Seit 2016 haben sukzessive Datenlecks die Methoden aufgedeckt, mit denen einige der mächtigsten Unternehmen und Einzelpersonen der Welt atemberaubende Geldsummen vor der Küste absondern, außerhalb der Reichweite von Steuerbehörden und Regierungen. Gemeinsam von investigativen Journalisten aus der ganzen Welt berichtet, haben die Panama, Pandora und Paradise Papers die dunklen Praktiken und finanziellen Schikanen der Superreichen ans Licht gebracht.
Diese Woche hat der Guardian zusammen mit 47 internationalen Partnern, darunter die Süddeutsche Zeitung und Le Monde, die neueste Ergänzung zu diesem wichtigen Werk veröffentlicht. Die Enthüllungen der „Suisse-Geheimnisse“, die auch das Ergebnis eines riesigen Datenverlusts durch einen Whistleblower sind, konzentrieren sich auf die Aktivitäten der Credit Suisse, einer der größten Privatbanken der Welt und ein traditioneller Riese im notorisch undurchsichtigen Finanzsystem der Schweiz. Die Analyse von Konten, die mit 30.000 Kunden der Credit Suisse aus der ganzen Welt verbunden sind, legt nahe, dass eine Kultur der Komplizenschaft seitens der Credit Suisse in mehreren Fällen dazu geführt hat, dass riesige Summen zweifelhafter Herkunft mit viel zu wenigen gestellten Fragen gebunkert wurden.
In einigen der ungeheuerlichsten Fälle, die von unserem Ermittlungsteam entdeckt wurden, ist es kaum zu glauben, dass überhaupt ein ordnungsgemäßer Prozess der Due Diligence stattgefunden hat. Bis 2010, kurz vor der arabischen Frühlingsrevolte, enthielt ein Konto, das für die Söhne des ägyptischen Diktators Hosni Mubarak eröffnet wurde, 138 Millionen Pfund. Ein 1992 wegen Geldwäsche verurteilter Anwalt des korrupten philippinischen Diktators Ferdinand Marcos durfte im Jahr 2000 Mandant werden. Unglaublicherweise, obwohl die Bank zuvor aufgefordert worden war, geraubte Gelder nach Kontoeröffnung an die Philippinen zurückzuzahlen Marcos und seine Frau Imelda. Die Berichte von Menschenhändlern, Folterern und Teilnehmern an Bestechung im industriellen Maßstab in Entwicklungsländern sind ebenfalls in dem Leck enthalten.
Als Reaktion darauf hat die Credit Suisse argumentiert, dass die meisten der von der Untersuchung aufgedeckten Fälle historisch sind und die Praktiken seitdem verschärft wurden. Aber mehr als zwei Drittel der in dem Leck aufgeführten Konten wurden nach dem Jahr 2000 eröffnet, viele waren bis weit in das letzte Jahrzehnt hinein geöffnet, und einige sind noch heute geöffnet. Auch die jüngste Erfolgsbilanz der Bank weckt kein Vertrauen. Erst im vergangenen Herbst erklärte sich die Bank beispielsweise bereit, 475 Millionen Dollar zu zahlen, um einen Korruptionsfall im Zusammenhang mit einem Thunfischfangprojekt in Mosambik beizulegen. Dies ist keine Institution, die in Sachen Risikomanagement Lehren gezogen zu haben scheint.
Im weiteren Sinne deutet das Leck darauf hin, dass die Schweizer Bankenkultur weiterhin einer weitreichenden Reform bedarf. Das berüchtigte Gesetz zum Bankgeheimnis des Landes – das auf das Jahr 1934 zurückgeht – bleibt in Kraft und kriminalisiert die Offenlegung von Kundeninformationen. Zwar hat die Schweiz 2018 auf internationalen Druck reagiert, indem sie von ihren Banken verlangte, Kundendaten mit einigen ausländischen Behörden zu teilen. Aber viele Entwicklungsländer sind von diesem System ausgeschlossen. Unterdessen schleusen wohlhabende Eliten weiterhin Vermögen aus finanziell angeschlagenen Ländern ab, verstecken ihre Reichtümer und umgehen die Steuerzahlungen, die verarmten Regierungen helfen würden, sich über Wasser zu halten.
Am Montag forderte die wichtigste politische Gruppierung des Europäischen Parlaments eine Überprüfung der Beziehungen der EU zur Schweiz im Lichte der Ermittlungen der Suisse Secrets. Das wäre eine schwerwiegende Entwicklung für ein Land, das seine Banken als Quelle von Stolz und Reichtum eifersüchtig bewacht und verteidigt hat. Die Gefahr, auf die schwarze Liste gesetzt zu werden, sollte ein Katalysator für notwendige Veränderungen in einem Sektor sein, der zu lange im Schatten stehen durfte.