Die britische Finanzaufsicht hat den Bankengiganten HSBC mit einer Geldstrafe von 63,9 Millionen Pfund Sterling wegen Versäumnisses bei seinen Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche belegt.
Die Financial Conduct Authority (FCA) verhängte die Strafe, nachdem sie „ernste Schwachstellen“ in den automatisierten Systemen von HSBC festgestellt hatte, mit denen monatlich Hunderte Millionen Transaktionen überwacht werden, um mögliche kriminelle Aktivitäten zu identifizieren.
Sie hob drei wesentliche Mängel hervor, die in den acht Jahren von März 2010 bis März 2018 festgestellt wurden. Dazu gehörten unterlassene Überlegungen, ob die bis 2014 verwendeten Szenarien zur Identifizierung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung relevante Risiken abdeckten, sowie eine „schlechte“ Risikobewertung neuer Szenarien nach 2016.
Die FCA berichtete auch über das Versäumnis, die Systeme der Bank „angemessen zu testen und zu aktualisieren“.
Außerdem stellte sich heraus, dass HSBC die Richtigkeit und Vollständigkeit der Daten, die in ihre Überwachungssysteme eingespeist werden, nicht ausreichend überprüft.
Die Bank bestritt die Feststellungen nicht und stimmte einer Einigung zum frühestmöglichen Zeitpunkt zu, was zu einer Reduzierung der Geldbuße von 91 Millionen Pfund führte.
Mark Steward, Executive Director of Enforcement and Market Oversight bei der FCA, sagte: „Die Transaktionsüberwachungssysteme von HSBC waren über einen längeren Zeitraum nicht wirksam, obwohl das Problem bei zahlreichen Gelegenheiten hervorgehoben wurde.
„Diese Mängel sind inakzeptabel und setzen die Bank und die Gemeinschaft vermeidbaren Risiken aus, zumal die Behebung so lange gedauert hat.
„HSBC hat die Behebung dieser Schwachstellen nach dem relevanten Zeitraum fortgesetzt.“
Ein HSBC-Sprecher sagte: „Wir freuen uns, diese Angelegenheit beilegen zu können, die sich auf die bestehenden Systeme und Kontrollen von HSBC zur Bekämpfung der Geldwäsche in Großbritannien bezieht.
„Wie bekannt, hat HSBC im Jahr 2012 eine groß angelegte Sanierung ihrer Fähigkeiten zur Bekämpfung der Finanzkriminalität eingeleitet.
„In jüngster Zeit hat HSBC, wie die FCA anerkennt, erhebliche Investitionen in neue und marktführende Technologien getätigt, die über den traditionellen Ansatz der Transaktionsüberwachung hinausgehen.
„HSBC setzt sich zutiefst für die Bekämpfung der Finanzkriminalität und den Schutz der Integrität des globalen Finanzsystems ein.“