MADRID (Reuters) – Der Vorsitzende des Basler Ausschusses, Pablo Hernandez De Cos, forderte am Donnerstag die Banken auf, die sogenannten internationalen Eigenkapitalregeln Basel III „so schnell wie möglich“ in allen Rechtsgebieten vollständig umzusetzen, um die Finanzstabilität zu gewährleisten.
Der Basler Ausschuss der Bankenaufsichtsbehörden aus der ganzen Welt stößt auf Widerstand seitens der Banken in den Vereinigten Staaten, insbesondere in der Endphase der „Basel III“-Bankkapitalreformen nach der Finanzkrise, um zu verhindern, dass Steuerzahler in Schwierigkeiten geratene Kreditgeber retten.
„Strenge gemeinsame Mindeststandards für Regulierung und Aufsicht sind von entscheidender Bedeutung, um die Finanzstabilität in jedem einzelnen Land zu gewährleisten“, sagte De Cos, der auch Chef der Bank von Spanien ist, im Rahmen des Aufsichtsberichts der Zentralbank.
Im vergangenen Jahr kam es zur Zwangsübernahme der Credit Suisse, der ersten weltweit systemrelevanten Bank, die seit der globalen Finanzkrise von 2007–2009 scheiterte, und zum Niedergang mehrerer US-Banken, darunter der Silicon Valley Bank.
US-Banken argumentieren, dass die „Endspiel“-Basel-Regeln die Kreditvergabe an die Wirtschaft beeinträchtigen werden, während Kreditgeber in der Europäischen Union ebenfalls vorübergehende Ausnahmen von einigen Regeln erhalten haben.
Basel wendet sich bereits der Bewältigung neuer Risiken zu, wie zum Beispiel den durch soziale Medien ausgelösten Anstürmen während der Bankenturbulenzen, die im März letzten Jahres in den Vereinigten Staaten begannen.
Die stellvertretende Gouverneurin der Bank von Spanien, Margarita Delgado, sagte, dass das Management von Kreditrisiken, einschließlich des Kontrahentenrisikos sowie des Liquiditäts- und Zinsrisikos, „von entscheidender Bedeutung ist, wie wir bei den US-Bankenkrisen im Frühjahr 2023 gesehen haben“.
Banken in der Europäischen Union stehen vor einer genaueren Prüfung, wie sie die Auswirkungen von Zinsänderungen auf ihre Bücher einschätzen.
Delgado sagte, Kreditgeber müssten auch über solide Finanzierungspläne verfügen, um kurzfristigen Liquiditätsschocks standzuhalten, und betonte, dass ein erheblicher Anstieg der Nettozinserträge bei europäischen Kreditgebern „nicht als nachhaltig angesehen werden könne“, da die Neubewertung der Kreditportfolios fast abgeschlossen sei.