Die Experten von Insider wählen die besten Produkte und Dienstleistungen aus, um Ihnen dabei zu helfen, kluge Entscheidungen mit Ihrem Geld zu treffen (so geht’s). In einigen Fällen erhalten wir eine Provision von unserem unsere Partner, unsere Meinung ist jedoch unsere eigene. Die Bedingungen gelten für die auf dieser Seite aufgeführten Angebote.
E*HANDEL; Gilbert Espinoza/Geschäftseingeweihter
Gesamtbewertung
| Feature | Insiderbewertung (von 5) |
| Honorare | 3,75 |
| Anlageauswahl | 3,75 |
| Zugang | 4.40 |
| Ethik | 3.00 |
| Kundendienst | 4.00 |
| Gesamtpunktzahl | 3.77 |
Ist E*TRADE Core Portfolios das Richtige für Sie?
Core Portfolios ist das automatisierte Anlagekonto des Online-Brokerage E*TRADE. Dieses Konto eignet sich am besten für unabhängige oder passive Anleger, die ein personalisiertes Portfoliomanagement suchen. Die Mindestanforderung von 500 US-Dollar ist angemessen, aber höher als bei anderen beliebten automatisierten Konten (z. B. SoFi Automated Investing, Ellevest und Betterment Investing), die 0 oder 1 US-Dollar erfordern, um loszulegen.
Die drei anderen Managed-Account-Optionen von E*TRADE – Blend Portfolios, Fixed Income Portfolios und Morgan Stanley Financial Advisors – richten sich an Anleger, die an einer Zusammenarbeit mit Finanzberatern interessiert sind. Das Core Portfolios-Konto stützt sich auf die Kombination aus automatisierter Technologie und der Aufsicht von E*TRADE-Experten.
Sie können Kernportfolios auf einrichten iOS oder Android Geräte.
E*TRADE-Core-Portfolios vs. Verbesserung
 E*HANDEL |
 Verbesserung |
|
Mindest. Investition $500 |
Mindest. Investition 0 $ oder 100.000 $, je nach Plan |
|
Honorare 0,30 % |
Honorare 0,25 % (0,40 % für Premiumplan) |
|
Investitionsentscheidungen ETFs |
Investitionsentscheidungen ETFs |
| E*TRADE-Kernportfolios | Verbesserungsinvestitionen |
E*TRADE Core Portfolios und Betterment richten sich beide an freihändige Anleger, die ausschließlich auf der Suche nach einer automatisierten Portfolioverwaltung sind. Beide unterstützen eine Vielzahl von Kontotypen, und beide Plattformen bieten mehrere Portfoliooptionen, einschließlich sozial verantwortlicher Portfolios.
Aber Betterment ist die beste Option für eine kostengünstige automatisierte Beratung. Sie können mit einem Minimum von 0 US-Dollar und einer Beratungsgebühr von 0,25 % beginnen, obwohl Sie für Finanzberaterberatungen etwas mehr bezahlen müssen (es sei denn, Sie haben das Premium-Konto).
E*TRADE Core Portfolios vs. Merrill Guided Investing
|
E*HANDEL |
 Merrill |
|
Mindest. Investition $500 |
Mindest. Investition 1.000 $ |
|
Honorare 0,30 % |
Honorare 0,45 % |
|
Investitionsentscheidungen ETFs |
Investitionsentscheidungen ETFs und Investmentfonds |
| E*TRADE-Kernportfolios | Merrill Guided Investing |
Die automatisierten Konten von E*TRADE und Merrill Edge sind nicht nur ideal für automatische Investitionen über reguläre steuerpflichtige Konten, sondern eignen sich auch für Anleger, die am Zugang zu einer Reihe anderer Konten interessiert sind (z. B. Maklergeschäfte, Bildungssparpläne oder Depotkonten).
Wenn es jedoch um Gebühren und Mindestkonten geht, hat E*TRADE Merrill Guided Investing geschlagen. Merill Edge bietet jedoch mehr Anlagemöglichkeiten.
Möglichkeiten, mit E*TRADE Core Portfolios zu investieren
Automatisierte Portfolios
Das Core Portfolios-Konto eignet sich am besten für passive Anleger, die auf der Suche nach laufender Portfolioverwaltung sind. Für einen Mindestbetrag von 500 USD und eine Jahresgebühr von 0,30 % investiert E*TRADE Ihr Geld in eine diversifizierte Mischung von ETFs, die Ihrer Risikotoleranz, Ihrem Zeitplan und Ihren Anlagezielen entspricht.
