©Reuters. DATEIFOTO: Schilder sind vor dem Gebäude der Europäischen Zentralbank (EZB) in Frankfurt, Deutschland, am 21. Juli 2022 zu sehen. REUTERS/Wolfgang Rattay/File Photo/File Photo
Von Jesus Aguado
MADRID (Reuters) – Die Europäische Zentralbank wird in einer bevorstehenden unverbindlichen Stellungnahme vor den nachteiligen Auswirkungen auf die Zahlungsfähigkeit der spanischen Banken durch eine geplante Steuer auf den Sektor und vor höheren Kreditkosten warnen, zwei Quellen mit direkter Kenntnis davon die sache sagte.
„Die Aufmerksamkeit wird auf die nachteiligen Auswirkungen auf die Zahlungsfähigkeit und auf die Risiken für die Übertragung der Geldpolitik gelenkt, da höhere Steuern zu einem Anstieg der Kreditkosten führen könnten“, sagte eine der Quellen Reuters unter der Bedingung der Anonymität.
Die EZB lehnte eine Stellungnahme ab.
Es ist nicht ungewöhnlich, dass die EZB eine Stellungnahme zu ähnlichen Steuervorschlägen abgibt, wie dies 2019 für den Finanzsektor anderer Länder der Eurozone wie Litauen der Fall war, als sie vor möglichen negativen Folgen für den Sektor warnte.
Die Stellungnahmen der Zentralbank beschreiben die Risiken jeglicher vorgeschlagener Maßnahmen zur Kreditwürdigkeit oder Finanzstabilität.
Die Regierungen sind nicht verpflichtet, solche Meinungen zu berücksichtigen, aber die meisten Änderungsvorschläge im Falle von Warnungen werden wahrscheinlich als negative Bewertung angesehen.
Im Juli brachte Spaniens linke Regierungskoalition im Parlament einen Gesetzentwurf zur Einführung einer vorübergehenden Abgabe für Banken und große Energieunternehmen ein, die darauf abzielt, bis 2024 3 Milliarden Euro (3 Milliarden US-Dollar) aufzubringen.
Warnungen der EZB könnten dem Sektor mehr Schlagkraft verleihen, um möglicherweise das Gesetz zu ändern, das im Parlament diskutiert wird.
Die Begründung der Regierung für die Erhebung dieser Steuer bestand darin, die höheren Lebenshaltungskosten schutzbedürftiger Haushalte zu einem Zeitpunkt auszugleichen, als die Kreditgeber bereits von höheren Zinssätzen profitierten.
Die Banken haben jedoch vor den negativen Auswirkungen auf die Kreditvergabe und die Wirtschaft gewarnt, während sich eine Rezession abzeichnet und die Kreditgeber ebenfalls gezwungen sein könnten, mehr Rückstellungen zu bilden, um die Krise zu überstehen.
Die Bankensteuer beinhaltet eine Gebühr von 4,8 % auf die Nettozinserträge und Nettoprovisionen der Banken über einem Schwellenwert von 800 Millionen Euro, wobei kleinere spanische Kreditgeber und Einheiten ausländischer Banken in Spanien unberücksichtigt bleiben.
Die Besteuerung von Einnahmen in Spanien anstelle von Gewinnen bedeutet, dass sogar eine Bank mit potenziellen Verlusten besteuert werden könnte, was das Kapital trifft, sagte die erste Quelle.
Ein Expertenteam der EZB und der Bank von Spanien sowie aus Bereichen wie Aufsicht, Finanzstabilität, Wirtschaft und Geldpolitik arbeitet an der Erstellung der in Kürze erwarteten Stellungnahme.
Interne Berechnungen dieser Experten gehen davon aus, dass die Steuer das Kapital der spanischen Banken um durchschnittlich etwa 0,5 Prozentpunkte belasten könnte.
„Es beeinträchtigt die Solvenz und die Finanzstabilität, wird aber die spanischen Banken letztendlich nicht gefährden“, sagte die erste Quelle.
Obwohl Banker erklärt haben, dass eine rechtliche Anfechtung des Gesetzentwurfs eine Option sei, sagte ein leitender Angestellter einer führenden spanischen Bank kürzlich gegenüber Reuters, dass derzeit keine rechtlichen Optionen geprüft würden.
Die EZB wird feststellen, dass der Steuervorschlag zu teureren Krediten führen könnte, da die durch die Steuer entstehenden Kosten von den Banken an die Unternehmen weitergegeben werden könnten, obwohl die Regierung beabsichtigt, diese Nebenwirkungen zu begrenzen, sagte die erste Quelle.
„Das bedeutet, dass die Übersetzung der Geldpolitik in Spanien als Folge dieser Steuer anders sein wird als in Deutschland.“
Unter den Risiken stellt der Steuervorschlag auch ein Risiko für den Wettbewerb dar, da er im Rahmen dieses aktuellen Systems in nur einem Land innerhalb der Eurozone umgesetzt wird, fügte die Quelle hinzu.