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American Express; Insider
- Der einfachste Weg, regelmäßig die meisten Punkte zu sammeln, besteht darin, die Bonuskategorien Ihrer Karte zu maximieren.
- Es ist hilfreich, sich auf ein Programm zu konzentrieren und Ihre Bemühungen zu konzentrieren – es ist auch einfacher.
- Amex hat drei Karten, mit denen Sie für jeden ausgegebenen Dollar zusätzliche Punkte erhalten, mit einer 2-fachen Grundlinie.
- Lesen Sie den Insider-Leitfaden zu den besten Prämien-Kreditkarten.
Was gibt es Schöneres, als bei jedem Einkauf 1 Punkt pro Dollar zu verdienen? Natürlich mehrere Punkte für jeden Euro – dank Bonuskategorien mit Punktemultiplikatoren.
Viele Reiseprämienkarten bieten zusätzliche Punkte für Ausgaben in bestimmten Kategorien. Der Trick besteht darin, die beste Karte für Ihren Einkauf zu verwenden. Es ist deprimierend, 2x Punkte pro Dollar zu verdienen und später herauszufinden, dass Sie stattdessen 5x Punkte hätten verdienen können.
Aber es lohnt sich, daran zu denken, auch wenn Sie eine Haftnotiz auf der Vorderseite Ihrer Karte anbringen müssen. Bei den meisten übertragbaren Punkteprogrammen können Sie alle Ihre Punkte an einem Ort bündeln. Je mehr Sie verdienen, desto schneller bauen sie, was ein großer Motivator ist. Sie können Reiseprämienpunkte einlösen, um Reisen über das Prämienportal Ihrer Bank zu buchen, oder sie für einen Prämienflug oder Hotelaufenthalt an Fluggesellschaften und Hotelpartner übertragen, wo Sie potenziell einen viel größeren Wert erzielen können.
American Express Membership Rewards ist eines der beliebtesten flexiblen Punkteprogramme. Wenn Ihnen Membership Rewards und die Liste der Transferpartner von Fluggesellschaften und Hotels gefallen, lesen Sie weiter, um zu erfahren, wie Sie jeden Einkauf mit drei Amex-Karten – der „Amex trifecta“ – in die maximale Anzahl von Punkten verwandeln können.
Wir konzentrieren uns hier auf die Belohnungen und Vergünstigungen, die mit jeder Karte einhergehen. Diese Karten lohnen sich nicht, wenn Sie Zinsen oder Verzugsgebühren zahlen. Wenn Sie eine Kreditkarte verwenden, ist es wichtig, dass Sie Ihr Guthaben jeden Monat vollständig bezahlen, Zahlungen pünktlich leisten und nur das ausgeben, was Sie sich leisten können.
Warum Amex Membership Rewards-Punkte sammeln?
American Express Membership Rewards ist ein leistungsstarkes Programm, da es einfach ist, Punkte bei alltäglichen Einkäufen zu sammeln, und es viele Möglichkeiten gibt, Prämien zu verwenden – einschließlich Einlösungsoptionen, die keine Reise beinhalten.
Auf der Ertragsseite ist Amex großzügig – viele Karten verdienen 3x, 4x oder sogar 5x Punkte in beliebten Bonuskategorien. Auf der Einlösungsseite gibt es mehrere Partnerfluglinien-Treueprogramme und eine Handvoll Hotelprogramme (mit häufigen Transferboni).
Mit den Airline-Optionen haben Sie Zugang zu allen großen Allianzen und können Prämientickets für fast jeden Ort buchen. Besser noch, einige teilnehmende Programme haben Prämien-Sweetspots, mit denen Sie Prämienflüge zu hervorragenden Preisen buchen können, wie ANA Mileage Club, Air Canada Aeroplan, British Airways Executive Club und Qantas Frequent Flyer. Es gibt auch Delta SkyMiles, JetBlue True Blue und Hawaiian Airlines HawaiianMiles für diejenigen, die inländische Treueprogramme bevorzugen.
Auf der Hotelseite haben Sie Choice Privileges, Hilton Honors und Marriott Bonvoy (mit häufigen Transferboni für die letzten beiden Programme).
Sie können Ihre Punkte auch auf andere Weise verwenden, z. B. für Kontoauszüge, Geschenkkarten, Waren oder die Buchung von Reisen über Amex. In der Regel erhalten Sie jedoch den besten Gegenwert für Ihre Punkte, indem Sie Prämienflüge oder kostenlose Hotelübernachtungen zu Fluggesellschaften oder Hotelpartnern übertragen.
Zwischen hervorragenden Einlöseoptionen, Karten-Willkommensbonussen und starken Bonuskategorien ist es einfach, die Punkte am Laufen zu halten. Außerdem macht es die Vielfalt der Transferpartner einfach, Ihre Punkte für Prämienreisen zu verwenden. Aus all diesen Gründen konzentriere ich mich darauf, so viele Membership Rewards-Punkte wie möglich zu sammeln.
