FutureAdvisor-Rezension: Automatisierte Anlageportfolioverwaltung mit einem Minimum von 5.000 $

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Gesamtbewertung

Ist FutureAdvisor das Richtige für Sie?

FutureAdvisor ist eine im Besitz von BlackRock befindliche automatisierte Anlageplattform, die alle bestehenden Anlagekonten ihrer Kunden bei Fidelity oder TD Ameritrade Anlagekonto verwaltet. Der Berater gleicht Ihre Konten regelmäßig neu aus, implementiert Strategien zur Steuerminimierung und überwacht Ihr Portfolio während Ihrer gesamten Anlagezeit.

Es verwendet hauptsächlich Index-ETFs in seinen Portfolioallokationen, und obwohl es nur Kunden mit Vermögenswerten akzeptiert, die bei Fidelity oder TD Ameritrade gehalten werden, können Sie die Plattform dennoch nutzen, wenn Sie derzeit kein Konto bei einem der beiden Broker haben. FutureAdvisor konsolidiert anderswo geführte Konten in Fidelity- oder TD Ameritrade-Konten.

Wenn Sie mindestens 5.000 US-Dollar haben und Ihnen die Gebühr von 0,50 % nichts ausmacht, könnte FutureAdvisor das Richtige für Sie sein.

FutureAdvisor vs. Persönliches Kapital

Mindest. Investition 5.000 $	Mindest. Investition 100.000 $
Honorare 0,5 %	Honorare 0,49 % bis 0,89 %
Investitionsentscheidungen ETFs	Investitionsentscheidungen ETFs, Aktien, Anleihen und Private Equity
FutureAdvisor	Persönliche Kapital-App

FutureAdvisor und Personal Capital sind beide auf Robo-Advice spezialisiert, aber FutureAdvisor ist eine bessere Option für Benutzer von Fidelity und TD Ameritrade, die ihre Anlagewerte mit niedrigeren Gebühren automatisieren möchten. Während FutureAdvisor eine Mindestkontoanforderung von 5.000 USD hat, erfordert Personal Capital 100.000 USD.

Obwohl Personal Capital für Anleger mit höheren Nettovermögen am sinnvollsten ist, bietet es eine größere Auswahl an Anlagearten, Portfoliooptionen und Funktionen als FutureAdvisor.

FutureAdvisor vs. Betterment

Mindest. Investition 5.000 $	Mindest. Investition 0 oder 100.000 $, je nach Konto
Honorare 0,5 %	Honorare 0,25 %/Jahr oder 0,40 %/Jahr
Investitionsentscheidungen Index-ETFs	Investitionsentscheidungen ETFs
FutureAdvisor	Verbesserung

FutureAdvisor und Betterment teilen auch den automatisierten Anlageansatz und bieten beide ETFs, Steuerverluste und Portfolio-Rebalancing an. Aber Betterment ist insgesamt eine billigere Option.

Mit Betterment können Sie dank seines digitalen Plans mit dem Investieren beginnen, ohne auf Mindestanforderungen für Konten zu stoßen. Der Premium-Plan hat eine höhere Mindestanforderung (100.000 $) und gibt Ihnen unbegrenzten Zugang zu einem CFP.

Während Sie bei FutureAdvisor 0,50 % pro Jahr zahlen, berechnet Betterment nur 0,25 % für seinen digitalen Plan und 0,40 % für seinen Premium-Plan. Darüber hinaus bietet Ihnen Betterment Zugang zu Giro- und Bargeldreservekonten, mehreren Portfoliooptionen und mehr.

Möglichkeiten, mit FutureAdvisor zu investieren

Automatisierte Portfolioverwaltung

FutureAdvisor verwaltet bestehende Anlagevermögen, die Sie bei Fidelity oder TD Ameritrade halten. Mit mindestens 5.000 US-Dollar können Sie automatische Funktionen wie Neugewichtung, Portfolioüberwachung und das Sammeln von Steuerverlusten nutzen. Diese Funktionen sind jedoch bei automatisierten Beratern Standard, und Sie können über andere Unternehmen für viel weniger darauf zugreifen.

FutureAdvisor verfolgt einen einfachen Ansatz, wenn es um die Einrichtung Ihres Kontos geht. Um eine für Sie passende Zuteilung auszuwählen, werden zunächst Fragen zu Ihrer finanziellen Situation gestellt (z. B. Familienstand und jährliches Haushaltseinkommen). Sie können dann auswählen, für welche Ziele – wie z. B. Ruhestand, größere Anschaffungen oder allgemeine Investitionen – Sie investieren möchten.

