Die US-Regierung konzentriert sich darauf, bösartige Akteure zu enttarnen, die sich hinter Briefkastenfirmen verstecken, um Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten zu betreiben, und versucht, neue Vorschriften zu erlassen, um dieses Ziel zu erreichen – Regeln, die sich auf die Wohnungswirtschaft auswirken werden.
Der Netzwerk zur Durchsetzung von Finanzkriminalität (FinCEN) hat eineHinweis zur vorgeschlagenen Regelsetzung(NPRM), die Unternehmen verpflichtet, Informationen über das wirtschaftliche Eigentum im Rahmen des Corporate Transparency Act (CTA) zu melden. Ziel des regulatorischen Vorstoßes ist es, Kriminelle daran zu hindern, juristische Personen wie Briefkastenfirmen zu missbrauchen, um Einnahmen aus „korrupten und kriminellen Handlungen“ zu verschleiern, einschließlich der Verwendung von Briefkastenfirmen, um illegale Gelder durch den Kauf von Immobilien zu waschen oder zu verschleiern.
„Das geltende US-Recht erlaubt es denen, die ihre Finanzaktivitäten verbergen wollen, anonym Unternehmen zu gründen – ohne offenzulegen, wer sie letztendlich besitzt und davon profitiert“, erklärte die stellvertretende Finanzministerin Wally Adeyemo in vorbereiteten Bemerkungen. „Das macht die Einschleusung illegaler Gelder in das US-Finanzsystem für Kriminelle und korrupte Akteure besonders verlockend, und es macht es noch wichtiger, dass die Bundesregierung über die Instrumente verfügt, um dies zu verhindern und zu bekämpfen.“
Adeyemo sagte, der Internationale Währungsfonds schätzt, dass Korruption Regierungen auf der ganzen Welt jährlich etwa 1 Billion US-Dollar an entgangenen Steuereinnahmen kostet.
Ein kürzlichBericht des Weißen HausesDer Umriss der US-Strategie zur Korruptionsbekämpfung zeigt, dass beispielsweise allein in Afrika fast 89 Milliarden US-Dollar – etwa 3,7 % des gesamten afrikanischen Bruttoinlandsprodukts – jedes Jahr „den Kontinent in Form von illegaler Kapitalflucht verlassen“. In demselben Bericht heißt es auch, dass „zwischen 2015 und 2020 mehr als 2,3 Milliarden US-Dollar durch US-Immobilien gewaschen wurden“.
„Viele Immobilientransaktionen beinhalten den Einsatz von Briefkastenfirmen, Barkäufe, Käufe durch internationale Überweisungen aus Ländern mit strengem Bankgeheimnis, Prozesse, die die Transparenz einschränken, und den Einsatz von Vermittlern ohne [anti-money laundering] Verpflichtungen“, heißt es im Bericht des Weißen Hauses. „Diese Schwachstellen werden durch die Vorstellung verschärft, dass Immobilien ein sicherer Weg sein können, Wert zu parken und die Quelle illegaler Gelder zu verschleiern.“
Seit Jahren wird versucht, kriminelle Akteure, die sich hinter Briefkastenfirmen verstecken, einzudämmen. FinCEN, Teil der US-Finanzministerium, hat seit 2016 sogenannte „Geographic Targeting Orders“ (GTOs) erlassen, um das Problem anzugehen, heißt es im Bericht des Weißen Hauses. Diese GTOs, so der Bericht des Weißen Hauses, richteten sich an Rechtstitelversicherungsunternehmen und verlangten von ihnen, die „natürlichen Personen hinter juristischen Personen“ zu identifizieren [shell companies] für Barkäufe von Wohnimmobilien über 300.000 USD verwendet. …“ Das GTO-Schleppnetz umfasste schließlich ein Dutzend US-Metropolen.
FinCEN-Sprecher Stephen Hudak sagte zu der Zeit, als die ersten GTOs erstmals im Januar 2016 ausgestellt wurden – für Briefkastenfirmen in Manhattan und Miami –, dass über ein Viertel der von den Bestellungen abgedeckten Transaktionen in diesen beiden Metropolregionen „einen wirtschaftlichen Eigentümer oder Käufervertreter“ betrafen „das war auch „Gegenstand einer Verdachtsmeldung“.
Mit anderen Worten, ein erheblicher Teil der unter die GTOs vom Januar 2016 fallenden Transaktionen sei mit möglichen kriminellen Aktivitäten der wirtschaftlichen Eigentümer von Briefkastenfirmen verbunden, erklärte er damals. Die verdächtige Aktivität, fügte er hinzu, umfasste einen wirtschaftlichen Eigentümer, der mit einer verdächtigen Barabhebung in Höhe von 16 Millionen US-Dollar in Verbindung gebracht wurde; ein wirtschaftlich Berechtigter, der an möglichen Fälschungsprüfungen beteiligt war; und ein wirtschaftlich Berechtigter, der über ein Netzwerk von Briefkastenfirmen etwa 7 Millionen US-Dollar an verdächtigen Überweisungen von Unternehmen in Südamerika erhalten hat.
