte er.
Buy-in von Banken ist unklar. Im April dieses Jahres lehnte die Association of the Banks in Lebanon (ABL) einen Entwurf desselben Plans ab, der Banken und Einlegern den „größten Teil“ eines von der Regierung geschätzten Lochs in Höhe von 72 Milliarden Dollar im Finanzsektor schultern würde.
Ein Sprecher des Verbandes sagte, er habe sich “noch nicht getroffen, um die Entscheidung der Regierung zu diskutieren, daher unterstützt ABL seine letzte Erklärung in dieser Hinsicht noch”.
Die libanesischen Banken sind seit Jahrzehnten wichtige Kreditgeber der Regierung und helfen bei der Finanzierung eines verschwenderischen und korrupten Staates, der 2019 in eine finanzielle Kernschmelze geriet.