Q Ich lebe in Australien, während meine geschiedenen älteren Eltern und zwei Schwestern in Großbritannien leben. Seit Februar 2022 lebt mein Vater in einem Pflegeheim, da er an Demenz erkrankt ist und sich nicht selbst versorgen kann.
In den letzten 15 Jahren hat meine jüngere Schwester die Rechnungen meines Vaters bezahlt und hatte Zugang zu seinem Bankkonto. Meine ältere Schwester ist bevollmächtigt und alleinige Testamentsvollstreckerin meines Vaters.
Die Kommunikation mit meinen Schwestern war über die Jahre nicht gut. Meine ältere Schwester meldet sich gelegentlich, aber meine jüngere Schwester hat seit mehr als einem Jahr auf keine meiner E-Mails oder Anrufe geantwortet. Allerdings habe ich vor ein paar Tagen eine handgeschriebene Karte von ihr bekommen, dass sie ihr Haus verkauft hat und beabsichtigt, das Haus unseres Vaters zu kaufen und zu sagen: „Natürlich geht der Verkaufserlös von meinem auf sein Konto und deckt allfällige Pflegekosten. ” Sie fuhr fort: „Ich wollte Sie wissen lassen, dass wir alle in seinem Testament als dritte Aktie sind, also wollte ich Sie auf dem Laufenden halten.“
Das scheint nicht richtig zu sein und ich bin verärgert, dass es so aussieht, als würde sie versuchen, mir einen Teil meines Erbes wegzunehmen, und es ist verärgert, solange mein Vater noch am Leben ist. Ist das legal? Ich mache mir auch Sorgen über die Auswirkungen auf die Erbschaftssteuer, die Finanzierungsanforderungen des Rates für die Pflege meines Vaters und die Stempelsteuer. Ich weiß nicht, ob das Haus bewertet wurde oder ob meine Schwester es zu einem deutlich niedrigeren Preis als dem Marktwert kaufen wird. Und wo ist meine ältere Schwester in all dem? Sicher hat sie als Bevollmächtigte die Verantwortung, das Richtige zu tun und sicherzustellen, dass die gesetzlichen Anforderungen erfüllt werden?
SW
EIN Wenn Sie irgendetwas aus Ihrem Erbe herausholt, dann ist es das System zur Zahlung von Pflegeheimgebühren in Großbritannien und nicht Ihre Schwester. Wenn Sie im Steuerjahr 2022/23 über ein Kapital von weniger als 23.250 £ in England und Nordirland, 29.000 £ in Schottland und 50.000 £ in Wales verfügen, erhalten Sie keine Hilfe der örtlichen Behörden bei der Zahlung von Pflegeheimgebühren und nur teilweise Hilfe, wenn Sie Kapital unter diesen Grenzen haben. Bei der Vermögensbemessung wird der Wert einer nach dem Einzug leer stehenden Immobilie – nicht jedoch einer Immobilie, in der ein Ehegatte noch lebt – sowie Ersparnissen und Investitionen berücksichtigt.
Für mich sieht es also so aus, als ob Ihr Vater – über Ihre Schwester – seine Pflegeheimkosten voll tragen muss. Es sieht für mich auch so aus, als müsste das Haus verkauft werden, damit Ihre Schwester weiterhin die Gebühren Ihres Vaters bezahlen kann (ich bin in der gleichen Position und kann Ihnen versichern, dass die Gebühren für Pflegeheime nicht billig sind). Ich gebe zu, es ist ungewöhnlich für Ihre Schwester, das Haus Ihres Vaters zu kaufen, aber ich kann wirklich nicht verstehen, was das Problem ist, dass sie gesagt hat, dass das Geld, das sie verwenden wird, um das Haus zu bezahlen, auf das Konto Ihres Vaters geht. Da Ihre ältere Schwester eine Vollmacht für Ihren Vater hat, ist sie dafür verantwortlich, die Immobilie an Ihre jüngere Schwester zu verkaufen, und sie ist dafür verantwortlich, den bestmöglichen Preis zu erzielen. Aber vielleicht solltest du dich bei ihr erkundigen.
Soweit erbschaftssteuerliche Implikationen gehen, gibt es keine. Hätte man Ihrer jüngeren Schwester das Haus gegeben, wäre es vielleicht so gewesen. Aber da sie die Immobilie fair und ehrlich kauft (obwohl Sie dem vielleicht nicht zustimmen), spielt die Erbschaftssteuer keine Rolle. Ich bin ratlos, warum Sie sich Sorgen über die Stempelsteuer (genau genommen die Stempelsteuer der Grundsteuer) machen, da diese gegebenenfalls beim Kauf einer Immobilie und nicht beim Verkauf einer Immobilie direkt an HM Revenue and Customs gezahlt wird.
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