Die Amex-Karte trifecta
Es gibt drei Karten – die Amex trifecta – die Ihnen viele Punkte einbringen können, besonders wenn Sie oft in den Bonuskategorien jeder Karte ausgeben. Darüber hinaus finden Sie mehrere andere lukrative Vorteile, die für jede Karte unterschiedlich sind.
Die Platinum Card® von American Express: Für Flüge
Die Platinum Card® von American Express sammelt 5x Punkte auf Flügen, die direkt bei Fluggesellschaften gebucht werden, sowie auf Flügen oder Hotelaufenthalten, die über Amex Travel gebucht werden. Die jährliche Ausgabenobergrenze für die kombinierten Kategorien beträgt 500.000 US-Dollar, was eine Menge Ausgaben ist, mit denen Sie Bonuspunkte sammeln können.
Aufgrund des 5-fachen Multiplikators verwende ich meine The Platinum Card® von American Express, um Flüge zu buchen. Ich buche Hotelaufenthalte lieber direkt beim Hotel, um sicherzustellen, dass ich eine Stufengutschrift für den Elite-Status erhalte, den Sie nicht immer erhalten, wenn Sie über einen Drittanbieter wie Amex Travel buchen.
Aus diesem Grund ist dies meine „Flugkarte“ – und so habe ich sie in Erinnerung. Die Jahresgebühr ist die Platinum Card® von American Express, die hoch ist, aber ich bekomme einen übergroßen Wert aus der langen Liste der Vorteile der Karte, darunter:
- Zugang zu Centurion Lounges und Delta Sky Club Lounges (bei Flügen mit Delta)
- Priority Pass Select-Mitgliedschaft für andere Flughafenlounges**
- Bis zu 200 USD an jährlichen Gutschriften für Nebengebühren der Fluggesellschaft**
- Bis zu 100 $ pro Jahr in Saks Fifth Avenue Credits**
- Hilton Honors und Marriott Bonvoy Gold Elite-Status für Zimmer-Upgrades und späten Check-out, sofern verfügbar**
- Bis zu 15 $ pro Monat an Uber Cash-Guthaben (35 $ im Dezember), das ich verwende, um Essen über Uber Eats zu bestellen**
Ich habe auch viel Geld durch Amex-Angebote gespart. (Die Berechtigung für diese Angebote ist begrenzt. Vor dem Einlösen ist eine Anmeldung im Bereich „Amex-Angebote“ Ihres Kontos erforderlich).
Diese Karte hat viele andere reise- und Lifestyle-orientierte Vorteile, die die Jahresgebühr wert sind, und sie kommt mit einem ausgezeichneten Willkommensbonusangebot. Sie erhalten die Platinum Card® von American Express. Das ist die Platinum Card® von American Express auf Reisen wert, basierend auf Insider-Bewertungen. Weitere Informationen finden Sie in unserem American Express Platinum Card-Test.
Abgesehen von den 5x-Kategorien erhalten Sie mit dieser Karte nur 1 Membership Rewards-Punkt pro ausgegebenem Dollar für alle anderen Einkäufe, daher verwende ich sie nur für Flüge. Glücklicherweise füllen andere Amex-Karten die Lücken. Fahren wir mit der Trifecta fort.
American Express® Gold Card: Für Restaurants und Supermärkte
Die American Express® Gold Card sammelt 4x Membership Rewards-Punkte für Speisen, einschließlich Restaurants mit Essen, Essen zum Mitnehmen und Lieferung. Außerdem können Sie in US-Supermärkten 4x Punkte für Einkäufe im Wert von bis zu 25.000 USD pro Jahr (dann 1x) sammeln, was durchschnittlich über 2.000 USD pro Monat entspricht.
Sie erhalten auch 3x Punkte auf Flügen, die direkt bei Fluggesellschaften oder über Amex Travel gebucht werden – aber in diesem Szenario haben Sie bereits die The Platinum Card® von American Express als Teil der Trifecta, also ignorieren wir diese ( sowie 1 Punkt pro Dollar, der für alle anderen Einkäufe ausgegeben wird).
Für diese Karte fällt eine Jahresgebühr für die American Express® Gold Card an, aber auch hier können Sie sich mit einer Reihe solider Vorteile wieder ausgleichen. Zunächst einmal erhältst du jedes Jahr bis zu 120 $ in Uber Cash und bis zu 120 $ in Essensguthaben** bei den teilnehmenden Partnern Grubhub, Seamless, The Cheesecake Factory, Wine.com, Goldbelly, Milk Bar und teilnehmenden Shake Shack-Standorten – beides zu einem Preis von bis zu 10 $ pro Monat**. Zusammengenommen sind das bis zu 240 $ an Credits, die Sie möglicherweise verwenden können.
Sie können auch das ausgezeichnete Willkommensangebot der Karte nutzen, nämlich die American Express® Gold Card (im Reiseverkehr ungefähr American Express® Gold Card wert, basierend auf Insider-Bewertungen). Der Bonus, zusammen mit großzügigen 4x Bonuskategorien, ist eine überzeugende Kombination. Hier ist unsere Amex Gold-Kartenbewertung für weitere Informationen.
