© Reuters. DATEIFOTO: Die Skyline mit dem Bankenviertel und dem Sitz der Europäischen Zentralbank (EZB) werden am 4. Oktober 2021 in Frankfurt am Main fotografiert. REUTERS/Kai Pfaffenbach
FRANKFURT (Reuters) – Nur 10 große europäische Banken müssen aufgrund der Einführung neuer globaler Regeln möglicherweise Kapital beschaffen, und ihr Fehlbetrag könnte laut dem von Reuters eingesehenen Verordnungsentwurf der Europäischen Union unter 27 Milliarden Euro (31,43 Milliarden US-Dollar) liegen.
Die Auswirkungen wären viel geringer als die von der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) im vergangenen Jahr geschätzten 52,2 Milliarden Euro, ein Aufatmen für einen Sektor, der seit einem Jahrzehnt von niedrigen Gewinnen geplagt wird und sich immer noch von einer pandemiebedingten Rezession erholt .
Der Entwurf der Basel-III-Richtlinie der Europäischen Kommission, die den letzten Satz globaler Vorschriften zur Vermeidung einer Wiederholung der Finanzkrise von 2008 umsetzt, sieht die Erhöhung der Mindestkapitalanforderungen der EU-Banken auf 0,7% bis 2,7% bis 2015 und 6,4% vor. -8,4 % bis 2030.
„Nach Schätzungen der EBA könnten diese Auswirkungen dazu führen, dass eine begrenzte Anzahl großer EU-Banken (10 von 99 Banken in der Teststichprobe) insgesamt weniger als 27 Milliarden Euro aufbringen müssen“, sagte die Kommission in das Dokument.
Laut EBA stammten die Banken in der Teststichprobe aus 17 EU-Ländern und machten rund 75 % der gesamten Aktiva der EU-Banken aus.
Banken hatten sich für eine flexiblere Auslegung des „Output Floors“ eingesetzt, der ihren Ermessensspielraum bei der Festlegung des eigenen Kapitalbedarfs einschränkt, aber ihre Wünsche wurden nicht erfüllt.
Das Europäische Parlament wird das letzte Wort bei der Genehmigung der Regeln haben, aber die Regulierungsbehörden haben den Block davor gewarnt, von den bereits auf globaler Ebene vereinbarten Standards abzuweichen.
Die Richtlinie, die nächste Woche veröffentlicht werden soll, gibt den Aufsichtsbehörden zudem die Befugnis, Auflagen in Bezug auf das Klimarisiko zu erlassen, und enthält strengere Regeln für Filialen ausländischer Banken in der EU.
Dies gibt der Europäischen Zentralbank, die Druck auf die Banken ausgeübt hat, um Risiken im Zusammenhang mit dem Klimawandel, wie Wettergefahren und Regulierungsänderungen, offenzulegen und zu bekämpfen, zusätzlichen rechtlichen Rückhalt.
Die ausländischen Zweigniederlassungen, die Ende letzten Jahres über ein Vermögen von 510 Milliarden Euro verfügten und sich auf Belgien, Frankreich, Deutschland und Luxemburg konzentrieren, unterliegen nun einem gemeinsamen Zulassungsverfahren.
Zudem müssen sie Anforderungen an ihr Kapital, ihre Liquidität, ihre Governance und ihr Risikomanagement erfüllen, so der Entwurf.
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