„FinCEN zielt aggressiv auf diejenigen ab, die anonyme Briefkastenfirmen, Scheinfirmen und andere Schlupflöcher ausnutzen würden, um Erträge aus Straftaten wie Korruption, Drogen- und Waffenhandel oder Terrorismusfinanzierung zu waschen“, sagte Himamauli Das amtierende FinCEN-Direktor.
Das CTA, das als Teil des Anti-Geldwäsche-Gesetzes von 2020 eingerichtet wurde, schreibt die Meldepflichten von Informationen über wirtschaftliches Eigentum für bestimmte Arten von Unternehmen vor, einschließlich Kapitalgesellschaften, Gesellschaften mit beschränkter Haftung, „und andere ähnliche Unternehmen, die in der Schweiz gegründet wurden oder dort registriert sind, um dort Geschäfte zu tätigen Vereinigten Staaten“, heißt es in einer Pressemitteilung des FinCEN.
„Die vorgeschlagene Regel [outlined in the NPRM] stellt den Höhepunkt jahrelanger parteiübergreifender Bemühungen des Kongresses, des Finanzministeriums, der nationalen Sicherheitsbehörden, der Strafverfolgungsbehörden und anderer Interessengruppen dar, den Rahmen für die Unternehmenstransparenz der Vereinigten Staaten zu stärken“, heißt es in der Pressemitteilung des FinCEN. „FinCEN ist bestrebt, diese gesetzlichen Verpflichtungen solide umzusetzen und gleichzeitig die Belastungen für meldende Unternehmen zu minimieren.“
Die Kommentierungsfrist für den NPRM läuft noch bis Anfang Februar nächsten Jahres.
„Die vorgeschlagene Regel für die Meldung des wirtschaftlichen Eigentums ist ein wichtiger Schritt, um die Lücken in unserem Transparenzrahmen für Unternehmen zu schließen, die es ermöglichen, dass Korruption floriert und illegale Gelder in die Vereinigten Staaten fließen“, sagte Finanzministerin Janet L. Yellen in einer vorbereiteten Erklärung . „Die Regelung des wirtschaftlichen Eigentums wird dazu beitragen, die Schlupflöcher zu schließen, die die nationale Sicherheit der USA untergraben, die wirtschaftliche Fairness stärken und die Integrität unseres Finanzsystems schützen.“
Zusammen mit dem NPRM, der die Meldung von wirtschaftlich Berechtigten regelt, hat FinCEN Anfang Dezember auch eineVorankündigung der vorgeschlagenen Regelsetzung(ANPR), die in den nächsten 60 Tagen eine öffentliche Stellungnahme zu einem weiteren potenziellen Regelwerk für Bartransaktionen einholt. Das ANPRM konzentriert sich auf Geldwäscherisiken auf dem US-Immobilienmarkt und die Notwendigkeit, „den Sektor vor Missbrauch durch korrupte Beamte und andere illegale Akteure zu schützen“, heißt es in einer Pressemitteilung des FinCEN, in der die Bemühungen um die Regulierung von Vorschriften angekündigt werden.
DerANPRM erwägtzur Einrichtung allgemeiner Aufzeichnungs- und Meldepflichten – jetzt gemäß dem Gesetz über das Bankgeheimnis zugelassen – für Personen, die an Bartransaktionen von Immobilien beteiligt sind, und bittet um öffentliche Stellungnahme zum besten Ansatz für die Verwendung sowohl im Wohn- als auch im Gewerbeimmobiliensektor.
„Heute unterliegen bestimmte Bar-Immobilientransaktionen weder den dauerhaften Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche noch den Anforderungen für die Offenlegung des wirtschaftlichen Eigentums“, sagte der stellvertretende Finanzminister Adeyemo. „Infolgedessen laufen unsere Immobilienmärkte Gefahr, zu einem sicheren Hafen für Kriminelle, Kleptokraten und andere zu werden, die korrupte Gewinne parken wollen.“
Adeyemo fügte beispielsweise hinzu, dass der Bruder des ehemaligen Präsidenten der Demokratischen Republik Kongo, Joseph Kabila, angeblich Regierungsgelder geplündert und einen Teil des Erlöses in US-Immobilien im Wert von fast 3,5 Millionen US-Dollar versteckt habe. Berichten zufolge war er in der Lage, das schmutzige Geld in nutzbare Vermögenswerte zu verwandeln, indem er die Immobilienkäufe mit Bargeld tätigte – „unter Ausnutzung dieser langjährigen Lücke in den US-amerikanischen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche“.
„Eine zunehmende Transparenz im Immobiliensektor wird korrupte Beamte und Kriminelle daran hindern, die Erträge ihrer unrechtmäßig erworbenen Gewinne über den US-Immobilienmarkt zu waschen“, sagte Das. „Die Bewältigung dieses Risikos wird die nationale Sicherheit der USA stärken und dazu beitragen, die Integrität des US-Finanzsystems zu schützen.
„Wir fordern die Stakeholder auf, Beiträge zu leisten, die uns bei der Entwicklung eines Ansatzes unterstützen, der die Transparenz erhöht und gleichzeitig die Belastung für das Geschäft minimiert.“
Der Post Treasury knackt die Peitsche zur Geldwäscherei zuerst auf HousingWire.