Ich betrachte diese Karte als meine “Essen und Einkaufen”-Karte (beachten Sie, dass Sie den Essensbonus weltweit verdienen können, aber der Supermarktbonus gilt nur für Ausgaben in den USA). Essen und Lebensmittel sind für viele Haushalte in der Regel große Ausgaben, daher ist dies eine beliebte Karte.
Mit der American Express® Gold Card und der Platinum Card® von American Express sind Flüge, Essen und Ausgaben im Supermarkt abgedeckt. Was bleibt übrig? Das bringt uns zur letzten Karte der Trifecta.
Die Blue Business® Plus Kreditkarte von American Express: Für alles andere
Zu sagen, dass die Blue Business® Plus-Kreditkarte von American Express einer meiner absoluten Favoriten ist, wäre ziemlich zutreffend. Das liegt daran, dass Sie bei allen geschäftlichen Einkäufen bis zu 50.000 $ pro Kalenderjahr 2x Membership Rewards-Punkte pro Dollar sammeln, dann 1 Punkt pro Dollar darüber hinaus.
Die Blue Business® Plus Kreditkarte von American Express bietet derzeit die Blue Business® Plus Kreditkarte von American Express an. Laut Insider-Bewertungen ist das auf Reisen etwa die The Blue Business® Plus Credit Card von American Express wert.
Es gibt keine Bonuskategorien, an die man denken oder sich erinnern muss – ich verwende es einfach für alle Einkäufe, bei denen es sich nicht um Flüge, Restaurants und US-Supermärkte handelt, um doppelte Punkte zu sammeln (bis zur jährlichen Obergrenze von 50.000 USD), da diese anderen Kategorien zwischen den Kategorien liegen American Express® Gold Card und The Platinum Card® von American Express.
Dies ist eine Kreditkarte für kleine Unternehmen, was bedeutet, dass Sie eine Art von Geschäftstätigkeit haben müssen, die darauf abzielt, einen Gewinn zu erzielen. Das könnte etwas Freiberufliches sein – oder sogar ein Nebenjob. Da viele Menschen jetzt zusätzlich zu ihrer täglichen Arbeit Geld verdienen, könnten Sie sich für eine Visitenkarte qualifizieren, ohne es zu merken. Sie benötigen weder eine Gewerbesteuer-ID noch einen Firmennamen – Sie können Ihren eigenen Namen und Ihre Sozialversicherungsnummer für Ihr Unternehmen verwenden, wenn Sie für sich selbst arbeiten.
Noch besser ist, dass diese Karte eine Jahresgebühr für die The Blue Business® Plus-Kreditkarte von American Express enthält und Ihnen ermöglicht, die gesammelten Punkte an Airline- und Hotelpartner von American Express wie Delta, Hilton, British Airways, Air Canada und mehrere andere zu übertragen .
Ich habe diese Karte immer in meiner Brieftasche. Wenn ich beim Einkaufen bin und mir einer Ausgabenkategorie nicht sicher bin, ziehe ich diese Karte heraus, da ich weiß, dass ich mindestens 2x Punkte sammeln werde (bis zum Jahreslimit). Ich habe es an überraschend vielen Orten verwendet, wie in Baumärkten, der Zahnarztpraxis und für wiederkehrende Zahlungen wie Haus- und Autoversicherungen. Aus diesem Grund betrachte ich dies als meine „Alles andere“-Karte (und mehr Ausgaben als ich erwartet habe, fallen tendenziell in diese Kategorie).
Mit dieser Karte ist das Amex Trifecta komplett. Ein weiterer Vorteil dieser Kombination ist, dass Sie in jedem Fall immer 2 wertvolle Membership Rewards-Punkte pro ausgegebenem Dollar sammeln (bis zum Ausgabenlimit der The Blue Business® Plus-Kreditkarte von American Express). Wenn Sie damit Prämienflüge oder Hotelübernachtungen über Transferpartner buchen, werden Ihre Punkte für die Reise noch wertvoller.
Wissenswertes über die Amex Trifecta
Die drei besten Amex-Karten zum Sammeln maximaler Punkte sind The Platinum Card® von American Express für Flüge, American Express® Gold Card für Restaurants und US-Supermärkte und The Blue Business® Plus Credit Card von American Express für alles andere. Es mag zunächst einschüchternd klingen, aber nach einer Weile wird es zur Gewohnheit – und es ist eine lukrative! Unter diesen verdienen Sie zwischen 2 und 5 Punkte für alles, was Sie kaufen – und 2x als Basisminimum ist eine großartige Verdienstrate.
Wenn Sie viel in den Bonuskategorien ausgeben und die Vorteile jeder Karte nutzen können, können Sie mit dieser Kreditkartenkombination regelmäßig Prämienreisen fast überall auf der Welt erhalten.