Eine neue Vereinbarung zwischen den Abteilung Wohnen und Stadtentwicklung (HUD) und die Bundesagentur für Wohnungsbaufinanzierung (FHFA) könnte die Prüfung verstärken, ob die Underwriting-Engines der staatlich geförderten Unternehmen genug tun, um den fairen Wohnungsbau zu fördern.
Das Memo of Understanding formalisiert den Austausch von Informationen, Ressourcen und die Koordinierung bestehender und potenzieller Untersuchungen von Unternehmen. Es speziell Höhepunkte die Zeichnungs- und Bewertungsrichtlinien der GSE.
Einerseits ist es nicht verwunderlich, dass zwei Bundesbehörden öffentlich ihre Absicht bekunden, bei der Durchsetzung von fairem Wohnraum und fairer Kreditvergabe zusammenzuarbeiten. Aber die Underwriting-Anforderungen von GSE – insbesondere Fannie Mae‘s Desktop Underwriter und Freddie Mac‘s Loan Prospector — wurden nicht auf mögliche unterschiedliche Auswirkungen nach dem Gesetz für faires Wohnen untersucht.
Und angesichts des enormen Einflusses, den die GSEs auf die Hypothekenbranche haben, bleibt die Frage offen, ob ihre Zeichnungspolitik ausreichend ist, um faire Wohnziele zu erreichen. Kredite an farbige Kreditnehmer machen einen sehr kleinen Teil der Kredite aus, die die GSEs aufnehmen. Im Jahr 2020 3,06% der Kredite Fannie Mae erworben stammten von schwarzen Kreditnehmern und 3,8% der selbstgenutzten Hypotheken Freddie Mac gekauft waren von schwarzen Kreditnehmern.
Dieser Inhalt ist exklusiv für HW+ Mitglieder.
Starten Sie ein HW+ Mitgliedschaft jetzt für weniger als 1 Dollar pro Tag.
Ihre HW+ Mitgliedschaft beinhaltet:
Werden Sie noch heute Mitglied
Schon ein Mitglied? Einloggen
Ist die neue Vereinbarung von HUD und FHFA ein Game Changer? erschien zuerst auf HousingWire.