©Reuters. DATEIFOTO: Am 27. März 2014 hängt vor einem Haus in Oakton in Virginia ein Schild mit einem Haus zum Verkauf
(Reuters) – Verträge zum Kauf von US-Eigentumswohnungen fielen im November weitaus stärker als erwartet und tauchten den sechsten Monat in Folge in den jüngsten Hinweis auf den hohen Tribut, den die Zinserhöhungen der Federal Reserve auf den Immobilienmarkt fordern, wie es die Zentralbank anstrebt um die Inflation einzudämmen.
Die National Association of Realtors (NAR) gab am Mittwoch bekannt, dass ihr Pending Home Sales Index, basierend auf unterzeichneten Verträgen, letzten Monat um 4 % auf 73,9 gefallen ist, verglichen mit den nach unten revidierten 77,0 im Oktober. Der November war der niedrigste Wert – abgesehen von dem kurzlebigen Rückgang in den ersten Monaten der Pandemie – seit NAR den Index im Jahr 2001 eingeführt hat.
Von Reuters befragte Ökonomen hatten prognostiziert, dass Verträge, die nach ein oder zwei Monaten zu Verkäufen werden, um 0,8 % fallen würden. Die Verkäufe schwebender Eigenheime gingen im November im Jahresvergleich um 37,8 % zurück.
„Ausstehende Hausverkäufe verzeichneten den zweitniedrigsten Monatswert seit 20 Jahren, da die Zinssätze, die in diesem Jahr mit einer der schnellsten Geschwindigkeiten seit Beginn der Aufzeichnungen gestiegen sind, die Zahl der Vertragsunterzeichnungen zum Kauf eines Eigenheims drastisch reduziert haben“, sagte NAR-Chefökonom Lawrence Yun. “Sinkende Hausverkäufe und Bauarbeiten haben die allgemeine Wirtschaftstätigkeit beeinträchtigt.”
Die Verträge gingen in allen vier Regionen zurück, angeführt von einem Rückgang um 7,9 % im Nordosten. Alle vier Regionen verzeichneten im Jahresvergleich ebenfalls zweistellige Rückgänge, wobei die Vertragsabschlüsse im Westen um 45,7 % zurückgingen, bei weitem der größte regionale Rückgang.
„Die Region Mittlerer Westen – mit relativ erschwinglichen Immobilienpreisen – hat sich besser gehalten, während die unerschwingliche Region West den größten Aktivitätsrückgang erlitt“, sagte Yun.
Der allgemeine Rückgang der unterzeichneten Verträge deutete darauf hin, dass die Verkäufe bestehender Eigenheime weiter sinken würden, nachdem sie im November ihren 10. monatlichen Rückgang in Folge verzeichnet hatten.
Der Immobilienmarkt hat die sichtbarsten Auswirkungen der aggressiven Zinserhöhungen der Fed erlitten, die darauf abzielen, die hohe Inflation einzudämmen, indem die Nachfrage in der Wirtschaft unterboten wird. Nach der bevorzugten Messgröße der Fed ist die Inflation immer noch fast dreimal so hoch wie ihr Ziel von 2 %, nachdem sie Anfang 2022 mit dem schnellsten Tempo seit 40 Jahren gestiegen war.
In diesem Monat erhöhte die Fed die Zinsen erneut um einen halben Prozentpunkt und krönte damit ein Jahr, in dem der Leitzins von nahe Null im März auf jetzt zwischen 4,25 % und 4,5 % schoss – die schnellsten Zinserhöhungen seit den frühen 1980er Jahren. Fed-Beamte prognostizierten, dass die Zinsen im Jahr 2023 weiter steigen und wahrscheinlich 5 % übersteigen würden.
Im Gegensatz zu anderen Teilen der Wirtschaft – von denen viele noch keine signifikanten Auswirkungen der Maßnahmen der Fed zeigen müssen – hat der Immobilienmarkt nahezu in Echtzeit auf den von der Zentralbank inszenierten Anstieg der Kreditkosten reagiert.
Der Zinssatz für 30-jährige Festhypotheken durchbrach im Oktober zum ersten Mal seit 2002 die Marke von 7 % und hat sich innerhalb von neun Monaten mehr als verdoppelt. Dies zog den Boden aus einem brandaktuellen Wohnungsmarkt, der durch historisch niedrige Kreditkosten und einen Ansturm in die Vororte während der Coronavirus-Pandemie angeheizt worden war.
Die Daten der letzten Woche zeigten, dass die kombinierten jährlichen Verkaufsraten von neuen und bestehenden Häusern bis November seit Januar um 35 % eingebrochen waren – einer der schnellsten Rückgänge seit Beginn der Aufzeichnungen – auf den langsamsten seit Ende 2011. Neue Einfamilienhäuser beginnen und die Ausstellung von Genehmigungen rutschte auf ein Zweieinhalb-Jahres-Tief im letzten Monat.