Texas Capital Bank (TCB), ein Lagerhauskreditgeber, der klagt Ginnie Mae über Kredite, die TCB einem inzwischen insolventen Kreditgeber gewährt hat Reverse-Mortgage-Finanzierung (RMF), hat gegen einen Antrag von Einspruch erhoben US-Justizministerium (DOJ)-Anwälte versuchen, den Prozess der Beweiserhebung zu stoppen, da die Anträge begründet seien.
Ende letzten Monats reichten die Anwälte des DOJ den Antrag zunächst ein und machten geltend, dass die Offenlegungsziele von TCB zu weit gefasst seien und auch im Hinblick auf das Sammeln von Dokumenten und Informationen eine Belastung darstellen würden.
Entdeckungsziele seien vernünftig, sagt TCB
Da die Möglichkeit besteht, dass TCB versuchen wird, formelle Aussagen für beide zu vereinbaren Bundeswohnungsverwaltung (FHA)-Kommissar und Präsident von Ginnie Mae, Staatsanwälte behaupteten auch, dass solche Aussagen die Pflichten dieser Beamten beeinträchtigen könnten.
TCB behauptet jedoch, dass seine Offenlegungsanfragen weder übermäßig weit gefasst seien, noch würden sie die offiziellen Pflichten dieser Führungskräfte beeinträchtigen. Der Grund dafür ist, dass die Bank gezielte Informationen im Zusammenhang mit der Aufhebung von Pfandrechten aus dem RMF-Portfolio an Reverse-Mortgage-Backed-Securities einholt.
„Die Parteien sollten über den Umfang der Produktionen verhandeln“, sagten Anwälte von TCB in einer von RMD erhaltenen Gerichtsakte. „Die Parteien können auf die Einwände der Regierung eingehen und sicherstellen, dass der Umfang angemessen ist, indem sie Verwalter, Suchbegriffe und Datumsparameter aushandeln. Dieser Prozess ist nicht belastend.“
Mögliche Aussagen hochrangiger Beamter
Was die Beamten betrifft, die abgesetzt werden könnten, nämlich den FHA-Kommissar und den Präsidenten von Ginnie Mae, behauptet TCB, dass Staatsanwälte zu voreilig vorgehen, da die Kläger keine formellen Anträge auf Absetzung hochrangiger Beamter gestellt haben. Aber selbst wenn dies der Fall wäre, wären solche Anfragen nicht übermäßig belastend, sagten sie.
„Erstens besteht derzeit keine Belastung im Zusammenhang mit Aussagen, da in diesem Fall noch keine festgestellt wurde“, schrieben die Anwälte des TCB. „Zweitens wird jede von solchen Beamten verlangte Entdeckung weder übermäßig belastend noch aufdringlich sein.“
Die TCB-Anwälte bekräftigen dann noch einmal, warum Aussagen solcher Beamten überhaupt notwendig wären.
„Wie in der eidesstattlichen Erklärung von Madison Simm dargelegt, versicherte der Präsident von Ginnie Mae TCB im Dezember 2022, dass TCB die an RMF gewährten Kredite über das Pfandrecht von TCB an bestimmten Sicherheiten zurückzahlen würde, selbst wenn Ginnie Mae die Hypothekendienstrechte von RMF beschlagnahmen würde.“ sie geben an.
„In der eidesstattlichen Erklärung heißt es weiter, dass der FHA-Kommissar mit Ginnie Mae nicht einverstanden war, als Ginnie Mae ihre Zusicherungen zurücknahm und am 9. März 2023 eine neue Position vertrat, dass TCB nicht über ihr Pfandrecht an der Sicherheit zurückgezahlt werden könne.“
Während TCB-Anwälte sagen, dass es möglich sei, dass diese Beamten für Aussagen gesucht werden, sei ihre Teilnahme an den Ereignissen von zentraler Bedeutung für den Streit, und TCB würde ihre Positionen und Pflichten bei allen Anfragen im Auge behalten, sagten die Anwälte.
„[T]„Die Regierung bestreitet nicht, dass sie direkt an den relevanten Ereignissen teilgenommen haben, und TCB wird ihre Zeit und Verantwortung respektieren, unter anderem durch gezielte Kommunikation im viermonatigen Zeitraum von Dezember 2022 bis März 2023“, heißt es in der Akte.
Zukünftige Einreichungen werden in Kürze erwartet
„Schließlich ist der Wunsch der Regierung, Beamte davon abzuhalten, ein Versprechen einzugestehen, das im Fall des Präsidenten von Ginnie Mae gemacht und anschließend gebrochen wurde, und das Bestreben, im Fall des Kommissars der FHA eindeutige Aussagen zu bestätigen, keine Grundlage für die Gewährung einer Aussetzung der Ermittlungen.“ TCB-Anwälte erklären.
Sie machen außerdem geltend, dass das Ziel der Regierung, alle Ansprüche der Bank von einem Richter abweisen zu lassen, „höchst unwahrscheinlich“ sei und dass jede andere vom Richter gewährte Lösung es dem Fall ermöglichen würde, in eine Phase des Rechtsstreits überzugehen.
„In allen Szenarien würde der Umfang der Entdeckungen wahrscheinlich gleich bleiben“, heißt es in der Akte.
TCB plant, den Abweisungsantrag der Regierung in einer am Mittwoch erwarteten Einreichung direkt anzufechten. Zum Zeitpunkt dieser Meldung hatte die Bank den Widerspruch noch nicht eingelegt.