Einige automatisierte Berater wie Betterment und Wealthfront bieten an Steuer-Verlust-Ernte, aber E*TRADE nicht. Stattdessen wendet es eine steuersensitive Strategie an, die auf ETFs für Kommunalanleihen setzt, um Steuern zu senken.
Einzel-, Gemeinschafts- und Depotmaklerkonten sind für Core-Portfolios geeignet. Auf der Rentenseite können Sie traditionelle IRAs, Roth IRAs und SEP IRAs automatisieren. Außerdem akzeptiert E*TRADE Rollover-IRAs.
Core Portfolios bietet Ihnen auch die Möglichkeit, wiederkehrende automatische Einzahlungen einzurichten, aber Sie können auch manuell nach Ihrem eigenen Zeitplan beitragen, wenn Sie dies bevorzugen.
Anlagearten
Das E*TRADE Core Portfolios-Konto verwendet eine Art von Anlage: ETFs. Das Brokerage verwendet Anlageklassen, die darauf abzielen, langfristig hohe Renditen zu erzielen (normalerweise mindestens drei Jahre), und bietet Ihnen die Wahl zwischen sozial verantwortlichen ETFs oder Smart-Beta-ETFs (Smart-Beta-ETFs sind Fonds, die darauf abzielen, die Aktie zu übertreffen Markt).
Darüber hinaus sagt E*TRADE, dass es ETFs auswählt, indem es Dinge wie historische Performance, Liquidität, Tracking Error und Kosten analysiert.
Kontoeinrichtung und Benutzeroberfläche
Der Kontoeinrichtungsprozess ist mit Core Portfolios ziemlich einfach. E*TRADE stellt Ihnen eine Reihe von Fragen zu Ihren Zielen und Präferenzen und sein Algorithmus erstellt ein personalisiertes ETF-Portfolio, das auf Ihre Risikobereitschaft abgestimmt ist.
Die erste Frage – die nach Ihren Anlagezielen fragt – gibt Ihnen drei Möglichkeiten: Einfach Vermögen aufbauen, für den Ruhestand sparen oder ein bestimmtes Ziel anvisieren (Sie können Ihre Ziele, Ihren Anlagezeitplan oder Ihr Risikoniveau jederzeit anpassen). Core Portfolios fragt dann, wie viel Sie anfänglich investieren möchten.
Um mehr über Ihr Risikoniveau zu erfahren, bietet E*TRADE ein Diagramm, das die hypothetischen Renditen einer Investition von 100.000 $ zeigt.
E*HANDEL
Wie oben angedeutet, würden die besten einjährigen Renditen für eine Anfangsinvestition von 100.000 $ etwa 124.000 $ betragen.
E*TRADE: Ist es vertrauenswürdig?
E*TRADE hat ein F-Rating mit dem Besseres Geschäftsbüro. Die Bewertungen – die von A+ bis F reichen – spiegeln die Meinung des Büros darüber wider, wie gut ein Unternehmen mit seinen Kunden interagiert, also ist dies die niedrigste Punktzahl, die ein Unternehmen erhalten kann. Trotz seines F-Ratings bewertet Personal Finance Insider es mit 3 von 5 in Ethik, da es rechtlich einwandfrei ist und keine Skandale hat.
Das Büro berücksichtigt auch Dinge wie die Zeit im Geschäft, die Art des Geschäfts, Werbefragen sowie Lizenzierungs- und behördliche Maßnahmen. Die Bewertungen garantieren jedoch nicht, dass ein Unternehmen zuverlässig ist oder gute Leistungen erbringt, daher ist es ratsam, auch Ihre Sorgfaltspflicht zu erfüllen.
E*TRADE hat in den letzten 12 Monaten mehr als 220 Beschwerden abgeschlossen. Laut seinem BBB-Profil hat es derzeit 14 ungelöste Beschwerden.
E*TRADE Core Portfolios — Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Was sind E*TRADE-Core-Portfolios?
Core Portfolios ist das automatisierte Anlagekonto von E*TRADE. Wie bei den meisten Robo-Advisors erstellt die Plattform ein personalisiertes, selbstverwaltendes Portfolio für Sie, nachdem Sie einen kurzen Fragebogen zu Ihren Anlagepräferenzen und -zielen beantwortet haben.
Können Sie sich von E*TRADE Core Portfolios zurückziehen?
Ja. Sie können ganz einfach Geld von Ihrem Konto abheben, indem Sie auf der Plattform „Geld hinzufügen/entfernen“ auswählen und den gewünschten Betrag entfernen.
Bietet E*TRADE Tax-Loss Harvesting an?
Nein. Die Plattform bietet diese Funktion derzeit nicht an.