Dr. Ruja Ignatova wurde von den US-Behörden wegen Kabelbetrugs, Sicherheitsbetrugs und Geldwäsche angeklagt
Im Juni 2016 sagte Dr. Ruja Ignatova vor Tausenden von Zuschauern in der Wembley Arena, dass ihre neue Kryptowährung OneCoin ein "Bitcoin-Killer" sei und frühe Investoren reich machen würde. Viele in der Menge hatten bereits ihre Ersparnisse eingegossen. Viele weitere folgten.
Etwa 2 Mrd. GBP aus der ganzen Welt wurden für OneCoin-Token ausgegeben, darunter zig Millionen Pfund von britischen Familien.
Dann, Ende 2017, verschwand Ruja und das Programm wurde als Betrug entlarvt. Es gab keine Kryptowährung. Es war ein altmodisches Ponzi-Schema.
18 Monate lang habe ich zusammen mit meinem Produzenten Georgia Catt den Skandal um BBC Sounds für den Podcast The Missing Cryptoqueen untersucht.
Nach einer Pause kehrten wir letzte Woche für eine neue Episode zurück, die sich teilweise auf die britische Financial Conduct Authority konzentrierte.
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OneCoin
Dr. Ruja sprach im Sommer 2016 in der Wembley Arena
Nur drei und ein paar Monate nach der Londoner Extravaganz veröffentlichte der Wachhund eine Online-Warnung über das Get-Rich-Programm mit der Überschrift: "Vorsicht vor dem Handel mit virtuellen Währungen mit OneCoin".
Die Verbraucher sollten "vorsichtig mit OneCoin umgehen", und die Organisation wurde von der Polizei der Stadt London untersucht.
"Diese Firma ist nicht von uns autorisiert und wir glauben nicht, dass sie Aktivitäten durchführt, für die unsere Autorisierung erforderlich ist. Wir sind jedoch besorgt über die potenziellen Risiken, die diese Firma für britische Verbraucher darstellt", fügte sie hinzu.
Dies trug dazu bei, den Behauptungen der OneCoin-Promotoren entgegenzuwirken, die versuchten, mehr Opfer anzuziehen.
Und begeisterte Kritiker verbrachten ihre Abende damit, die FCA-Warnung an potenzielle neue Rekruten zu senden.
Aber am oder um den 1. August 2017, als der Betrug in vollem Gange war, entfernte die Behörde plötzlich ihre Mitteilung.
Jetzt war Ruja an der Reihe, begeistert zu sein.
Laut dem pensionierten Verleumdungsanwalt David Hooper hätte es für die Aufsichtsbehörde offensichtlich sein müssen, dass die Promotoren von OneCoin dies "als Marketing-Gelegenheit" nutzen würden.
Und OneCoin-Promotoren behaupteten schnell, dass die FCA OneCoin nicht mehr als Risiko betrachtete.
Einer sagte triumphierend zu seinen Anhängern: "Wenn (die FCA) immer noch dachte, wir wären ein betrügerisches Unternehmen … dann raten Sie mal, diese Warnung wird nicht entfernt."
Während des Podcasts haben wir Briefe gesehen, die eine von Ruja beauftragte britische Anwaltskanzlei an ihre Kritiker geschickt hat.
Die Briefe drohten mit rechtlichen Schritten, es sei denn, sie löschten Online-Posts, in denen behauptet wurde, OneCoin sei ein Pyramidensystem, das von einer kriminellen Vereinigung betrieben wird.
Und irgendwann erkannte einer von Rujas Beratern – obwohl immer noch nicht klar ist, wer oder wann -, dass die FCA möglicherweise ihre Regulierungsbehörde überschritten hat.
Laut mehreren Quellen setzte die Anwaltskanzlei die FCA unter Druck, die Mitteilung zu entfernen.
Stark befördert
Alle Aufsichtsbehörden haben ihren eigenen Rasen zum Schiedsrichter.
Die FCA deckt Finanzprodukte und -dienstleistungen ab.
Was enthalten ist, ist nicht immer klar, insbesondere bei neuen Produkten.
Und da Kryptowährungen so neu sind, waren und sind sie außerhalb dieses "Perimeters".
Auf eine Anfrage zum Zeitpunkt der Entfernung antwortete die FCA, dass sie "ausreichend lange auf unserer Website war, um die Anleger auf unsere Bedenken aufmerksam zu machen".
Einige Warnungen sind jedoch seit Jahren oder sogar Jahrzehnten auf der FCA-Website aktiv. Ganz zu schweigen davon, dass der Betrug in Großbritannien zu dieser Zeit immer noch stark beworben wurde.
Als wir erneut fragten, wurde uns mitgeteilt, dass die ursprüngliche Entscheidung zur Veröffentlichung der Mitteilung auf Ersuchen der Polizei der Stadt London getroffen worden war und die Entscheidung, sie zu entfernen, "in Verbindung" mit der Truppe getroffen worden war.
"Es schien nicht, dass OneCoin Aktivitäten durchführte, für die eine FCA-Genehmigung erforderlich war", hieß es.
"Die FCA regelt keine Krypto-Assets und könnte diese Angelegenheit daher nicht weiter verfolgen.
"Alle Fragen sollten hierzu an die Polizei der Stadt London gerichtet werden."
Wir haben dies mit der Polizei verfolgt. Es wurde jedoch klar, dass die Verantwortung für die Bekanntmachung allein bei der Aufsichtsbehörde lag.
"Die Polizei der Stadt London wurde auf die Absicht der FCA aufmerksam gemacht, OneCoin nicht mehr zu alarmieren, und auf die Gründe dafür", sagte ein Sprecher.
"Die Truppe akzeptierte, dass die Entscheidung der FCA gehörte, da dies ihre Warnung war."
Wir gingen zurück zur FCA, um noch einmal nach den Gründen zu fragen, aber sie lehnte es ab, weitere Kommentare abzugeben.
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FCA
Die Mitteilung der FCA wurde gestrichen, obwohl die Polizei der Stadt London ihre Ermittlungen gegen OneCoin noch Jahre später fortsetzte
Die Polizei der Stadt London stellte schließlich ihre eigenen Ermittlungen ein und führte "unzureichende Beweise zur Unterstützung von Strafverfahren" an, wurde jedoch von den US-Staatsanwälten für ihre Hilfe gedankt Verurteilung eines Anwalts, der beim Waschen von 400 Mio. USD (300 Mio. GBP) des Erlöses von OneCoin geholfen hatte.
Keines dieser Ereignisse ereignete sich jedoch bis zwei Jahre später, im Jahr 2019.
Und Kritiker glauben, dass nach der Entscheidung, die ursprüngliche Warnung herauszugeben, die FCA und die Polizei verpflichtet waren, sich daran zu halten.
"Sie hatten eindeutig die Verantwortung, OneCoin nicht mit einem Eimer Tünche zu übergießen", sagte Hooper.
Die Jagd nach Ruja geht weiter – wenn erwischt, steht sie vor bis zu 80 Jahren in einem US-Gefängnis.
Für die vielen Tausenden, die aus ihren Ersparnissen betrogen wurden, wird die Gerechtigkeit erst dann bedient, wenn die Angelegenheit geklärt ist.
Aber in der Zwischenzeit können viele nicht anders, als das Gefühl zu haben, die britischen Behörden hätten mehr tun können, um den Betrug zu vereiteln, und hätten zumindest nicht zurücktreten dürfen, um ihre Bedenken öffentlich zu machen.
Laden Sie den Podcast Missing Cryptoqueen auf BBC Sounds herunter oder streamen Sie ihn.
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Zusätzliche Berichterstattung von Leo Kelion