© Reuters. DATEIFOTO: Ein Blick auf den Hauptsitz der Europäischen Zentralbank (EZB) in Frankfurt, Deutschland, 16. März 2023. REUTERS/Heiko Becker/Archivfoto
FRANKFURT (Reuters) – Den meisten großen Banken in Europa gelingt es nicht, ihr Geschäft an die drohende Dekarbonisierung der Wirtschaft des Blocks anzupassen, und sie sind daher mit erhöhten finanziellen, Reputations- und rechtlichen Risiken konfrontiert, sagte die Europäische Zentralbank (EZB) am Dienstag.
Die EZB drängt die Banken seit Jahren dazu, Klimaerwägungen bei der Kreditvergabe und der Risikobewertung zu berücksichtigen, aber die Kreditgeber haben ihre Warnungen und Drohungen mit zusätzlichen Kapitalanforderungen nicht beachtet.
„Unsere Analyse von 95 Banken, die 75 % der Kredite im Euroraum abdecken, zeigt, dass die Kreditportfolios der Banken derzeit erheblich von den Zielen des Pariser Abkommens abweichen, was zu erhöhten Übergangsrisiken für etwa 90 % dieser Banken führt“, sagte EZB-Direktoriumsmitglied Frank Elderson sagte in einem Blogbeitrag.
Das Gesamtkreditrisiko ist jedoch vergleichsweise gering und beträgt etwa 189 Milliarden Euro (206 Milliarden US-Dollar) für Unternehmen mit Vermögenswerten in den Sektoren Öl und Gas, Kohle, Stromerzeugung, Automobil, Stahl und Zement, was etwa 5 % der Kredite an Unternehmen entspricht , sagte die EZB in einem neuen Bericht.
Von den befragten Banken hatten 13 ein Engagement von jeweils mehr als 5 Milliarden Euro in den sechs wichtigsten Transformationssektoren, die etwa die Hälfte der gesamten CO2-Emissionen im Euroraum ausmachen.
Den Banken wurde bis Ende 2024 Zeit gegeben, die Klima-Offenlegungspflichten der EZB zu erfüllen, einschließlich der Frage, wie stark sie vom erwarteten Dekarbonisierungspfad abweichen. Sollte ihnen dies nicht gelingen, könnten zusätzliche Kapitalanforderungen eingeführt werden, so die EZB.
„Übergangsplanung muss zu einem Eckpfeiler des Standard-Risikomanagements werden, da es nur eine Frage der Zeit ist, bis Übergangspläne verbindlich werden“, sagte Elderson.
Ein großes Risiko für Banken besteht darin, dass ihr Handeln von der eigenen Kommunikation abweicht. Während viele Banken sagen, dass sie den Klimawandel ernst nehmen, deuten ihre Praktiken auf Selbstgefälligkeit hin.
„Siebzig Prozent dieser Banken könnten mit erhöhten Prozessrisiken konfrontiert sein, da sie sich öffentlich zum Pariser Abkommen bekennen, ihr Kreditportfolio jedoch immer noch messbar nicht daran ausgerichtet ist“, sagte Elderson.
(1 $ = 0,9186 Euro)