FinCEN-Akten: Die Zentralbank der VAE konnte die Umgehung von Sanktionen nicht verhindern

Die Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate hat es versäumt, auf Warnungen vor einer lokalen Firma zu reagieren, die dem Iran half, sich den Sanktionen zu entziehen, so die BBC.

Durchgesickerte Dokumente zeigen, dass Gunes General Trading mit Sitz in Dubai in den Jahren 2011 und 2012 verdächtige Transaktionen im Wert von 142 Mio. USD (110 Mio. GBP) über das Finanzsystem der VAE abgewickelt hat.

Die Aktivität wurde von einer britischen Bank gemeldet, aber das Unternehmen konnte weiterhin lokale Finanzinstitute nutzen.

Im Jahr 2016 gaben die USA an, an einem großen Sanktions-Busting-Programm beteiligt gewesen zu sein.

Die Zentralbank der VAE antwortete nicht auf die Bitte der BBC um Stellungnahme.

Gunes General Trading wurde in den letzten zwei Jahren aufgelöst. Die BBC konnte niemanden für einen Kommentar erreichen.

Die als FinCEN-Dateien bekannten Dokumente wurden an BuzzFeed News weitergeleitet und dann an das International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) und BBC News Arabic weitergegeben.

Die USA verhängten erstmals während der Geiselnahme in Teheran 1979-1981 Sanktionen gegen den Iran.

Seitdem haben aufeinanderfolgende US-Regierungen Maßnahmen eingeführt, die den Iran dazu zwingen sollen, sein Verhalten zu ändern, beispielsweise sein Atomprogramm einzuschränken. Eine dieser Maßnahmen bestand darin, iranische Banken vom globalen Bankensystem abzuschneiden, mit dem 2012 Zahlungen in Dollar geleistet wurden.

US-Staatsanwälte gaben an, dass Gunes General Trading Teil war

eines vom türkisch-iranischen Goldhändler Reza Zarrab kontrollierten Netzwerks das im Auftrag der iranischen Regierung und anderer iranischer Einheiten, die unter US-Sanktionen gesperrt waren, Transaktionen im Wert von Hunderten von Millionen Dollar durchführte.

Nach der Verhaftung von Zarrab in den USA wurden keine weiteren Bedenken hinsichtlich der Aktivitäten des Unternehmens geäußert.

Im Jahr 2017 bekannte sich Zarrab wegen Betrugs, Verschwörung und Geldwäsche schuldig. Er muss noch verurteilt werden.

Banken mit Sitz in den Vereinigten Arabischen Emiraten verlassen sich auf große US-amerikanische Banken, um ihre US-Dollar-Zahlungen zu überwachen und zu genehmigen – ein Service, der als "Korrespondenzbank" bezeichnet wird.

Korrespondenzbanken sind verpflichtet, die Behörden durch Einreichung auf mögliche Fälle krimineller Aktivitäten wie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung aufmerksam zu machen ein Dokument, das als verdächtiger Aktivitätsbericht (SAR) bezeichnet wird.

Unter den FinCEN-Dateien befindet sich eine SAR, aus der hervorgeht, dass die New Yorker Niederlassung der in Großbritannien ansässigen Standard Chartered Bank 2012 Kontakt mit der Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate aufgenommen hat, nachdem sie Hunderte verdächtiger Transaktionen von Gunes General Trading bemerkt hatte. Den Berichten zufolge war keine dieser Aktivitäten mit der Umgehung von Sanktionen durch den Iran verbunden.

SARs sind eine Möglichkeit, staatliche Regulierungsbehörden und Strafverfolgungsbehörden auf irreguläre Aktivitäten aufmerksam zu machen, die untersucht werden sollten, obwohl sie nicht unbedingt ein Beweis für Fehlverhalten sind.

Die Zentralbank teilte Standard Chartered mit, dass "der Fall an die Strafverfolgungsbehörden weitergeleitet wurde" und dass "Konten im September 2011 geschlossen wurden".

Standard Chartered wies jedoch darauf hin, dass das Unternehmen "seine verdächtigen Aktivitäten fortsetzen" könne, indem es "verschiedene Konten verwendet, die es bei anderen Banken unterhält".

Tatsächlich konnte die Zentralbank Gunes General Trading nicht über zwei weitere Konten bei zwei staatlichen Banken in den VAE stoppen – Rakbank, die Nationalbank des nördlichen Emirats Ras al-Khaimah, und die National Bank of Dubai (NBD).

Aus den FinCEN-Dateien geht hervor, dass Gunes General Trading bis September 2012 weitere Transaktionen im Wert von 108 Mio. USD verarbeiten konnte, die als verdächtig eingestuft wurden, die meisten davon über Rakbank.

Rakbank sagte, dass es aus Gründen der Vertraulichkeit keine Kommentare zu bestimmten Transaktionen abgibt, aber die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Sanktionen einhält und strenge Richtlinien zur Überwachung hat.

NBD antwortete nicht auf die Bitte der BBC um einen Kommentar.

Im April 2013 reichte die US-Bank von New York, Mellon, eine SAR ein, in der sie erklärte, dass das Unternehmen nach einer Untersuchung der US-Regierung zu Gunes General Trading der Ansicht sei, dass das Unternehmen Transaktionen auf eine Weise durchführe, um Sanktionen gegen den Iran zu entgehen.

"Die Regierungsbehörden müssen sowohl mutmaßliche Fälle von Finanzkriminalität untersuchen als auch die Integrität des Finanzsystems schützen", sagte Tom Keatinge, Direktor des Zentrums für Finanzkriminalität und Sicherheitsstudien am Royal United Services Institute (Rusi).

"Dieser Fall stellt in Frage, inwieweit die Zentralbank der VAE den zweiten Teil dieser Verantwortung ernst genommen hat. Kriminelle Akteure gedeihen aufgrund des Versäumnisses, Informationen auszutauschen, und dies scheint ein Paradebeispiel für ein solches Versagen zu sein."

Die FinCen-Dateien sind ein Leck geheimer Dokumente, aus denen hervorgeht, wie große Banken es ermöglicht haben, schmutziges Geld auf der ganzen Welt zu bewegen. Sie zeigen auch, wie Großbritannien oft das schwache Glied im Finanzsystem ist und wie London mit russischem Geld überflutet ist.

Die Dateien wurden von BuzzFeed News erhalten, die sie mit dem International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) und 400 Journalisten auf der ganzen Welt teilten. Panorama hat Forschungen für die BBC geleitet.

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