Nachdem Sie Informationen zu Ihrem Zeithorizont und Ihrer bevorzugten Risikotoleranz erhalten haben (FutureAdvisor bietet fünf Risikostufen an: konservativ, mäßig konservativ, mäßig, mäßig aggressiv und aggressiv), erstellt der Robo-Advisor eine Anlagestrategie für Sie.

Die Plattform implementiert Steueroptimierungsstrategien, indem sie hauptsächlich die Investitionen verwendet, die Sie bereits in Ihrem Brokerage-Konto besitzen. Es investiert Ihr Geld nur dann in Indexfonds, wenn es der Meinung ist, dass es Ihnen helfen kann, bestimmte Portfolioziele zu erreichen.

Honorare

Die Gebühren sind im Vergleich zu anderen beliebten Robo-Plattformen wie Betterment, Ellevest, SoFi Automated Investing und Wealthfront nicht besonders hoch. FutureAdvisor berechnet 0,50 % pro Jahr (es wird vierteljährlich abgerechnet, was bedeutet, dass Sie viermal im Jahr 0,125 % zahlen).

Darüber hinaus sind die Kontooptionen und Portfoliotypen von FutureAdvisor im Vergleich zu ähnlichen Plattformen ebenfalls begrenzt. Es bietet nur eine kleine Liste von steuerpflichtigen Konten und IRAs und gibt den Benutzern keine Flexibilität, wenn es darum geht, ihre Portfolios anzupassen oder bestimmte Zuweisungen auszuwählen.

Mit anderen automatisierten Plattformen erhalten Sie Zugriff auf eine größere Auswahl an Portfoliooptionen (und das zu geringeren Kosten). Betterment bietet beispielsweise sechs Portfoliotypen an.

Kontotypen

Die Plattform unterstützt eine kleine Anzahl von Konten. Dazu gehören Einzel- und Gemeinschaftskonten, traditionelle IRAs, Roth IRAs, Rollover-IRAs und 401(k)-Rollovers. Obwohl FutureAdvisor nur Investmentkonten von TD Ameritrade oder Fidelity akzeptiert, können Sie den Robo-Advisor trotzdem nutzen, wenn Sie derzeit kein Investmentkonto bei einem der beiden Broker haben. Es stellt den erforderlichen Papierkram zur Verfügung, um Konten zu konsolidieren, die Sie an anderer Stelle bei einem der beiden Broker halten.

FutureAdvisor: Ist es vertrauenswürdig?

FutureAdvisor hat kein Better Business Bureau-Profil, aber seine Muttergesellschaft, BlackRock Inc., hat eines. Das Besseres Geschäftsbüro gibt BlackRock ein A-Rating. Diese Bewertung spiegelt nicht nur die Meinung des Büros darüber wider, wie gut das Unternehmen mit seinen Kunden interagiert, sondern berücksichtigt auch mehrere andere Faktoren.

Dazu gehören die Art des Geschäfts, die Zeit im Geschäft, Lizenzierungs- und behördliche Maßnahmen, Werbeprobleme und die Historie von Kundenbeschwerden. Die BBB nennt zwei Beschwerden als einen der Hauptgründe, warum BlackRock sein Rating erhalten hat.

Das Profil von BlackRock zeigt, dass es in den letzten 12 Monaten zwei Beschwerden abgeschlossen hat. Es hat derzeit eine unbeantwortete Beschwerde zu diesem Zeitpunkt.

FutureAdvisor — Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Was ist FutureAdvisor?

FutureAdvisor ist ein Robo-Advisor, der ein automatisiertes Portfoliomanagement anbietet. Bei Privatanlegern verwaltet die Plattform nur Vermögenswerte für diejenigen, die Konten bei Fidelity oder TD Ameritrade besitzen.

Ist ein Robo Advisor eine gute Idee?

Dies hängt von Ihren Anlagepräferenzen ab. Wenn Sie eine DIY-orientierte Person sind, die die vollständige Kontrolle über die Investitionen auf Ihrem Konto haben möchte, sind automatisierte Investitionsplattformen keine gute Idee für Sie. Robo-Berater eignen sich am besten für unabhängige Anleger, die mit der Idee einverstanden sind, dass Computeralgorithmen und/oder Finanzexperten in ihrem Namen personalisierte Portfolios erstellen und verwalten.

Kann man mit Robo Advisors Geld verlieren?

Ja. Egal, ob es sich um ein Online-Brokerage, eine automatisierte Anlageplattform oder eine Kryptowährungsbörse handelt, Sie können mit jeder Anlageplattform Geld verlieren. Und obwohl Robo-Berater normalerweise ein Engagement in einer diversifizierten Zusammenstellung von Fonds (z. B. ETFs oder Investmentfonds) bieten, sind diese Vermögenswerte nicht immun gegen Marktschwankungen.

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