© Reuters. DATEIFOTO: Das Gebäude des US-Finanzministeriums ist am 29. September 2008 in Washington zu sehen. REUTERS/Jim Bourg/File Photo/File Photo
(Reuters) – Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), eine Einheit des US-Finanzministeriums, hat am Dienstag neue Vorschriften vorgeschlagen, die Anlageberater verpflichten würden, bei der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu helfen.
Die Ankündigung erfolgt eine Woche, nachdem die Agentur ähnliche Regeln für den Immobiliensektor vorgeschlagen hat. Dies ist Teil eines umfassenderen Bemühens, Lücken im Regulierungssystem zu schließen, die nach Aussage von Beamten andernfalls mutmaßlichen Kriminellen, korrupten ausländischen Beamten und Personen und Unternehmen, die von Sanktionen ausgeschlossen sind, Zutritt verschaffen könnten Zugang zum US-Finanzsystem zu erhalten.
„Investitionsberater sind wichtige Torwächter der amerikanischen Wirtschaft und überwachen die Investitionen von mehreren zehn Billionen Dollar“, sagte FinCEN-Direktorin Andrea Gacki in einer Erklärung. „Diese vorgeschlagene Regel würde gleiche regulatorische Rahmenbedingungen schaffen, die wirtschaftliche und nationale Sicherheit der USA schützen und amerikanische Unternehmen schützen.“
Der Regelentwurf, der einen früheren Vorschlag wieder aufgreift, der zuletzt im Jahr 2015 herausgegeben, aber nie angenommen wurde, würde Anlageberater dazu verpflichten, Programme zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzuführen. Dies würde sowohl für Berater gelten, die bei der US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission registriert sind, als auch für diejenigen, die der SEC Bericht erstatten und von der Registrierung ausgenommen sind.
Sie wären außerdem verpflichtet, verdächtige Aktivitäten zu erkennen und diese dem FinCEN zu melden, wie es bei Banken der Fall ist.
Nach Angaben von FinCEN führte das Finanzministerium eine Risikobewertung für die Investmentbranche durch und fand Fälle, in denen Sanktionspersonen, mutmaßliche Kriminelle sowie ausländische Gegner wie China und Russland Anlageberater nutzten, um sich Zugang zu US-Vermögenswerten wie Wertpapieren und Immobilien zu verschaffen oder sensible neue Technologien wie künstliche Intelligenz, die von Startups entwickelt werden.
Im Vorfeld der Ankündigung teilte ein hochrangiger Beamter des FinCEN Reportern mit, dass der Vorschlag von Anlageberatern nicht verlangen würde, über Kundenidentifizierungsprogramme zu verfügen, da die Agentur davon ausgeht, dass dies in zukünftige Vorschriften aufgenommen wird, die gemeinsam mit der SEC erarbeitet werden.
Der Vorschlag unterliegt einer öffentlichen Kommentierungsfrist bis Mitte April und kann vor seiner Annahme geändert werden.