Neue Daten von zeigen, dass hohe Hypothekenzinsen und gestiegene Eigenheimpreise die Verbraucherstimmung in Bezug auf Kaufentscheidungen für Eigenheime im Januar weiter dämpften Fannie Mae. Anhaltende Erschwinglichkeitsprobleme blieben im vergangenen Monat ein Problem für Käufer, und es wird nun erwartet, dass die Hausverkäufe in den kommenden Monaten gedämpft bleiben werden.
Aber während die Erschwinglichkeit Hauskäufer weiterhin davon abhält, in den Markt einzutreten, gab es im vergangenen Monat einen Anstieg des Fannie Mae Home Purchase Sentiment Index (HPSI). Der HPSI, der das Vertrauen der Hauskäufer und -verkäufer in den Immobilienmarkt überwacht, stieg im Januar den dritten Monat in Folge und stieg um 0,6 Punkte auf 61,6.
Der HPSI liegt jedoch immer noch deutlich unter den Höchstständen vor der Pandemie, und das ist er auch nach unten durch 10,2 Punkte im Vergleich zum Vorjahreszeitraum.
„Die HPSI-Ergebnisse vom Januar zeigten, dass die Verbraucherstimmung gegenüber dem Wohnungsmarkt im historischen Vergleich gedämpft bleibt“, sagte Doug Duncan, Senior Vice President und Chefökonom von Fannie Mae. „Für die Verbraucher bleiben die gleichen Erschwinglichkeitsprobleme bestehen, da sie weiterhin darauf hinweisen, dass hohe Immobilienpreise und hohe Hypothekenzinsen es zu einem ‚schlechten Zeitpunkt‘ für den Kauf eines Eigenheims machen.“
Auch die Stimmung bezüglich Eigenheimkäufen ging im Januar gegenüber Dezember zurück. Letzten Monat gaben nur 17 % der Befragten an, dass es ein guter Zeitpunkt sei, ein Haus zu kaufen – ein Rückgang gegenüber 21 % im Vormonat. Auf der anderen Seite gaben etwa 82 % der Befragten an, dass es ein schlechter Zeitpunkt zum Kaufen sei, ein Anstieg gegenüber 76 % im Dezember.
Im Gegenzug sank der Nettoanteil derer, die sagten, es sei ein guter Zeitpunkt, um zu kaufen, von Monat zu Monat um 9 Prozentpunkte.
Auf der Verkäuferseite sagten 59 % der Befragten, der Januar sei ein guter Zeitpunkt, um ein Haus zu verkaufen – gegenüber 51 % im Vormonat. Weitere 39 % glaubten, dass es ein schlechter Zeitpunkt für einen Verkauf sei, verglichen mit 42 % im Dezember 2022.
„Obwohl die Stimmung ‚guter Zeitpunkt zum Verkauf’ in diesem Monat zunahm, ist sie immer noch viel niedriger als vor einem Jahr, da die Erschwinglichkeit des Kaufs weiterhin stark eingeschränkt ist und die Hypothekennachfrage zurückgegangen ist. Bis wir Verbesserungen der Erschwinglichkeit durch niedrigere Immobilienpreise und Hypothekenzinsen sehen, erwarten wir, dass die Immobilienverkäufe in den kommenden Monaten gedämpft bleiben werden“, sagte Duncan.
Auch hinsichtlich der Hypothekenzinsen waren die Verbraucher im Januar weniger optimistisch als im Vormonat.
Der Prozentsatz der Verbraucher, die angaben, dass die Hypothekenzinsen in den nächsten 12 Monaten sinken würden, ging von 14 % im Dezember 2022 auf 13 % zurück – ein Rückgang von etwa 1 %. Mehr als die Hälfte (52 %) gab an, dass die Zinsen im nächsten Jahr steigen würden, während 33 % davon ausgingen, dass die Hypothekenzinsen gleich bleiben würden.
Es gab auch einen Anstieg von Monat zu Monat beim Prozentsatz der Befragten, die sagten, dass die Immobilienpreise in den nächsten 12 Monaten steigen werden.
Der Anteil der Befragten, die glaubten, dass die Immobilienpreise im nächsten Jahr steigen würden, stieg monatlich von 30 % auf 32 %, während der Prozentsatz der Befragten, die sagten, dass die Immobilienpreise sinken würden, unverändert bei 37 % blieb. Darüber hinaus stieg der Anteil der Verbraucher, die angaben, dass die Hauspreise im nächsten Jahr gleich bleiben werden, von 29 % auf 30 %. Laut Fannie Mae könnte dies dazu führen, dass Hauskäufer ihre Kaufentscheidungen vorerst zurückhalten.
„Die neuesten Umfragedaten zeigten auch, dass die Mehrheit der Verbraucher davon ausgeht, dass die Hauspreise im nächsten Jahr sinken oder unverändert bleiben, was einige potenzielle Hauskäufer dazu veranlassen könnte, ihre Kaufentscheidung hinauszuzögern“, sagte Duncan.
Aber während die Erschwinglichkeit im Januar ein Thema für die Verbraucher blieb, könnte es am Horizont Hoffnung geben.
Die Hypothekenzinsen fielen letzte Woche um fast 6 %, wobei der 30-jährige Festzins laut Angaben im Vergleich zum November um fast einen ganzen Punkt gesunken ist Freddy Mac. Dieser Zinsrückgang wird es fast 3 Millionen zusätzlichen Menschen ermöglichen, sich für einen Kredit in Höhe von 400.000 USD zu qualifizieren.